Rustem
Rustem личный блог
06 декабря 2023, 09:04

Главные руководители Уолл-стрит дадут показания перед Конгрессом в среду. Вот чего стоит ожидать.

Главные руководители Уолл-стрит дадут показания перед Конгрессом в среду. Вот чего стоит ожидать.

 

Руководители крупнейших банков Америки выстроятся в очередь перед законодателями на этой неделе в долгожданном выступлении, чтобы попытаться убедить Вашингтон – и мир – в том, что банковский сектор вернулся на устойчивую почву после регионального банковского кризиса, произошедшего в начале этого года.

 

Слушания в банковском комитете Сената являются частью ежегодного надзора Конгресса за финансовым сектором, и в них примут участие такие высшие руководители, как Джейми Даймон из JPMorgan Chase (JPM) и Дэвид Соломон из Goldman Sachs (GS) до Брайана Мойнихана из Bank of America (BAC). .

 

Большая часть внимания на слушаниях в среду будет сосредоточена на более высоких требованиях к капиталу, предложенных этим летом Федеральной резервной системой, называемых мерами завершения Базеля III, против которых собравшиеся генеральные директора яростно лоббировали в течение нескольких месяцев.

 

«По иронии судьбы, предложение по снижению риска создаст еще больший риск в финансовой системе», — собирается сказать Даймон в своем вступительном слове, добавив, что оно «фундаментально изменит экономику США способами, которые Федеральная резервная система не изучала и не предполагала». ."

 

Другие руководители намерены повторить послание Соломона в его подготовленных замечаниях, утверждая, что это предложение «оказывает особенно негативное влияние на функционирование рынков капитала».

 

Главные руководители Уолл-стрит дадут показания перед Конгрессом в среду. Вот чего стоит ожидать.

 

На конференции Goldman Sachs по финансовым услугам США во вторник компании предложили предварительный обзор других тем, которые могут возникнуть на слушаниях в среду.

 

Собравшиеся руководители во время своих выступлений в Нью-Йорке рекламировали устойчивость экономики США, но призвали к сдержанности, когда речь идет об ожиданиях 2024 года. Генеральный директор Wells Fargo Чарли Шарф также высказался по поводу регулирования капитала ФРС, заявив, что эти требования могут ограничить деятельность его банка в будущем.

 

Руководители Citigroup ©, Wells Fargo (WFC), State Street (STT), BNY Mellon (BK) и Morgan Stanley (MS) также будут давать показания на слушаниях перед комиссией из 23 сенаторов.

 

Среди вопросов будут самые разные – от председателя Шеррода Брауна (демократ от штата Огайо) до других видных деятелей, включая двух бывших кандидатов в президенты: сенатора Тима Скотта (республиканец от штата Южная Каролина) и Элизабет Уоррен (демократ от штата Массачусетс).

 

Акцент на требованиях к капиталу

Центральным вопросом среды станут так называемые меры Базеля III, которые были впервые разработаны после мирового финансового кризиса 2007-2009 годов.

 

Окончательный свод этих правил, представленный этим летом, был сосредоточен на размере капитала, который банки должны иметь в резерве для защиты от неплатежеспособности. Регулирующие органы надеются завершить работу над этим вопросом в ближайшие месяцы.

 

Этой весной стандарты приобрели новую актуальность после того, как такие банки, как Silicon Valley Bank и Signature Bank, обанкротились, в основном из-за нехватки ликвидности.

 

 Главные руководители Уолл-стрит дадут показания перед Конгрессом в среду. Вот чего стоит ожидать.

 

Это предложение повысит требования к капиталу банков в совокупности на 16% и расширит сферу новых требований к учреждениям с активами всего лишь в 100 миллиардов долларов — попытка включить более мелкие банки, такие как SVB.

 

В новой записке, опубликованной во вторник Форумом финансовых услуг, в котором представлены все восемь руководителей компаний, частично утверждается, что банковский кризис этого года показывает, что более строгие требования не нужны.

 

Президент и генеральный директор группы Кевин Фромер написал о том, как крупнейшие банки Америки «выступали в качестве источника силы во время пандемии COVID-19 и банковских потрясений 2023 года», утверждая, что нынешнее предложение выходит за рамки первоначальных рамок и что Крупнейшие банки уже утроили уровень своего капитала за последние 15 лет.

 

В меморандуме также отмечается, что слушания в среду дадут возможность обсудить, «каким образом предложение по капитальным затратам в рамках Базельского соглашения 3 нанесет вред потребителям, предприятиям любого размера и экономике в целом».

 

Хотя этим летом вице-председатель ФРС по надзору Майкл Барр предложил новую схему, не все члены центрального банка ее поддержали.

