кому ВДО облигации интересны можно здесь посмотреть список
smart-lab.ru/q/watchlist/wikipro/5736/
Максим, Максим что значит ВДО облигации? Спасибо за информацию по облигациям от ВТБ, очень помогли мне, а то меня в банке уже совсем убедили, как вовремя вы предоставили полезный материал.А скажите если нужны только облигации без акций то как распределить в процентном отношении? Спасибо!
Ирина Гринина, Да и что Вы думаете по облигациям Беларусь07, стоит ли брать?
Ирина Гринина, боюсь инфляции… и не рискнул бы 1,6 года хороший срок и доходность будет после налогов 7%, технолизинг или донской ломбард они частично страхуют высокой ставкой и и ежемесячными купонами которые если нет нужды в наличке можно перекладывать в другие облигации. Например на остатки от пенсии + купоны на 1-5-10 т.р. покупать 1-5-10 ВДО 1-2-х эмитентов с доходностью 11-12-13-14 % т.о. диверсификация будет сама собой осуществляться.
Облигации чем хороши — что Вы в отличии от вклада достаточно быстро можете их распродать не теряя процентов по купонам, короткие облигации на 1-2 года сильно не скачут в цене (т.к. близок срок погашения) но в день иногда без потери можно продать не более 20-50 т.р. это вторая причина почему нужна диверсификация.
И ещё: облигации ВДО/ПИР по моему доступны только «квалифицированным инвесторам», я не уверен что Вам удастся их купить.
Вот здесь подробнее
zen.yandex.ru/media/id/5ed2283d26b1a86663cd2650/na-pir-pustiat-ne-kajdogo-5f0e17d1a44e9628b5fb494d
journal.tinkoff.ru/ask/dokazhi-status/
а тут очень умный мужик подробно расписал про налогообложение
www.banki.ru/blog/BAY/10537.php
Максим, Так много информации, пытаюсь разобраться пока удается с трудом.Так Вы советуете покупать облигации после начисления купона, это значит в следующем году? И если на 100% капитала то где-то 10 бумаг от 10-ти эмитентов? Извините за назойливость. Заранее благодарю.
Ирина Гринина, можно подождать следующих порций негатива про тирана-Лукашенко, бумаги пойдут вниз, и можно смело брать 3 и 4 выпуск ниже 100%. При росте доллара облиги все тоже пойдут вниз. Для защиты от девальвации рубля можно взять акции Сургутнефтегаз пр. (привилегированные!), я их беру ниже 37=, сейчас дороговаты, выше 40= я их частично продаю. Но там очень жирные дивиденды, размер пока неизвестен за 2020, по расчётам аналитиков, 22% к текущим ценам (40=). Никакие облигации не дадут такой процент.
Александр Долотов, Спасибо Александр но мне нужны облигации.Чтобы взять и забыть года на 3 и получать купонный доход. Вот и достаю всех так как я в этом деле полный дилетант. С уважением.
Ирина Гринина, облигации, конечно, штука хорошая, и уж получше банковского вклада будут, особливо когда надёжны и с купоном не жмотятся. Но дороговаты они все сейчас, даже те, что «мусорные» и нам не впрок. И добавлять их в портфель по слогану «купил и забыл» страшновато. Мы-то можем забыть, а вот недруги, те что спят и видят, как списюкать наши денежки, — вот эти не забудут. И доллар поднимут, девальвируя рубль и обесценивая наши облигации, ставшие роднее паспорта, и ключевую ставку поднимут (пора, пора уже), и тем прижмут бумаги с небольшим, как у самца гульки… ээ… носиком, и постоянным купоном, особенно если бумаги длинные, от 3-х лет до погашения и более. Инфляцию никто не отменял, и сожрёт проклятая наши проценты, и в банках сожрёт и в облигах. Ну и конечно, особо в этом ряду чудовищ стоит ожидаемый обвал рынка, начиная с Америки. Если такое придёт к нам (а тварь сидит где-то совсем рядом), то длинные (купленные и забытые) бумаги сложатся к 85-65%. Не особо благонадёжные могут и совсем перестать платить, кому-то внешнее управление введут. Денежки сделают ручкой. Так что лучше, от греха подальше, сосредоточиться на коротких и надёжных, а далее видно будет. Вот как будет видно, так и переложиться — в акции, в облиги с высоким купоном. Сейчас время, когда скромность только украшает. БСК-2, ниже 100%, лучше ниже 99,50 (периодически дама допускает к телу с таким дисконтом), Беларусь 03 и 04 ниже 100%, вроде как должна дать. ПИК БО-06, скромная такая, в июне погасится, надо дождаться 99,99, или по 100%. ВЭБ 1Р-21 даёт периодически ниже 100%. Неплохо сохранят кэш до правильного времени РСХБ Б03RP или РСХБ Б04RP, где-то пониже 99,50 шо не взять? Многие, нетерпеливые, сейчас громко закричат: не хотим так, бросай это всё на землю, что тут набрал, пошли в казино, пошли за карточный стол! Всё растёт, сейчас озолотимся! Не спорю и не держу, даже соглашусь: всё сказанное не является инвестиционной рекомендацией. Я лишь поделился фрагментом своих сновидений о вечном. Аминь.
Александр Долотов, Доброй ночи Александр. я вас правильно поняла что нужно выбирать облигации стоимостью ниже номинала и на короткие сроки, а уточните на какие сроки? Спасибо.
Ирина Гринина, ещё они должны внушать доверие. Эмитент должен иметь историю и активы на балансе, и на его долги надо посмотреть. Совсем без долгов никто не работает, на конец года будет разная задолженность: невыданная зарплата, неуплаченные начисленные налоги, ну и займы (включая облигации) и кредиты. Важно, чтобы это не росло год от года. Если отчёты смотреть неохота, можно присмотреться к известным эмитентам, связанным с добычей, производством и реальным сектором. Сектор ВДО обходим стороной, здесь место или узким спецам, или карточным игрокам. Вообще, если эмитент допускает течь, в цене это отразится. Если хрень вдруг пошла падать, то где-то ближе к 95% лучше закрыть позицию и предаться созерцанию ситуации, читая форумы и статьи. Срок погашения бумаги может быть от полугода до 3-х лет, хорошо год-полтора, такие не упадут в цене (ну разве чуть) и чтобы никакой оферты. Вот ресурс Мосбиржи по облигам: www.moex.com/ru/bondization/ Если есть оферта, надо с ней разбираться, ну или пока пройти мимо. А длинные… Для разнообразия можно, умеренно взять, ну нравится эмитент и всё тут. БСК-2 я тут написал на ходу, а она длинная, ещё 4,5 года. Но греха нет, если взять небольшую позу. Сегодня до 99,30 проседала, а будет ещё ближе к 99,0 — надо брать. И про Сургут преф не забывайте, это тоже облигация почти, только с норовом, подход к ней нужен. Брыкучая, но очень удоистая. Деньги ваши она не только сохранит, но и приумножит.
Александр Долотов, Спасибо Александр а что вы думаете по облигации Гарант Инвест 1РО5 RUOOOA1005T9? Стоит их брать и сколько в процентном отношении.
Ирина Гринина, Облигация ФПК Гарант-Инвест БО 001P-05 (RU000A1005T9) относится к «мусорным», или помягче, ВДО. Все вложения в такие бумаги из ада являются очень рискованными, что бы там не писали эксперты-аналитики или просто эмоциональные игроки. Ни о каком долгосроке («купил и забыл») здесь не может быть и речи. Вообще, если видите у эмитента в названии неприличные слова вроде «инвест», «финанс», «инновация» (особенно), то скорее всего, имеете дело с фирмой-прокладкой, цель которой — сбор денег у аудитории, для вложения в тот или иной бизнес. А когда с бизнесом начнётся худое, это сразу отразится на выплате купонов, речь о дефолте, при этом все горе-инвесторы начнут сбрасывать этот мусор и уронят цену до плинтуса (это и будет реальная и справедливая цена актива). Затем эта компания-прокладка попадает в сектор D, помаячит там какое-то время, и на делистинг, по-английски, не прощаясь. Забрать свои деньги у основной компании не выйдет, об этом позаботились задолго. У «бенефициаров» прокладки в собственности окажется что-то типа «трусы, носки, зубная щётка». Максимум, что им светит — это банкротство физлица, года на три. А прошёл этот срок, и чистый перед законом и вкладчиками человек, сияя от счастья, вновь принимает деньги под другой проект. Так что смотрите сами, с такими бумагами. Я лично избавился от них, чёрт с ними, с процентами, но не время сейчас сидеть в этом мусоре. Когда рванёт, мы не знаем, так что, как евреи скажут, лучше сходите на бега, там по крайней мере, воздух свежий. У эмитента, кстати, несколько выпусков. Часто деньгами последующих выпусков кроют долги по предыдущим, это даже в Штатах бедствие повальное в секторе ВДО. Вообще-то, напоминает пирамидку. Но решать Вам, хотите посидеть за карточным столом, немного купить не возбраняется. Но не позволять себя в это втягивать! А лучше, как я писал выше, денежки в простые и надёжные инструменты, и ровно сидим до правильных времён.
