комментарии IDF Eurasia на форуме

"Онлайн микрофинанс" установил ставку 1-го купона облигаций на 700 млн рублей на уровне 12,5%

ООО «Онлайн микрофинанс» установило ставку 1-го купона 3-летнего выпуска облигаций 2-й серии объемом 700 млн рублей на уровне 12,5% годовых, говорится в сообщении компании.

По выпуску будут выплачиваться ежемесячные купоны. Ставка зафиксирована на весь срок обращения.

Как сообщалось, размещение займа начнется 17 ноября.

Банк России 19 и 22 октября зарегистрировал два выпуска облигаций компании 1-2-й серий общим объемом 1,2 млрд рублей.

Объем 1-й серии составит 500 млн рублей, 2-й серии — 700 млн рублей. Срок обращения выпусков — 3 года.

По выпускам предусмотрено обеспечение исполнения обязательств в форме поручительства, а также возможность досрочного погашения по усмотрению эмитента.

Выпуск 1-й серии будет размещен по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов, 2-й серии — по открытой подписке.

9 ноября «Московская биржа» включила бонды 2-й серии в третий уровень котировального списка, а также в сектор компаний повышенного инвестиционного риска.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Онлайн-семинар «IDF Eurasia/MoneyMan. Лидеры финтеха возвращаются на долговой рынок» ⚡️

 
Cbonds продолжает знакомить своих слушателей с интересными идеями на облигационном рынке.

В этот раз мы побеседуем с представителями IDF Eurasia/MoneyMan – крупнейшего сервиса онлайн-кредитования. Компания в своем подходе сочетает применение передовых разработок в системе принятия решений с принципами ответственного кредитования.

Сергей Лялин (генеральный директор Cbonds), Борис Батин (cооснователь и генеральный директор группы IDF Eurasia) и Андрей Хохрин (генеральный директор ИК «Иволга Капитал») обсудят вопросы деятельности компании, стабильности ее бизнеса в период кризиса, качества этого бизнеса как заемщика на публичном долговом рынке.

Это уникальный шанс задать вопрос эмитенту и организатору выпуска и получить ответ в прямом эфире.

⏱ Когда: 11 ноября в 16:30 (мск)
🌐 Где: Необходима предварительная регистрация (ссылка на ZOOM).
❗️Участие бесплатное.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Онлайн-семинар «IDF Eurasia/MoneyMan. Лидеры финтеха возвращаются на долговой рынок» ⚡️

 
Cbonds продолжает знакомить своих слушателей с интересными идеями на облигационном рынке.

В этот раз мы побеседуем с представителями IDF Eurasia/MoneyMan – крупнейшего сервиса онлайн-кредитования. Компания в своем подходе сочетает применение передовых разработок в системе принятия решений с принципами ответственного кредитования.

Сергей Лялин (генеральный директор Cbonds), Борис Батин (cооснователь и генеральный директор группы IDF Eurasia) и Андрей Хохрин (генеральный директор ИК «Иволга Капитал») обсудят вопросы деятельности компании, стабильности ее бизнеса в период кризиса, качества этого бизнеса как заемщика на публичном долговом рынке.

Это уникальный шанс задать вопрос эмитенту и организатору выпуска и получить ответ в прямом эфире.

⏱ Когда: 11 ноября в 16:30 (мск)
🌐 Где: Необходима предварительная регистрация (ссылка на ZOOM).
❗️Участие бесплатное.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

"Онлайн микрофинанс" 17 ноября начнет размещение выпуска облигаций на 700 млн рублей ⚡️

ООО «Онлайн микрофинанс» 17 ноября начнет размещение 3-летнего выпуска облигаций 2-й серии объемом 700 млн рублей, говорится в сообщении компании.

Банк России 19 и 22 октября зарегистрировал два выпуска облигаций компании 1-2-й серий общим объемом 1,2 млрд рублей.

Объем 1-й серии составит 500 млн рублей, 2-й серии — 700 млн рублей. Срок обращения выпусков — 3 года.

По выпускам предусмотрено обеспечение исполнения обязательств в форме поручительства, а также возможность досрочного погашения по усмотрению эмитента.

