8 000% денежной инфляции за 16 лет

За 16  лет  обьем денежной массы в России (агрегат М2) увеличилась
 с 0.453 трлн   рублей в начале 1999 года  -   до 36,917  трлн рублей на 01.10.2016

www.cbr.ru/statistics/?PrtID=ms&Year=2016

То есть денег в системе стало больше в  80 раз !
это 8 000 % денежной инфляции за 16 лет

инфляция цен на товары за 16 лет в районе всего 200% — 300%

другими словами рублей в системе
огромное количество

и если по какой то причине они выльются на рынок
будет гиперинфляция

так как кроме Валюты с ее 2% — ной  инфляцией и Недвижимости
других вменяемых активов для сохранения капитала в нашей стране не существует

пример,
у Вас было одно яблоко и 100 руб в фин системе в 1999 году
стало два яблока  и  8000 руб     в 2016 году

вопрос сколько стоит каждое яблоко?

для справки на банковских депозитах  физ лиц и не кредитных организаций  сейчас  находятся  20 трлн рублей
и все они могут вылиться  на рынок 
                                                                                                                    
Даже трудно предположить на сколько вырастут
товары  и  валюты других  стран при таком сценарии.

нагрузка на банковскую систему в виде 10 % дохода (условно) от срочных  депозитов 2 трлн руб в год,
это сколько бездельников  и   тунеядцев сидит на шее  финансовой системы страны)))


конечно  это может продолжаться достаточно долго, но не вечно





Не претендуя ни в коей мере на полноту и точность, попробую продолжить тему связи  денежной массы и общей инфляции.
 
Для начала, напомню, привычные нам деньги — фикция, введенная обществом для оценки товаров и услуг. Причем в настоящее время фикция обеспечивается только политической стабильностью, не золотом, как ранее. В идеале видится удержание национальной валюты в равновесном состоянии, без инфляции либо дефляции.

Дефляция может привести к ситуации, когда  люди будут накапливать, сидеть на деньгах, т.к. тенденция все равно к укреплению, зачем куда-то инвестировать, вести бизнес, если и так становишься богаче и богаче? Инфляция приводит к обнищанию населения, увеличению расслоения между людьми. Инфляцию платят бедные, это факт.

Состоятельные не сидят на мешках деньгами, они постоянно избавляются от этой ненавистной дешевеющей фикции, засаживаясь в материальные активы, инвестируя в бизнес, скупая заводы. Возьмите того же Керимова, который сделал состояние на фондовом рынке.
Разве он сейчас преимущественно в кэше? Нет, понимает, что кэш завтра может стать ничем. Возьмите того же Керимова, который сделал состояние на фондовом рынке. Разве он сейчас преимущественно в кэше? Нет, понимает, что кэш завтра может стать ничем.
 
В современной России, как мы знаем, инфляция была всегда, все разговоры о ее усмирении — не более, чем популизм чистой воды. Таким образом, в моем понимании, основная долгосрочная причина инфляции в РФ —  темпы роста количества товаров и услуг меньше темпов роста денежной массы в экономике.

Инфляция при этом не равна приросту денежной массы! Часть  денежной массы может стерилизовываться, висеть на балансах банков, не участвовать в экономике страны, и не оказывать до поры до времени никакого влияния на цены. Но сидит в потенциале.

Процитирую   Puh:  «только за 2010 год м2 увеличилась на 28.5%». Официальная инфляция за 2010г, по  Росстату, составила 8,8%, рост ВВП России в 2010 году составил 4 %. Рационально было бы увеличивать денежную массу только на величину прироста ВВП (хотя еще вопрос, как он считается).
 
Почему это происходит, кому это выгодно?
Эмиссия денежных знаков — по большому счету, перераспределение ранее напечатанной меры стоимости от держателей ден. знаков (нас с вами) в пользу эмитента (ЦБ РФ). Это верно при неизменности суммарного количества товаров и услуг. 

По закону, эмиссионная прибыль делится между бюджетом и ЦБ 50 на 50. В теории, хотя-бы 50% должно возвращаться назад, населению, если забыть про коррупцию, «освоение» и прямое разворовывание этих средств.
 
Что делать? Пока что смена экономической политики нам не грозит. В долгосрочном периоде, владение рублем не сулит ничего хорошего.  Минимизировать накопления в рублях (хотя и другие валюты тоже активно эмитируются), инвестировать в бизнес, в недвижимость, в драг. металлы.