Для чего банки «блокируют» денежные переводы?

Как сообщают СМИ, российские банки стали в конце 2025 года чаще блокировать денежные переводы физлиц, включая как переводы другим лицам, так и самому себе. В 2025 году, по информации из открытых источников, в рамках антифрод-мер российскими банками было заблокировано или ограничены операции примерно по 300–600 тыс. карточных счетов.

Такой диапазон связан с резким ростом числа подозрительных счетов злоумышленников. Сами банки объясняют такую щекотливую для клиентов и для них самих ситуацию с блокировкой счетов тем, что они на самом деле счета не блокируют, а только приостанавливают перевод до выяснения всех обстоятельств.

В ЦБ РФ сообщают, что с 1 января 2026 года число критериев, по которым регулятор рекомендует банкам выявлять признаки мошенничества, возрастёт с 6 до 12. В том числе, одним из новых критериев для временной приостановки банком операции клиента-физлица может быть перевод крупной денежной суммы лицу, с которым у этого клиента не было операций за последние полгода и более, если накануне этому переводу предшествовал перевод физлица самому себе на сумму не менее 200 тыс. руб.

Безусловно, такие меры очень неудобны для клиентов банков, однако, они повышают надёжность банковских операций, помогают обеспечивать стабильность российской банковской системы и способствуют скорейшему обелению экономики.