Выпуск 1-й серии будет размещен по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов, 2-й серии — по открытой подписке.

9 ноября «Московская биржа» включила бонды 2-й серии в третий уровень котировального списка, а также в сектор компаний повышенного инвестиционного риска.

В настоящее время в обращении находится два выпуска биржевых облигаций компании общим объемом 800 млн рублей. Оферентами выпусков выступают ООО МФК «Мани мен» и TOO «Онлайн финанс».

Авто-репост. Читать в блоге >>>

"Онлайн микрофинанс" 17 ноября начнет размещение выпуска облигаций на 700 млн рублей ⚡️

ООО «Онлайн микрофинанс» 17 ноября начнет размещение 3-летнего выпуска облигаций 2-й серии объемом 700 млн рублей, говорится в сообщении компании.

Банк России 19 и 22 октября зарегистрировал два выпуска облигаций компании 1-2-й серий общим объемом 1,2 млрд рублей.

Объем 1-й серии составит 500 млн рублей, 2-й серии — 700 млн рублей. Срок обращения выпусков — 3 года.

По выпускам предусмотрено обеспечение исполнения обязательств в форме поручительства, а также возможность досрочного погашения по усмотрению эмитента.

Выпуск 1-й серии будет размещен по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов, 2-й серии — по открытой подписке.

9 ноября «Московская биржа» включила бонды 2-й серии в третий уровень котировального списка, а также в сектор компаний повышенного инвестиционного риска.

В настоящее время в обращении находится два выпуска биржевых облигаций компании общим объемом 800 млн рублей. Оферентами выпусков выступают ООО МФК «Мани мен» и TOO «Онлайн финанс».

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Онлайн-встреча с сооснователем IDF Eurasia Борисом Батиным⚡️

Компания уверенно проходит период «турбулентности и продолжает полноценно функционировать, параллельно своевременно и в полном объеме соблюдая все обязательства перед инвесторами. Как и ожидалось, нынешняя ситуация стала для IDF Eurasia временем возможностей — это касается как уже давно существующих направлений, так и новых проектов.

Во всем, что касается ведения бизнеса, мы традиционно следуем принципам открытости и прозрачности. Поэтому приглашаем действующих и потенциальных инвесторов на вебинар, который проведет лично сооснователь IDF Eurasia Борис Батин.

Программа вебинара:

— подведение итогов за январь-сентябрь 2020 года;

— планы на IV квартал 2020 года и дальше;

— анонс нового выпуска облигаций в ноябре;

— ответы на вопросы в режиме онлайн.

Вебинар состоится 10 ноября (вторник) в 16.00 по МСК.

Напоминаем, что вопросы вы также можете направлять в любое время по адресу [email protected].Для участия нужно перейти по ссылке.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Онлайн-встреча с сооснователем IDF Eurasia Борисом Батиным⚡️

Компания уверенно проходит период «турбулентности и продолжает полноценно функционировать, параллельно своевременно и в полном объеме соблюдая все обязательства перед инвесторами. Как и ожидалось, нынешняя ситуация стала для IDF Eurasia временем возможностей — это касается как уже давно существующих направлений, так и новых проектов.

Во всем, что касается ведения бизнеса, мы традиционно следуем принципам открытости и прозрачности. Поэтому приглашаем действующих и потенциальных инвесторов на вебинар, который проведет лично сооснователь IDF Eurasia Борис Батин.

Программа вебинара:

— подведение итогов за январь-сентябрь 2020 года;

— планы на IV квартал 2020 года и дальше;

— анонс нового выпуска облигаций в ноябре;

— ответы на вопросы в режиме онлайн.

Вебинар состоится 10 ноября (вторник) в 16.00 по МСК.

Напоминаем, что вопросы вы также можете направлять в любое время по адресу [email protected].Для участия нужно перейти по ссылке.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Онлайн-встреча с сооснователем IDF Eurasia Борисом Батиным⚡️

Компания уверенно проходит период «турбулентности и продолжает полноценно функционировать, параллельно своевременно и в полном объеме соблюдая все обязательства перед инвесторами. Как и ожидалось, нынешняя ситуация стала для IDF Eurasia временем возможностей — это касается как уже давно существующих направлений, так и новых проектов.

