Nicker
Nicker личный блог
16 августа 2019, 08:06

Почему вы не можете покупать акции через IB! Штраф 75-100%!

Дано:
Вы купили акции amazon через IB

Док-во:

1)в соответсвии с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ
Статья 1 п9-б)
вы совершили валютную операцию

9) валютные операции:

б) приобретение резидентом у нерезидента либо нерезидентом у резидента и отчуждение резидентом в пользу нерезидента либо нерезидентом в пользу резидента валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;

и 
5) валютные ценности — иностранная валюта и внешние ценные бумаги;

2)в соответсвии с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ
Статья 14 п3
вы совершили расчеты при осуществлении валютных операций БЕЗ использования банковских счетом в уполномоченных банках
3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами — резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:
и

8) уполномоченные банки — кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензий Центрального банка Российской Федерации осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте;

таким образом вы можете купить зарубежные акции только через банковский счет в российском банке

3) таким образом вы нарушили валютное законодательство и в соответствии с КоАП РФ Статья 15.25 штраф 75-100% 

1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, -

влечет наложение административного штрафа на граждан, лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции; на должностных лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

4) найдите ошибку

ЧТД

PS что тут можно сказать про тех кто пишет законы — «Дебилы бл...» ©
32 Комментария
  • Arslan
    16 августа 2019, 08:49
    это как с тем предпринимателем, который взял кредит в армянском банке и его штрафанули на 75% от суммы кредита?))))
  • Феликс Осколков
    16 августа 2019, 08:56
    Ошибка в том, что закон нужно читать целиком, а не выхватывать отдельные части.  п.3 ст.14
    Расчеты при осуществлении валютных операций могут производиться физическими лицами — резидентами через счета, открытые в соответствии со статьей 12 настоящего Федерального закона в банках за пределами территории Российской Федерации, за счет средств, зачисленных на эти счета в соответствии с настоящим Федеральным законом 
    В ст.12 указано, что
    Резиденты… открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
    О таком счете необходимо уведомить ИФНС.
    Статья 6
    Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений

    Ну и не забывать про сферу применения данного закона (читайте внимательно)
    … определяет права и обязанности резидентов в отношении владения, пользования и распоряжения валютой Российской Федерации и внутренними ценными бумагами за пределами территории Российской Федерации, а также валютными ценностями, права и обязанности нерезидентов в отношении владения, пользования и распоряжения валютными ценностями на территории Российской Федерации, а также валютой Российской Федерации и внутренними ценными бумагами..
      • Феликс Осколков
        16 августа 2019, 09:13
        Nicker, я ничего не имею ввиду, вы неправильно понимаете этот закон. Никаких ограничений, кроме уведомления о счете ИФНС, на покупку акций в IB не существует, равно как и штрафов.
        • 10-Q
          12 января 2021, 13:42
          Феликс Осколков, И действительно, автор прав деньги могут утекать на иностранные счета только через уполномоченные банки, если вы пополните как то иначе счет то 75 — 100 % штраф
  • Сергей
    16 августа 2019, 08:58
    И в чем дебилизм? Просто бизнес.
    • Eugen Invest Malina
      16 августа 2019, 09:44
      Sergey_Sergeevich, просто холопы и хозяева
  • Лев Храпов
    16 августа 2019, 10:00
    ФНС надо уведомлять только о зарубежных банковских счетах. Брокерский счёт сюда не относится.
    • Aleksey Smirnoff
      16 августа 2019, 11:30

