Мысли вслух 2
www.putin-today.ru/archives/97480?fbclid=IwAR07HHuNmJFsUPcDMeHL0nOMqQTlq5BpG2FBuRWXcWgb_gSF3cn3PhvhjhM
Если считать процентное соотношение от суммы выздоровевшие и умершие (а не от ещё болеющих, потому что мы не знаем, сколько из них умрет и выздоровеет) по США и Италии, например, то получиться 40% умерших и 60% выздоровевших.https://www.worldometers.info/coronavirus/
… Когда человек оказался в кризисной обстановке и ограничен в своих финансовых ресурсах, а перед ним стоит выбор накормить свою семью или расплатиться по кредиту, он практически наверняка отдаст предпочтение своим близким. С долгами он будет разбираться позже.
Более того. Он постарается не только отсрочить выплату процентов и долгов, но и постарается взять новые кредиты. В условиях возможного скачка инфляции сегодняшние дорогие ресурсы завтра могут либо существенно обесцениться, либо вообще ничего не стоить. Собственно говоря, именно так уже поступили некоторые крупные американские компании, полностью выбравшие средства в рамках открытых на них банками кредитных линий.
Будут ли аналогично поступать обычные люди, имеющие накопления и до этого хранившие их на банковских счетах? Скорее всего. Пример других заразителен, а когда даже крупные американские компании начинают выгребать со счетов все доступные им ресурсы, что остается делать мелкому вкладчику, чтобы не проиграть? Следовать тенденции. Если это будет происходить в массовом порядке, то это уже будет классический набег на банк.
Таким образом, отток средств из банков есть и может довольно быстро заметно усилиться, а приток становится все меньше и меньше. У банков все острее возникает проблема с ликвидностью. Она существовала и до этого, но теперь она становится еще более критичной.
Кому в первую очередь будет давать свежеотпечатанные средства Федеральный резерв? Своим банкам-акционерам, чтобы системно значимые банки затыкали возникающие у них в балансах дыры и расползающиеся по всем швам трещины. Естественным следствием этого может стать волна банкротств прежде всего малых и средних банков, а за ними могут пойти и крупные. Как только этот процесс начнется, ресурсы корпорации по страхованию депозитов быстро закончатся.
Конечно, им, как и системнозначимым банкам, будут отгружать средства в любых нужных количествах, но на это нужно некоторое время, в течение которого обстановка на местах будет только усугубляться. Помимо временных задержек с выдачей банком средств клиенту полученная на руки владельцем вклада валюта окажется гораздо более дешевой, чем, скажем, год назад. Поэтому вкладчики будут заинтересованы получить ее как можно быстрее и потратить, пока на нее можно будет хоть что-то купить.
Запускается классическая инфляционная спираль, когда напечатанные Федеральным резервом фантики снижают покупательную способность уже существующей валюты, что вызывает рост цен, которые в свою очередь еще больше подхлестывают инфляцию. Финал этого известен заранее: окончательная потеря доверия к бумажной необеспеченной валюте и институтам, которые ее выпускают.
Есть и еще один специфический аспект, о котором редко упоминают в связи с высокой инфляцией и тем более гиперинфляцией. Своевременно платить налоги становится бессмысленно, поскольку задержка платежа даже на день может превратить как саму величину налогов, так и начисленных по ним штрафов и пеней в пыль. В полной мере это относится и к находящимся как на депозитах, так и под матрасами средствам в необеспеченной бумажной валюте. В такие периоды истории ценны только реальные, а не фиктивные активы и капиталы.
С валютой на счете, скажем, гражданина России тоже далеко не все однозначно. Если мировая торговля будет загибаться ускоренными темпами, то и необходимость в валюте снижается. Страны оказываются вынуждены переориентироваться на свои внутренние рынки. В таких обстоятельствах владеть валютой становится бессмысленно. Если на нее обычному человеку ничего невозможно купить, если он не может выехать за границу в связи с теми же карантинными мерами, то и необходимости в ней особой нет. Полностью мировая торговля не прекратится, но она может в большой степени стать торговлей на межгосударственном уровне.
… Что же касается конфискации иностранной валюты, находящейся на счетах в российских банках, то вряд ли кто-то будет ее именно конфисковывать. Более вероятной может быть ее добровольно-принудительная конверсия по текущему курсу в национальную валюту. Формально в момент конверсии никто ничего не теряет, но дальнейшее может развиваться по более пессимистичному сценарию.
Например, конвертированные средства можно будет снимать и/или тратить только в определенных пределах, установленных государством на период кризиса. С учетом возможного в условиях кризиса резкого падения покупательной способности необеспеченных бумажных валют на имеющиеся на счетах остатки с каждым прошедшим днем можно будет купить все меньше и меньше.
Однако приведенные выше возможные варианты развития событий, сколь негативными они бы ни выглядели, представляют собой, вероятно, не самый худший сценарий. Центральные банки ведущих стран и, как следствие, все остальные, похоже, предпочитают залить рынок свежеотпечатанными фантиками. Это может поднять биржевые индексы, но никак не может повлиять на реальное восстановление экономики.
Запущенный инфляционный механизм уже вряд ли будет возможно остановить. Фактически это может стать повторением событий Веймара 1922- 23 годов или Зимбабве десятилетней давности с их гиперинфляцией и финальным крахом всей финансовой системы. В этом случае окончательный крах может быть гораздо более масштабным по своим последствиям, чем тогда, когда кризис развивался бы естественным путем без вмешательства властей и центральных банкиров. В этом случае темпы падения покупательной способности валют могут быть таковы, что любые заморозки, конфискации и иные варианты изъятия сбережений будут бессмысленными. Их обесценивание будет слишком быстрым, и на то, что еще вчера было реальными сбережениями, уже сегодня окажется невозможным что-либо купить.
Рассматривая варианты с простым падением или с возможной гиперинфляцией, второй выглядит еще хуже, чем первый. Он представляет собой затягивание неизбежного финала и тем самым усугубляет последствия финансово-экономического краха. В такие времена желательно, чтобы сбережения были не в виде остатков на счетах или наличных, а в виде реальных товарно-материальных ценностей, ну, или твердых обеспеченных денег – физического золота и/или серебра.
https://alexandrlezhava.livejournal.com/532590.html
… Разрыв биржевых цен и цен дилеров – это наглядное свидетельство начавшейся золотой лихорадки, по сравнению с которой эпидемия короновируса может оказаться мелким локальным событием, спровоцировавшим ее начало. Как это может развиваться дальше, хорошо известно по периоду 2009 – 2011 годов. Только на этот раз все, скорее всего, будет еще масштабнее. И чем сильнее будет кризис ликвидности на рынке золота, тем сильнее он будет повышать жар золотой лихорадки.https://goldenfront.ru/articles/view/voskresene-s-aleksandrom-lezhavoj-krizis-likvidnosti-i-zolotaya-lihoradka/
«По золоту. Пока случается то, что предсказывали самые рьяные алармисты. Но с большим отличием в деталях. Рынки, действительно, разошлись, но… Монеты вчера смотрел на Apmex — позиций в наличие очень мало и цена 1800+, премия для США приличная. Поставки металла из Лондона в Нью-Йорк при этом блокированы, так что цены отличаются на десятки долларов, в США они выше. Получается, что бумажные спекулянты бегут впереди паровоза и пока излишне разогревают цены, но ритейлз играет с ними заодно (никогда такого не было!). Арбитраж возможен только для тех, кто может поставить золото в США и отсюда не удивительно, что запасы металла на COMEX в последние дни сильно выросли — кто может, тот поставляет и при этом откупается в Лондоне. В общем, разные индикаторы показывают разные направления. Что перевесит — вопрос??? Точнее, печатный станок-то точно перевесит, вопрос когда.»
«Мексика закрывает все шахты на месяц. Перу, ЮАР и частично Канада это уже сделали. Первые три месяца года рынки драгметаллов (особенно серебра) генерили избыток (ведь добыча работала, а потребление было частично остановлено), сейчас начинается обратка.» Сергей Шишкин https://www.youtube.com/watch?time_continue=112&v=B6iu_8Xh5A4&feature=emb_logo
Финал подобной политики хорошо известен: инфляция, высокая инфляция, гиперинфляция, а затем крах необеспеченных бумажных валют. Бумажные сбережения, как свидетельствует исторический опыт, в такие периоды обесцениваются до нуля, тогда как ценность твердых обеспеченных денег, в роли которых традиционно использовалось физическое золото и серебро, взлетает до небес. Именно в такие периоды всем становится очевидно, что представляет собой истинную ценность, а что обычные бумажки… Современный мир финансов, активно надувавшийся особенно в последнее десятилетие в большой красиво переливающийся разными цветами мыльный пузырь, это далеко не вся экономика, которую он пытался собой подменить. Последствия спровоцированного этим кризиса отразятся практически на каждом, и его или ее способность преодолеть выпадающие потрясения в большой степени зависят от того, имеются ли у них или нет реальные, а не фиктивные сбережения.В серьезный кризис, вероятно, наиболее ценными товарами представляются продовольствие, медикаменты, средства гигиены, топливо, средства очистки воды, средства химической и биологической защиты, оружие и боеприпасы, транспортные средства, инструменты, ткани и товары для шитья, одежда и обувь, ну, и конечно твердые обеспеченные деньги, за которые можно купить всё это.