Во всем, что касается ведения бизнеса, мы традиционно следуем принципам открытости и прозрачности. Поэтому приглашаем действующих и потенциальных инвесторов на вебинар, который проведет лично сооснователь IDF Eurasia Борис Батин.

Программа вебинара:

— подведение итогов за январь-сентябрь 2020 года;

— планы на IV квартал 2020 года и дальше;

— анонс нового выпуска облигаций в ноябре;

— ответы на вопросы в режиме онлайн.

Вебинар состоится 10 ноября (вторник) в 16.00 по МСК.

Напоминаем, что вопросы вы также можете направлять в любое время по адресу [email protected].

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Онлайн-встреча с сооснователем IDF Eurasia Борисом Батиным⚡️

Компания уверенно проходит период «турбулентности и продолжает полноценно функционировать, параллельно своевременно и в полном объеме соблюдая все обязательства перед инвесторами. Как и ожидалось, нынешняя ситуация стала для IDF Eurasia временем возможностей — это касается как уже давно существующих направлений, так и новых проектов.

Во всем, что касается ведения бизнеса, мы традиционно следуем принципам открытости и прозрачности. Поэтому приглашаем действующих и потенциальных инвесторов на вебинар, который проведет лично сооснователь IDF Eurasia Борис Батин.

Программа вебинара:

— подведение итогов за январь-сентябрь 2020 года;

— планы на IV квартал 2020 года и дальше;

— анонс нового выпуска облигаций в ноябре;

— ответы на вопросы в режиме онлайн.

Вебинар состоится 10 ноября (вторник) в 16.00 по МСК.

Напоминаем, что вопросы вы также можете направлять в любое время по адресу [email protected].

Авто-репост. Читать в блоге >>>

IDF Eurasia вошла в Топ-3 крупнейших налогоплательщиков в своем секторе

Эксперты сервиса Brobank.ru проанализировали отчетность крупнейших игроков микрофинансового рынка и провели ранжирование по параметру объема перечисленных ими в бюджет государства налогов*.

По результатам исследования за I полугодие 2020 года IDF Eurasia (бренд Moneyman) вошла в Топ-3 рейтинга с показателем 127 млн рублей. Всего в итоговый рейтинг вошли 15 крупнейших МФО-налогоплательщиков, сумма уплаченного налога на прибыль которых превысила 10 млн рублей за январь-июнь 2020 года.

Также отмечается, что суммарный объем перечисленного участниками рейтинга налога на прибыль за январь-июнь 2020 года сократился на 5,87% в годовом выражении. Однако в разбивке по конкретным компаниям среди некоторых из них наблюдается положительная динамика данного показателя — в частности, для Moneyman прирост составил +716,35%.

Таким образом, статус компании в качестве одного из крупнейших в своем секторе налогоплательщиков свидетельствует об эффективности ее работы и вкладе в развитие экономики страны.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

🔥"Эксперт РА" повысило рейтинг кредитоспособности «Мани Мен» до уровня ruBBB-.

Повышение рейтинга обусловлено высокими конкурентными позициями на рынке МФО, высокой рентабельностью, достаточным запасом капитала и ликвидности, а также высоким уровнем управления кредитным риском и адекватной оценкой бизнес-процессов.

ООО МФК «Мани Мен» выдало первый заём в 2012 году. Компания входит в группу IDF Eurasia (далее – Группа), которая предоставляет микрозаймы на территории России и Казахстана. Компания специализируется на дистанционной выдаче (online) как микрозаймов «до зарплаты» до 30 тыс. руб. сроком до 30 дней (payday loans, далее — PDL), так и потребительских микрозаймов до 80 тыс. руб. сроком до 4,5 месяцев (installment loans, далее – IL). Основатели компании Б.А. Батин и А.А. Дунаев на 01.10.20 контролируют по 21,2% капитала, также представлены портфельные инвесторы (крупнейшая доля в 16,1% у В.Г. Дымова) и опционы руководства группы компаний.

