Инвестиции с умом
Инвестиции с умом личный блог
02 июня 2024, 10:30

Итоги инвестирования за май 2024

Итоги инвестирования за май 2024

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу что было интересного за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год и 5 месяцев позади).

Цифры было/стало 
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.

Биржевой счет: было 618912 ₽, стало 621746 ₽ (-3,57% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽).

Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2991 ₽.
Получено купонов: 4313 ₽.

Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Транснефти, Роснефти, Совкомфлота, Северстали, ОФЗ 26244, облигации Эр-Холдинг Б2-6, облигации с плавающим купоном Норникель Б1Р7. Участвовал в размещении облигаций Новатэк 1Р2.

На сколько изменились индексы и активы
1. Индекс Мосбиржи скорректировался в мае с 3469 до 3217 пунктов (-7,3%). С середины мая индекс ушел в коррекцию. Причин несколько: вероятное повышение ключевой ставки и налоговая реформа.

2. Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 598 до 570 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 15,7%. Заседание ЦБ по ключевой ставке состоится 7 июня. Похоже рынок учитывает в ценах облигаций повышение ключевой ставки уже на ближайшем заседании.

3. Вместе с индексом Мосбиржи активы похудели на 3,57%. Несмотря на рост дивидендно-купонных выплат просадку удалось компенсировать только за счёт пополнения. Консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года представлена на графике ниже.

Итоги инвестирования за май 2024
4. Акций сейчас 54,9%, облигаций 43%, ₽ 0,6%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Состав акционной части, облигации тут.

5. Доходность XIRR составляет 29,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).

Что ещё интересного?
1. Завершился 1 этап обмена заблокированными иностранными активами. Что дальше писал тут.

2. Собрал в один пост особенности инвестирования на ИИС и брокерском счете.

3. Сделал новые подборки облигаций:
облигаций с плавающим купоном;
облигации в юанях;
облигации с доходностью выше 19% годовых;
накопительные счета (с 31 мая многие банки увеличили процентные ставки).

4. На июнь план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (скорее всего флоатеры). Буду рассматривать акции к покупке в том числе после дивидендного гэпа (в июне Северсталь, Мосбиржа и другие). Коррективы в план покупок может внести ключевая ставка.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
11 Комментариев
  • dividends, yeah!
    02 июня 2024, 10:36
    О, у тебя тоже портфель не подрос?
  • Sarumyan
    02 июня 2024, 10:49
    « Индекс Мосбиржи вырос в марте с 3469 до 3217 пунктов (-7,3%). »
    Месяц не тот
  • Александр Исаев
    02 июня 2024, 12:06
    ребята? тимуровцы? мне одному похренушечки на евоные итоги?
  • igotosochi
    02 июня 2024, 12:21
    у всех чтоль просадка?
  • tomas_kub
    02 июня 2024, 15:31
    Биржевой счет: было 618912 ₽, стало 621746 ₽ (-3,57% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽).

    Подписывайтесь на мой телеграм-канал 


Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн