ООО "Аквилон-Лизинг": rlBB+
На конец 2022 года, ООО «Аквилон-Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 3.38 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 30%. Общая задолженность компании состоит из 390.9 млн рублей долгосрочных обязательств и 207.4 млн текущих. Текущие обязательства включают в себя 67.6 млн срочных и 139.7 млн краткосрочных рублей. Ликвидность по срочным обязательствам достаточная, по менее срочным — то же. В отчётном периоде компания погасила 90.8 млн рублей долгосрочных и заняла 34.3 млн рублей краткосрочных денег. Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП-рейтинг: rlBB+
- ЛИСП-3 — безрисковый пассивный доход до 30% годовых.
- Идеальное однокнопочное решение для начинающих и продвинутых инвесторов.
Общие сведения ООО «Аквилон-Лизинг»
| ИНН | 5837026589 |
| Полное наименование | Общество с ограниченной ответственностью «Аквилон-Лизинг» |
| Вид экономической деятельности | Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) |
| Сектор рынка по ОКВЭД | Деятельность по предоставлению финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению |
| Юридический адрес | 440052, г. Пенза, ул. Чкалова, 52 |
| Сайт компании | https://akvilon-leasing.ru/ |
Основные финансовые показатели ООО «Аквилон-Лизинг»
| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Уставный капитал | 100 |
| Внеоборотные активы | 26 788 |
| Оборотные активы | 748 165 |
| Капитал и резервы | 175 763 |
| Долгосрочные обязательства | 390 851 |
| Краткосрочные обязательства | 208 338 |
| Ресурсная база | 774 953 |
Финансовое состояние ООО «Аквилон-Лизинг»
Уровни финансового состояния и финансовой устойчивости предприятия должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Рекомендованная разница в показателях, до 10 пунктов.
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости ООО «Аквилон-Лизинг»
Компания ООО «Аквилон-Лизинг» показала в отчётном периоде снижение финансового состояния на -5% и снижение финансовой устойчивости на -20%. Разница между показателями сократилась с 15п до 3п.
Финансовое результаты ООО «Аквилон-Лизинг»
Под долгом предприятия подразумевается заёмный капитал ООО «Аквилон-Лизинг» на конец отчётного периода. Идеальное соотношение дохода к долгу: долг падает — доход растёт; доход выше долга.
Динамика доходов и долгов ООО «Аквилон-Лизинг»
К концу отчётного периода доход предприятия достиг отметки в 162 млн рублей. Долг, ООО «Аквилон-Лизинг», сократился на 2% и составил 598 млн рублей.
| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Выручка | 134 287 |
| Управленческие расходы | -19 073 |
| Проценты к получению | 9 926 |
| Проценты к уплате | -69 683 |
| Прочие доходы | 17 400 |
| Прочие расходы | -31 410 |
| Налог на прибыль | -4 631 |
Чистая прибыль
Чистая прибыль складывается из совокупного дохода компании за вычетом себестоимости продаж, коммерческих и управленческих расходов, уплаты процентов по обязательствам и налоговых отчислений.
Динамика чистой прибыли ООО «Аквилон-Лизинг»
Чистая прибыль ООО «Аквилон-Лизинг» в отчётном периоде составила 36.8 млн рублей.
Закредитованность
Закредитованность предприятия отражает отношение заёмного капитала к собственному. Максимально-допустимое значение: 1.5. При бо́льших показателях, компания считается закредитованной.
Динамика закредитованности ООО «Аквилон-Лизинг»
Закредитованность ООО «Аквилон-Лизинг»: 3.38, что на 10% меньше чем в прошлом отчётном периоде.
Денежные потоки ООО «Аквилон-Лизинг»
Денежные потоки компании позволяют отследить движение средств и оценить степень их излишка или недостатка.| 2022 г. | |
|---|---|
| Единица измерения | Тысячи рублей |
| Операционный | 104 146 |
| Инвестиционный | -14 549 |
| Финансовый | -72 577 |
| Совокупный | 17 020 |
| Входящие денежные потоки | 176 723 |
| Исходящие денежные потоки | 31 569 |
Ликвидность ООО «Аквилон-Лизинг»
Ликвидность — способность компании погасить обязательства перед кредиторами и партнёрами на момент составления баланса при условии, полного погашения контрагентами долгов перед организацией.
Динамика ликвидности по краткосрочным обязательствам
Ликвидность ООО «Аквилон-Лизинг» по срочным обязательствам достаточная. На балансе компании: высоколиквидных активов на 76 253 тыс рублей, кредиторской задолженности на 67 645 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 8 608 тыс рублей.
Ликвидность по краткосрочным обязательствам достаточная. На балансе компании: дебиторской задолженности 671 775 тыс рублей, краткосрочных обязательств на 139 728 тыс рублей. Профицит ликвидности составляет 532 047 тыс рублей.
Общий профицит ликвидности по текущим обязательствам: 540 655 тыс рублей.
Оценка инвестиционного риска
Оценка инвестиционного риска ООО «Аквилон-Лизинг», проводилась по четырём основным параметрам: УКС, УФС, УФУ, УЭБ. Шкала оценки- 100-балльная. Основное влияние на долю бумаг в портфеле оказывают УФС и УФУ.УИР зависит от финансового состояния компании и компенсируется путём оптимальной доли ценных бумаг в портфеле.
Инвестиционные показатели за 2022 г.
- УКС предприятия: 79 и соответствует 2-му классу. Средняя кредитоспособность, средний риск для инвестиций.
- Финансовое состояние: 56 — минимально допустимого уровня. Угроза потери инвестиций низкая.
- Финансовая устойчивость: 59 — умеренная. Возможны временные трудности с выполнением текущих обязательств.
- Эффективность бизнеса: 64. Предприятие среднеэффективное.
Уровень инвестиционного риска на конец отчётного периода - умеренно высокий. Рекомендуемая доля бумаг ООО «Аквилон-Лизинг» от активов инвестиционного портфеля не более 2.88%.
ЛИСП-рейтинг ООО «Аквилон-Лизинг»
| Отчётный период |
Доля бумаг в портфеле, % |
Инвест риск |
Вероятность банкротства, % |
ЛИСП рейтинг |
|---|---|---|---|---|
| 2017 г. | 3.18 | средний | 6.6 | rlBBB- |
| 2018 г. | 2.74 | умеренный | 9.2 | rlBB |
| 2019 г. | 2.90 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
| 2020 г. | 3.34 | средний | 5.3 | rlBBB |
| 2021 г. | 3.21 | средний | 5.3 | rlBBB |
| II квартал 2022 г. | 3.32 | средний | 5.3 | rlBBB |
| 2022 г. | 2.88 | умеренный | 7.9 | rlBB+ |
Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Аквилон-Лизинг» за 2022 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 3.38
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 64
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.88
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансоваяЦелесообразность инвестирования по купонной доходности: 7.3
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состоянияНа момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Аквилон-Лизинг», выше риска потери инвестиций.