👉Компания исторически занимает одну из ведущих позиций в рэнкинге «Эксперт РА» по объёму выдачи микрозаймов: за I пол. 2020 г. объем выданных микрозаймов составил 5,46 млрд рублей, что на 14% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Доля компании на рынке микрозаймов ФЛ возросла с 2,7% за 1пг2019 до 3,4% по объёму выдачи микрозаймов ФЛ за 1пг2020, а в сегменте займов «до зарплаты» с 4,9% до 5,3%.

👉Благодаря высокой способности бизнеса к генерации капитала, компания на протяжении 2019-1пг2020 гг. капитализировала прибыль, что позволило существенно повысить показатели достаточности капитала (НМФК1=21,0% на 01.07.20 против 8,3% годом ранее; коэффициент автономии 51,2% против 28,9% соответственно).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

⚡️IDF Eurasia — лауреат XI Ежегодной Премии «Права Потребителей и качество обслуживания»

16 октября 2020 года состоялась торжественная церемония награждения лауреатов XI Ежегодной Премии «Права потребителей и качество обслуживания».

Премия инициирована фондом «Социальные проекты» и проводится во взаимодействии с Ассоциацией Компаний Интернет-торговли, Ассоциацией компаний розничной торговли, Российской Ассоциацией Экспертов Рынка Ритейла, Торгово-промышленной палатой РФ и другими.

Данная премия представляет собой ежегодную общественно значимую награду, вручаемую наиболее успешным проектам в области прав потребителей и повышения качества обслуживания. В рамках нее IDF Eurasia (бренд Moneyman) стала лауреатом в номинации «Розничные услуги», в категории «Online-кредитование».

Генеральный директор IDF Eurasia в России Ирина Хорошко:

«Эта награда многое значит для нас, поскольку она является наглядным подтверждением высокого качества подхода нас, как кредитора, к соблюдению прав клиентов. Придерживаясь в своей работе принципов ответственного кредитования и прозрачности, мы уделяем большое внимание этому вопросу. И наше ответственное отношение здесь не ограничивается доступностью технической поддержки в режиме 24/7. Так, два года назад мы внедрили институт собственного финансового омбудсмена. Помимо рассмотрения обращений он также проводит работу информационно-разъяснительного характера. Это позволяет предоставлять клиентам экспертную поддержку на индивидуальной основе, а также повышать их уровень финансовой грамотности».

Авто-репост. Читать в блоге >>>

IDF Eurasia стала первой в своем секторе углеродно-нейтральной компанией

Сегодня одним из основных негативных факторов, влекущих за собой глобальные климатические изменения, является «углеродный след» — это выбрасываемые человечеством в атмосферу парниковые газы, в частности, метан, закись азота и углекислый газ (СО₂). По мере увеличения концентрации данных веществ в атмосфере меняются ее свойства, что приводит к росту средней температуры, различным катаклизмам климатического характера и нарушению природной экосистемы. Изменение климата — это глобальная угроза, которая повлияет на жизнь каждого из нас. Поэтому очень важно, чтобы в этом направлении все — люди, предприятия, организации, правительства — действовали сообща.

Будучи флагманом финансово-технологических преобразований, Группа IDF Eurasia в свое время стала первым сервисом альтернативного кредитования, который в странах своего присутствия, России и Казахстане, предложил клиентам услуги 100% онлайн. Современный и передовой подход является частью ДНК компании не только на уровне технологичности — в этот раз первенство и ответственность IDF Eurasia, как бизнеса, проявились в ее вкладе в противостояние глобальной проблеме выброса парниковых газов.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

⚡️Эксперты IDF Eurasia выступили на MFO RUSSIA FORUM 2020

15 октября состоялся форум MFO RUSSIA FORUM 2020, крупнейшее мероприятие бизнес-формата в сфере микрофинансирования.

Отличительной чертой форума стал новый формат выступления спикеров, в рамках которого была проведена серия бизнес-интервью с представителями ведущих компаний микрофинансового сектора. Предварительно пятерка лучших из них была отобрана участниками форума по результатам голосования участников.

В частности, в число вышеуказанных спикеров вошла генеральный директор IDF Eurasia в России Ирина Хорошко. Отвечая на вопросы приглашенных профессиональных журналистов, специализирующихся на теме микрокредитования, она рассказала о том, как изменялись на фоне пандемии микрофинансовый рынок и портрет заемщиков, какой комплекс мер был принят для максимально эффективной адаптации к новым условиям, как компания готовится к вызовам 2021 года и др.

