Долгосрочно о рубле и немного о налогах ))

Всем привет!

Сегодня выходной день, и я решил затронуть тему планов не по акциям, а по… доллару.💲
Да, это достаточно важный момент, ведь я торгую американскими акциями, но через российского брокера, и трачу на покупку деньги, заработанные в рублях. Поэтому купить доллары выгодно — тоже очень важно.

(ниже следует часть, которую можно пропустить)
Немного ликбеза, кто не знает принципы налогооблажения прибыли от купли-продажи американских активов. Налоговая база считается в рублях, для налоговой РФ вы приобретаете американские акции за рубли. То есть, купив когда-то акций на 100$ по курсу на день покупки 70руб, вы потратили 7000 рублей (даже если у вас эти доллары давно лежат на счете, купленные совсем по другой цене). Продавая эти же акции с убытком за 90 долларов, но при курсе на день продажи 80руб, вы получаете 7200 рублей (хотя по факту на ваш счет падает 90 долларов). Таким образом, имея фактически убыток 10 долларов вам необходимо уплатить НДФЛ в размере 13% от 200 рублей прибыли. То же самое если вы купили акций на 90 долларов по 70руб, а продали на 100 долларов по 80руб, ваша прибыль составляет не 10 долларов (800 рублей). а 1700 рублей, и НДФЛ составит 221 рубль (почти 2,75 доллара или 27,5% от долларовой прибыли).

P.S. Математика работает и в обратную сторону — когда получив долларовую прибыль, вы с точки зрения налоговой получили рублевый убыток, и тем самым НДФЛ с такой прибыли не заплатите.

(Спасибо комментаторам, исправлено:)
Есть еще у некоторых брокеров дополнительное налогооблажение — на куплю-продажи валюты. Лично я с таким пока не сталкивался, но чисто в теории может быть еще интереснее (кто сталкивался с тем, что я опишу ниже — маякните в комментариях, интересно, что это был за случай и у какого брокера)
Вы завели на брокерский счет 7000 рублей, купили на них 100 долларов по курсу 70. На эти 100 долларов купили акции, которые потом продали за 110 долларов по курсу 80 рублей. Продали 110 долларов, получив 8800 рублей. И теперь выводите средства с брокерского счета. С вас брокер снимет НДФЛ: за куплю-продажу акций — 234 рубля (почти 30% прибыли), а потом за куплю-продажу валюты — 130 рублей. Итого, заработав на сделке 10 долларов вы отдали 45% прибыли в виде НДФЛ!

Однако сами сделки купли-продажи валюты все-таки облагаются НДФЛ, только брокер не выступает налоговым агентом — надо заполнять декларацию 3-НДФЛ. (вот письмо МинФина, почему я так решил письмо Минфина от 27 апреля 2016 г. N 03-04-05/24391. А то страсти разгораются, ЧСами бросаются :)))

(часть для пропуска закончилась)

Так вот курс рубля. Сегодня я буду прогнозировать движение валютных пар USDRUB и EURRUB. (где мой шаманский бубен?)
Очень много у меня предвзятости к нашей валюте, поэтому я при составлении прогноза старался представить, будто смотрю на график стоимости акций некоторой компании. И анализировать с точки зрения акций компании.

🔹Фундаментальные показатели:
➕снижение геополитической напряженности — жесткая санкционная риторика против РФ стихает в последние месяцы, Путин и Байден встречались и общались по телефону — за укрепление
➕северный поток 2 наконец должен быть достроен уже в ближайшие месяцы — за укрепление
➕границы закрыты во многие страны, поток внешнего туризма упал, населению конвертировать рубли в доллары для путешествий не надо — за укрепление
➕разница процентных ставок между РФ и США/Европой растет — привлекательность кэрри-трейда -за укрепление
➖стоимость бочки нефти в рублях на максимумах, но при этом объем реализации упал — нейтральный фактор
➖за счет высоких цен на нефть государство компенсирует нефтяникам низкую маржу реализации нефти внутри страны в рамках программы нефтяного демпфера — против укрепления
➖скупка различных валют Минфином в рамках бюджетного правила — против укрепления
➖ускорение инфляции внутри РФ — против укрепления
➖как ни странно, но возможное сворачивание политики стимулирования экономики в США и как следствие укрепление доллара — против укрепления рубля

Вывод: очень все неоднозначно. (гениальный вывод, правда? :D) Кажется, что государство играет против рубля, а за рубль другие участники рынка играют слабее.

🔹Технические показатели:
➖Коррекция к росту февраля-марта 2020 г. уже состоялась, далее можно было ожидать техническую фигуру продолжения тренда «флаг», она вроде начала формироваться, но в итоге сломалась и цена ушла вбок. Треугольника какого-то я здесь тоже не наблюдаю, из которого можно было бы ждать выход.
➖Долгосрочная трендовая линия от 2015 г. все еще где-то внизу, и почему бы к ней не сходить?
➖С октября 2020 г. что по доллару, что по евро, наблюдается движение в нисходящем канале — минимумы и максимумы все ниже (хотя по евро это менее выражено)
➖Объемы торгов возрастают на отметках по доллару выше 75 и падают на отметках ниже 75 — покупатель пытается проявить свою силу, но она недостаточна, в то время как значимого (активного) продавца не видно


🔹Итого:

〰️По доллару я ожидаю дальнейшее движение в канале еще в течение нескольких месяцев, а потом (опять же, отбрасывая, что я анализирую валюту, а не акции) целесообразно увидеть тест зоны 66..68 (может потоптаться там), и оттуда попробовать штурмовать отметку выше 80.
〰️При этом я смотрю на график евро и картина рисуется та же — надо тестировать зону 74..76. Но эта зона куда дальше, чем по доллару. Значит идти туда надо более агрессивно — тест верха канала — пробой канала вниз, обратный тест снизу, и уход к зоне 74..76. И тогда картинка складывается на укрепление доллара к евро. Если сложить это с некоторыми предположениями о сворачивании стимулирования экономики США, и что это стимулирование приведет к укреплению доллара (росту индекса доллара), можно попробовать даже спрогнозировать сроки реализации плана.
〰️По срокам я на картинке все движения нарисовал быстрыми, чтобы не растягивать график, а учитывая все вышенаписанное получается, что до конца года мы еще будем ходить в канале, ближе к концу года евро должен сильнее начать сдавать позиции по отношению к рублю, а где-нибудь к следующему лету мы должны увидеть тест тех заветных зон, что я отметил.

Всем спасибо за внимание 😃 Профитов побольше и налогов с них поменьше 😉