      Лев Храпов, недавно же подрихтовали закон, теперь надо будет уведомлять и о брокерских

      https://smart-lab.ru/blog/554675.php

      • Носорог
        16 августа 2019, 15:35
        Aleksey Smirnoff, но это ведь не означает, что все законы касаемо банковских счетов стали распространяться и на брокерские.
        • Aleksey Smirnoff
          16 августа 2019, 18:09
          Носорог, насчёт всех не знаю, но в части уведомления налоговой о брокерском счёте за бугром таки будет распространятся. Но там есть исключения, это да
      • На Кураже
        16 августа 2019, 22:27
        Aleksey Smirnoff, можно прикинуться валенком и сходить в налоговую, получить консультацию. Нужно уведомлять или не нужно, как уведомлять и все подробности. Но, наверное, лучше каким-то образом сделать официальный запрос и в письменном виде от них получить ответ. А то линейные сотрудники на местах, скорее всего, не в курсе и будут удивлённо хлопать глазами на такие вопросы.
        • Богдан Чугуев
          17 августа 2019, 00:48
          На Кураже, 

          направил запрос. Жду ответа от налоговой
  • Законы в РФ пишутся так чтобы любого человека в случае необходимости можно было посадить.
  • Калькулятор облигаций
    16 августа 2019, 10:31
    Ситуация с IB очень похожа на то, как в РФ сотрудники ГИБДД лишают водительского, а потом через суд нужно доказать обратное. Я думаю когда количество денег резидентов РФ в IB вызовет интерес у ФНС, тогда будет все как с ГИБДД.
  • websan
    16 августа 2019, 10:34
    Ограничить людей вкладывать самим в акции новым законом о квалифицированных инвесторах, потом обложить налогом операции у иностранных брокеров в 75%. Вот и расцвет российских ПИФов пришел
  • alpet
    16 августа 2019, 15:27
    Надеюсь криптовалюта не будет требовать использовать уполномоченные банки, для покупки/продажи. А то придется совсем жоско шифроваться…
  • Сергей Нагель
    17 августа 2019, 06:22
    Главное-не палиться…
  • m0a0k0s
    17 августа 2019, 20:52

    Сейчас планируются поправки к ФЗ «О рынке ценных бумаг» чтобы запретить инвесторам с капиталом меньше 1.4млн рублей покупать иностранные акции. Судьба уже купленных неизвестна
    ЦБ не послушал брокеров
    www.naufor.ru/tree.asp?n=17430
    Инвесторы пакуют чемоданы и переводят счета к иностранным брокерам. Плюс в России брокеры играют не совсем честно
    Тинькофф Инвестиции — как можно потерять всё
    Поэтому эта паника со слухами больше похоже на заказуху от российских брокеров, чтобы спасать положение, такой проблемы нет
    Опасен ли счет у иностранного брокера?

      • Максим Кукоренко
        15 сентября 2019, 17:51
        Nicker, Если вырвать из контекста ту выдержку из статьи закона, которую вы тут привели, то любая покупка валюты, либо ценных бумаг, номинированных в валюте (в том числе и евробондов российского правительства) НЕ ЧЕРЕЗ УПОЛНОМОЧЕННЫЙ БАНК, будет караться счетом. С учетом того, что ни один брокер в РФ банком не является (это отдельная организация, пусть даже и связанная иногда с конкретным банком, но с точки зрения закона, не банк), то любая покупка, повторю, даже евробондов правительства РФ, должна караться штрафом. Согласитесь, это абсурд. Соответственно, ваши выводы неверны.
  • Interested
    17 декабря 2019, 20:03
    Nicker,  я тут недавно тоже озаботился этим вопросом. И помимо необходимости отчитываться, есть еще один момент — это перечисление денег брокеру IB и снятие.  Эти операции ведь происходят через амер.банки. США нет в перечне стран, которые обмениваются фин.информацией с РФ  — отсюда следует, что операции эти являются нарушением валютного законодательства (тоже от 75% до 100%). И я что-то не пойму, как россияне вообще сейчас работают с IB -  тихо ждут того, который подкрадывается незаметно или как?
    • 10-Q
      12 января 2021, 12:19
      Interested, По сути верно
  • 10-Q
    12 января 2021, 22:47
    Очень интересно! С нераезами значит заключать сделки нельзя, а через фондовую биржу всё можно, с кем угодно сделки, и через пустые стаканы опционов

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн