Блог компании Just2Trade | Штрафы за использование WhatsApp и текстовых сообщений на УоллСтрит превысили 2,5 миллиарда долларов

Wells Fargo & Co. и BNP Paribas SA входят в число фирм, которые заплатят сотни миллионов долларов в виде штрафов за использование сотрудниками неофициальных коммуникаций, таких как WhatsApp, личные текстовые сообщения или электронная почта, для ведения бизнеса и учета.

Подразделения Wells Fargo согласились выплатить Комиссии по ценным бумагам и биржам 125 миллионов долларов, а BNP выплатит 35 миллионов долларов, сообщил регулятор во вторник. Комиссия по торговле товарными фьючерсами заявила, что два кредитора заплатят по 75 миллионов долларов каждый за аналогичные нарушения со стороны их брокеров деривативов.

В целом CFTC объявила о штрафах в размере 266 миллионов долларов, а SEC заявила, что фирмы согласились выплатить ей 289 миллионов долларов. Общая сумма штрафов за расследования практики обмена сообщениями в настоящее время превысила 2,5 миллиарда долларов, что делает это одним из крупнейших правоприменительных мероприятий США за последнее десятилетие.


То, что началось как взгляд на использование чат-приложений торговыми столами, расширилось до взгляда на использование всеми финансами любых инструментов связи, которые не сохраняют записи должным образом. Хедж-фонды и фонды прямых инвестиций также находятся под следствием на предмет использования приложений для личного общения.

Представитель Wells Fargo Лори Кайт заявила, что компания готова разрешить этот вопрос. BNP отказался от комментариев.

Финансовые фирмы обязаны тщательно отслеживать и сохранять сообщения, связанные с их бизнесом, чтобы предотвратить неправомерное поведение.

Регуляторы говорят, что использование инструментов обмена сообщениями, которые автоматически удаляют сообщения, значительно затрудняет расследование правонарушений.

Действия во вторник последовали за серией дел, опубликованных в сентябре прошлого года. В то время SEC объявила о штрафах в размере 1,1 миллиарда долларов против компаний, включая Bank of America Corp., Citigroup Inc. и Goldman Sachs Group Inc., в то время как CFTC заявила, что фирмы согласились выплатить штрафы в размере 710 миллионов долларов. В мае HSBC Holdings Plc и Scotiabank урегулировали расследования регулирующих органов в отношении их коммуникационной практики, выплатив штрафы в размере 45 миллионов долларов и 22,5 миллиона долларов соответственно.

Во вторник SEC заявила, что ее расследование «обнаружило широко распространенные и давние внеканальные коммуникации». В рамках урегулирования компании признали, что их сотрудники использовали такие платформы, как iMessage, WhatsApp и Signal, для обсуждения бизнеса. По данным SEC, компании не вели достаточных записей. CFTC заявила, что обнаружила аналогичные нарушения.

Другие известные фирмы, которые согласились урегулировать вопрос во вторник, включали подразделения Bank of Montreal, Mizuho Financial Group и Societe Generale SA.

Представитель BMO сказал, что фирма «значительно улучшила наши процедуры соблюдения требований в последние годы» и была рада разрешить расследование. Mizuho, SocGen, Houlihan Lokey Inc., Moelis & Company LLC и SMBC Nikko отказались комментировать объявленные во вторник мировые соглашения. Представитель Wedbush Securities Inc. не ответил на запрос о комментариях.