📊 Как вести себя, когда рынок скачет: 3 сценария из личной практики

Рынок не всегда движется по красивому тренду. Бывают дни, когда он идёт, как по ступенькам — вверх, вверх, вверх. А бывают, когда начинает метаться: то плюс 3%, то минус 4% без очевидной причины. Это и есть турбулентность — движение, которое сложно уложить в привычные паттерны. 

В такие моменты большинство инвесторов попадает в одну из двух ловушек:

— Первая — сделать хоть что-то: быстро зафиксировать прибыль, закрыть позиции «на всякий», перекладиться в то, что сегодня растёт. 

— Вторая — замереть и ничего не менять, надеясь, что всё само выровняется.

Обе стратегии могут быть ошибочными, если решения продиктованы только эмоциями. Потому что скачки рынка — это, в первую очередь, проверка дисциплины. Кто-то действует по системе, а кто-то бежит за толпой. И вот здесь решается, сохраните ли вы капитал или отдадите его рынку.

Перед любым действием в такие дни я всегда задаю себе три вопроса:

1. Что изменилось в фундаменте? Есть ли реальный фактор, который ломает идею?

2. Влияет ли это на мой инвестиционный горизонт?

3. Какое действие я прописала для такого сценария заранее?

Если хотя бы на два из трёх вопросов нет чёткого ответа, значит, решение рождается из эмоций, а не из стратегии.

Давайте посмотрим, как это работает на практике. Три эпизода из моего опыта, когда рынок вёл себя непредсказуемо, и как я справлялась с этим в моменте.

🌀 Сценарий 1. Шумные новости и резкая просадка

Представьте: в новостной ленте появляется заголовок, что в крупной компании из вашего портфеля возможна смена руководства. Подробностей нет, источники «близкие к ситуации», но акции уже падают на 7–8%. 

В такие моменты важно не поддаваться первому импульсу — продать пока не поздно. Я всегда иду от обратного: сначала ищу первоисточник — официальный релиз, комментарий компании или данные с биржи. Если новость не подтверждается, а фундаментальные показатели в порядке (отчётность, долговая нагрузка, маржинальность), то паника на графике для меня это просто краткосрочный шум.

В одном из случаев я оставила позицию без изменений, и уже через неделю, когда компания официально опровергла слухи, котировки вернулись на прежний уровень. Ошибкой было то, что я не докупила на просадке, но приоритет тогда был в других идеях.

🚀Сценарий 2. Внезапный рост без драйвера

Иногда рынок преподносит сюрпризы: +15% за пару сессий, а новостей — ноль. Объёмы рваные, в аналитике тишина.

Первое чувство — жадность. Хочется дать прибыли расти. Второе — страх: вот сейчас развернётся, и я всё потеряю. Здесь мне помогает простое правило: фиксирую часть. Чаще всего до тела позиции, чтобы вернуть первоначальные вложения. Остаток оставляю в рынке, но обязательно ставлю трейлинг или алерт по ключевому уровню.

В моей практике это не раз спасало от лишнего риска: если рост продолжался, остаток позиции приносил дополнительный доход; если разворот случался внезапно, убыток был минимальным.

🔁Сценарий 3. Волатильный боковик

Есть истории, которые не падают и не растут, но медленно изматывают. Диапазон в 5–7%, бесконечные ложные пробои, снятие стопов.

В одном таком кейсе я снизила долю бумаги, оставив её только под дивиденды, а высвобожденные средства направила в более активные идеи. Это позволило и продолжить участвовать в идее, и при этом не держать избыточный капитал в замороженном состоянии.

Главный урок здесь: в боковике нет смысла принимать решение каждый день. Лучше заранее определить критерий выхода  (пробой диапазона на объёме или изменение фундамента) и до этого момента просто не тратить энергию.

💡 Шпаргалка на дни турбулентности

– План важнее импульса: решения, прописанные заранее, спасают от хаотичных действий.

– Факт важнее заголовка: реагируйте на подтверждённые данные, а не на пересказы.

– Размер позиции важнее эго: переразмеренные позиции заставляют реагировать слишком остро.

– Горизонт важнее минуты: если идея на 12–24 месяца, не сжигайте её за сутки.

✅ Вывод

Скачки рынка — это не приглашение к хаотичным сделкам. Это проверка того, насколько вы доверяете своей системе. Выигрывает не тот, кто первым нажал кнопку, а тот, кто смог выдержать план и вмешаться только там, где это было действительно нужно.

Если у вас были похожие ситуации, напишите в комментариях на канале - t.me/+j3ohRZAa_dpkMTli , что сработало, а что оказалось ошибкой. Буду рада обсудить, и соберём общий чек-лист ❤️