Мероприятие стало открытой площадкой, объединившей представителей участников отрасли микрофинансирования, регулятора, а также организаций, оказывающих непосредственное влияние на работу МФО. Это позволило выработать наиболее оптимальную стратегию выхода рынка из периода «коронакризиса» и сформировать обширную интеллектуальную базу для последующей эффективной работы в динамично изменяющихся реалиях.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

IDF Eurasia приняла участие в Евразийском микрофинансовом конгрессе 2020

8-9 октября 2020 года состоялся Евразийские микрофинансовый конгресс — крупнейшее отраслевое мероприятие, которое стало площадкой для анализа тенденций в секторе микрофинансовых услуг, интегрирования передового опыта участников рынка из различных стран, а также обмена наиболее успешными практиками рентабельности бизнеса.

В частности, эксперты Группы IDF Eurasia, которая широко представлена на рынках России и Казахстана под брендами Moneyman и Solva соответственно, приняли активное участие в управленческой сессии «Сверхновое микрофинансирование: новые конкуренты, новый баланс сил, новые стратегии».

Сессия была посвящена вопросам принятия стратегических решений и выбора бизнес-моделей, изменению продуктовой матрицы микрофинансовых компаний, сдвигам в модели потребления и потребностях заемщиков, будущему ключевых сегментов микрофинансирования в целом и другим актуальным темам.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

⚡️IDF Eurasia привлекла 45 млн долларов новых инвестиций

Суммарный объем новых инвестиций, привлеченных группой IDF Eurasia за январь — август 2020 года в рамках стратегии по фондированию, составил 45 млн долларов, что на 24 млн долларов больше (рост +114%), чем за аналогичный период 2019 года.

При этом совокупный доход, полученный инвесторами, достиг 14 млн долларов — это на 6 млн долларов больше (рост +75%) относительно прошлогоднего показателя за отчетный период. Средний чек по инвестициям составил 3 млн рублей.

Указанные цифры включают в себя средства, привлеченные по всем используемым каналам, включая прямые инвестиционные займы в бизнес и долговые финансовые инструменты.

Несмотря на период сильных экономических потрясений и высокой финансовой волатильности финансовых рынков, IDF Eurasia продолжает уверенно развиваться и масштабировать деятельность. В частности, в середине августа 2020 года было успешно запущено новое направление — финансовые продукты для малого и среднего бизнеса (IDMSB). В сентябре к компании присоединился Алексей Марей — известный в финансовых кругах высокопрофессиональный специалист, ранее в течение десяти лет занимавший пост члена правления Альфа-Банка. Алексей вошел в состав совета директоров IDF Eurasia, в этой должности он будет заниматься формированием концепции и реализацией долгосрочной стратегии развития бизнеса, расширением и развитием продуктовой линейки, привлечением дополнительного капитала и многим другим.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

⚡️ТОО «МФО ОнлайнКазФинанс» (группа IDF Eurasia) провел размещение облигации на Astana International Exchange (AIX)

29.09.2020 г., ТОО «МФО ОнлайнКазФинанс» (бренды МФО Solva и Moneyman), входящий в международную группу IDFEurasia, провел размещение облигаций на AstanaInternationalExchange (AIX)со сроком обращения 2 года и купоном 9% годовых.

Объем выпуска — до $7 млн со ставкой купона 9% годовых. Номинальная стоимость одной бумаги — $100, выплаты купона осуществляются на ежеквартальной основе. Андеррайтер и финансовый консультант размещения — «Фридом Финанс».

В ходе первого дня торгов было размещено ценных бумаг на более чем 5.6 млн. долларов США.

«Реализуя стратегию расширения присутствия группы IDF Eurasia на фондовых рынках мы провели наше второе размещение в Казахстане; первое успешное размещение облигаций в тенге состоялось всего месяц назад на Kazakhstan Stock Exchange (KASE), став дебютным для всей отрасли микрофинансовых компаний. Сегодня же только в первый день торгов нам удалось привлечь более 5.6 млн долларов США, разместив более 80% от максимально доступного объема бумаг. Размещение показало очень высокий интерес со стороны как институциональных, так и розничных инвесторов к облигациям качественных эмитентов из сектора. С учетом данного успеха, IDF Eurasia планирует широкий набор активностей на фондовом рынке Казахстана в 2021 году. Средства от выпуска пойдут на финансирование развития текущих и перспективных продуктов компании», — прокомментировал Борис Батин, сооснователь IDF Eurasia.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

IDF Eurasia в Казахстане разместит долларовые облигации на AIX

Группа IDF Eurasia продолжает планомерную реализацию стратегии по расширению присутствия на фондовых рынках.

Компания готовится к размещению 29 сентября 2020 года на Astana International Exchange (AIX) двухлетних долларовых облигаций. Эмитентом выступает микрофинансовая организация «ОнлайнКазФинанс» (входит в IDF Eurasia). Объем выпуска — $
7 млн со ставкой купона 9% годовых. Номинальная стоимость одной бумаги — $100, выплаты осуществляются на ежеквартальной основе. Андеррайтер размещения — «Фридом Финанс».

ТОО «МФО ОнлайнКазФинанс» работает на рынке Казахстана уже 4 года (бренды Moneyman и Solva), являясь первой и единственной микрофинансовой компанией в стране, которая осуществляет выдачу займов физлицам и субъектам МСБ 100% онлайн.

По результатам 2019 года доходы МФО «ОнлайнКазФинанс» составили 5,7 млрд тенге, что трехкратно превышает показатель 2018 года. Чистая прибыль при этом составила 1,4 млрд тенге (годом ранее — убыток 142 млн тенге).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ТрансКапиталБанк открыл кредитную линию ID Collect

Коллекторское агентство ID Collect (входит в IDF Eurasia) заключило соглашение об открытии кредитной линии в объеме 60 млн рублей с ТрансКапиталБанком (ТКБ БАНК ПАО), срок договора составляет 12 месяцев. Средства привлекаются компанией на финансирование текущей деятельности — в частности, развитие и масштабирование бизнеса, а также наращивание позиций на рынках взыскания.

«Мы имеем долгосрочный положительный опыт работы с ТКБ, готовность крупного представителя банковского сообщества предоставлять денежные средства в подобном объеме является подтверждением состоятельности коллекторского агентства ID Collect, как бизнеса, уверенности в его надежности и наличии высокого потенциала для дальнейшей эффективной работы», — отмечает сооснователь IDF Eurasia Борис Батин.

ПАО «Транскапиталбанк» (ТКБ) работает на основании лицензии ЦБ РФ №2210 от 24.12.1992, по состоянию на 01.08.2020 входит в Топ-50 банков в России по объему нетто-активов с показателем 177,3 млрд рублей (по данным портала banki.ru).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Алексей Марей присоединился к команде IDF Eurasia

Алексей Марей вошел в состав совета директоров компании IDF Eurasia.

До своего назначения в IDF Eurasia Алексей Марей на протяжении 10 лет являлся членом правления Альфа-Банка, в период с 2012 по 1 ноября 2017 года был главным управляющим директором Альфа-Банка. Ранее на протяжении пяти лет занимал пост Руководителя блока «Розничный бизнес». До этого работал в компаниях Danone, Gillette International (Moscow), Duracell Batteries N. V.

Алексей возглавляет раздел «Коммерческие банки» 17-го ежегодного рейтинга «Топ-1000 российских менеджеров» по версии Ассоциации менеджеров России и издательского дома «КоммерсантЪ». Он внес значительный вклад в создание и развитие одного из наиболее технологичных и клиентоориентированных частных финансово-кредитных учреждений в стране —во многом именно поэтому его опыт является особенно ценным и полезным для IDF Eurasia с точки зрения дальнейшего развития.

В зону ответственности Алексея Марея в IDF Eurasia будет входить формирование концепции и реализация долгосрочной стратегии развития бизнеса группы, расширение и развитие продуктовой линейки, активное участие в привлечении дополнительного капитала, работа с ключевыми партнерами и многое другое.

Авто-репост. Читать в блоге >>>