06 июня 2022, 22:58

Как правильно рассчитать доходность портфеля?

Здравствуйте, мастера спорта по инвестициям. Подскажите пожалуйста как правильно считать «доходность»= убыточность портфеля?
Прошел ровно год с момента начала моих инвестиций и хотелось бы понять «ну как там с деньгами?»
Попытался посчитать сам, полученная сумма не сходиться с суммой указанной в приложении брокера.
Брокер показывает -16.41%
Посчитав в екселе используя формулу из интернета(а именно, я сложил все деньги которые кидал на брокерский счет у меня получилось 53.325, далее посмотрел сегодня стоимость активов моего портфеля 48,154 (48,154:53,325-1)*100%) получилось -9.70%.
Такой большой разбег в процентах наталкивает на мысль что что то неправильно.
Объясните пожалуйста, формула не верна в интернете? Как правильно посчитать по проще можно и грубо)

Олег Александрович

Воронеж

с 21 июля 2021

11 Комментариев

Константин Дубровин
06 июня 2022, 23:17
а вы все за раз кинули? или кусками?
я использую модель пополняемого депозита
и по дням вввод вывод считаю а затем через подбор пораметра подгоняю ставку депозита
0
- Олег Александрович
  06 июня 2022, 23:24
  Константин Дубровин, Закинул кусками, каждый месяц. Знаете, я ещё упустил момент, 1 актив фонд Финикс у меня перебросили в кит финанс, там что то около тысячи было, не могу понять щас брокер считает без него или с ним ? если без него тогда выходит у меня не правильная сумма. как тогда считать. я ещё больше запутался))
  0
  - Мама, я трейдер!
    07 июня 2022, 07:25
    Олег Александрович, т.к. вы закидывали частями, а не разом, то в переводе в годовые у вас разная прибыль/убыток будет на каждую сумму. Например, в январе вы закинули 10к, в июне — 20к. Доходность считаете в следующем январе. Первой суммой вы пользовались год, второй — пол года.
    Погуглите как считать доходность инвестиций с пополнениями и изъятиями.
    0
predprinimatelnitsa
06 июня 2022, 23:35
Так а в цифрах брокер как показывает? Если «48.154 (-5.300)» то все сходится с вашим расчетом
Если «48.154 (-15.000)» или ,«38000 (-15000)» (ну я не высчитывали, но порядок цифр другой в смысле, кроме процентной оценки дают же цифры — то не сходится
А, с другой стороны, продавали же наверное что-то ещё, это учли?
0
- predprinimatelnitsa
  06 июня 2022, 23:45
  По всему выходит что было 56000-57000, около того, может что-то продали с профитом на эту разницу между расчетами (3000 р)? И купили другое, которое ушло в убыток? Тогда может так показывать
  0
  - Олег Александрович
    06 июня 2022, 23:50
    predprinimatelnitsa, Да были сделки на продажу были и дивиденды и выплаты с купонов. получается ориентироваться на 9.70% правильнее? выходит верный расчёт?
    0
Олег Александрович
06 июня 2022, 23:38

0
Игорь ПМ
07 июня 2022, 00:14
Я не верю чужим цифрам, т.к. сколько не проверял, всегда чужие цифры содержали ошибки или допущения (что-то не учитывали).
При пополнениях самым точным считается расчет через функцию Excel — ЧИСТВНДОХ. Однако я люблю простые методы, которые можно «пощупать руками» и мне не нужны «копейки». Поэтому я считаю раз в месяц и год на основе классической (детской) формулы:
Доходность = ((Все доходы — Все расходы) / Все расходы) х 100, %
0
- Олег Александрович
  07 июня 2022, 00:24
  Игорь ПМ, Понял, спасибо. С учётом дивидендов и пару сделок. выходит что мой грубый подсчёт верен
  0
predprinimatelnitsa
07 июня 2022, 01:15
Олег Александрович, ну да, просто система не показывает цифры доходов от акций, которые потом были переложены снова в другие акции, а те в свою очередь ушли в минус. Просто типа внесённые вами средства не 48тр а 48+вот эти деньги заработанные ранее на акциях, с точки зрения программы.
Так что вот, эта разница — это ваш доход от операций, но он переложен в акции тоже. А фактический убыток вы вычислили верно, и он меньше, относительно реально внесенных средств.
Меня тоже немного подбешивает, что вот это вот никак не выделено, а просадка обозначается без учета предыдущих доходов, если доходы пущены в оборот. Просто как будто это вы довнесли (но в общем-то вы и довнесли эти деньги, но не из кармана, а из акций же).

0
- Олег Александрович
  07 июня 2022, 07:48
  predprinimatelnitsa, Спасибо что объяснили, будем теперь знать)
  0

Читайте на SMART-LAB:

📍 Ресейл: рынок, который растёт, потому что стал удобным

Рынок ресейла в последние годы растёт опережающими темпами — и дело уже не только в экономии. Вторичный рынок перестал быть нишевым и сложным: он стал понятным, технологичным и удобным...

МГКЛ

06.02.2026

Топ-5 популярных фьючерсов на Мосбирже в январе

Московская биржа опубликовала итоги торгов на срочном рынке FORTS за январь 2026 г. Максимальный практический интерес представляет статистика по наиболее ликвидным контрактам. Рассмотрим...

БКС Мир инвестиций

06.02.2026

Самолет комментирует новости

Друзья, привет! 💬 В свете громких заголовков СМИ последних дней мы считаем важным поддерживать открытую коммуникацию. ⚡️ В понедельник утром наш финансовый директор Нина Голубничая и директор...

Самолет

06.02.2026

Астра купила долю в компании у своего контролирующего акционера😢

В среду 4 февраля на сайте раскрытия вышли сущфакты от Астры о совершении сделки с заинтересованностью. Ссылки на сущфакты: ➡️ сделка с заинтересованностью ➡️ дочка Астры ООО...