 

Глава ФРС Кристофер Уоллер недавно назвал это предложение «чрезмерным» в разговоре с Американским институтом предпринимательства. На прошлой неделе он сообщил аналитическому центру, что если в предложении будут отменены отдельные требования к так называемому операционному риску — риску потенциальных потерь от сбоев из-за внутреннего плохого управления, такого как мошенничество, или внешних потрясений, таких как кибератака, — он сможет поддержать это предложение. Требование к капиталу для покрытия операционного риска является основным камнем преткновения для банков.

 

«Майкл Барр знает, что в некоторых вещах он зашел слишком далеко», — сказал Дэвид Вессель, старший научный сотрудник по экономическим исследованиям Брукингского института. Он предсказал, что Вашингтон доработает некоторые области, включая положения, касающиеся операционного риска, в ближайшие месяцы, пока законодатели работают над доработкой предложения.

 
Главные руководители Уолл-стрит дадут показания перед Конгрессом в среду. Вот чего стоит ожидать.


 

На слушаниях в среду, скорее всего, генеральные директора будут адаптировать свое послание для умеренных законодателей в зале, которые могут помочь повлиять на предстоящие требования — таких демократов, как сенатор Джон Тестер (демократ от Монтенегро) и Марк Уорнер (демократ от штата Вирджиния), которые выразили обеспокоенность. о требованиях.

 

У них, вероятно, будет менее восприимчивая аудитория со стороны более левых фигур в комитете, таких как Браун и Уоррен. Этим летом сенатор Браун заявил, что поддерживает эти требования, отметив, что в случае банкротства банков «расплачиваются за это работники и малый бизнес».

 

С другой стороны, республиканцы, такие как высокопоставленный член комитета Тим Скотт, часто критиковали это предложение, в том числе возглавив недавнее письмо, подписанное всеми республиканскими членами банковского комитета Сената, с призывом к администрации Байдена полностью отказаться от финала Базеля III.

 

Но в конце концов Вессель отметил, что «на самом деле Конгресс не зависит от того, как будут доработаны правила». «Настоящая аудитория здесь — такие люди, как Джей Пауэлл».

 

На рассмотрении находится множество других вопросов — от государственного долга до зарплат генеральных директоров.

Слушания в среду, вероятно, также затронут ряд других проблем, связанных с мнением сенаторов.

 

Руководители компаний ежегодно появляются перед Конгрессом после финансового кризиса 2007–2009 годов, и их часто просят высказать свое мнение по широкому кругу тем. Сенатор Уоррен, в частности, часто конфликтовал с такими генеральными директорами, как Даймон, по таким вопросам, как мошенничество с Zelle в 2022 году и комиссии за овердрафт в 2011 году.

 

Главные руководители Уолл-стрит дадут показания перед Конгрессом в среду. Вот чего стоит ожидать.

 

Ожидается, что также будут подняты вопросы потребителей, в частности, предложенное Бюро финансовой защиты потребителей правило обуздать штрафы за просрочку по кредитным картам и ограничить размер штрафов за просрочку платежа на уровне 8 долларов, если только банк не сможет доказать, что ему необходимо взимать больше, чем эта сумма, для взыскания просроченных платежей.

 

Еще одна возможная проблема: двухпартийный законопроект, выдвинутый этим летом, чтобы «вернуть» компенсацию от руководителей банков, которые наблюдают за банкротством.

 

Законопроект был одобрен подавляющим большинством голосов в июне 21 голосом против 2 той же группой — Комитетом Сената по банковскому делу, жилищному строительству и городским делам, — о которой генеральные директора будут давать показания ранее. Если этот законопроект в конечном итоге будет принят, он предоставит Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC) новые полномочия по возврату денег у руководителей, если будет доказано, что банк «потерпел неудачу в основах банковского управления».

 

Широкомасштабные последствия резкого увеличения государственного долга Америки также могут оказаться на первом месте в повестке дня, поскольку в последние месяцы руководители компаний бьют тревогу по поводу заимствований Америки, которые сейчас составляют почти 34 триллиона долларов.

 

В интервью Yahoo Finance в прошлом месяце Даймон также подчеркнул необходимость того, чтобы Вашингтон изменил свое отношение к таким вещам, как регулирование, которое, по его словам, вредит конкурентоспособности США.

 

«Округ Колумбия делает все возможное, чтобы затруднить рост и расширение малого и крупного бизнеса», — сказал он тогда, сравнивая правила с ракушками и отмечая: «Я за хорошие правила, а не за бесконечные правила. "

0 Комментариев

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн