SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. Karkoon
Кто как учитывает доходы/расходы?
- 15 октября 2021, 10:19
- |
Конец года близится, и хочется, все-таки, посчитать, чего я наполучал/наторговал на бирже. Может, лучше было на счет положить
и не размазывать белую кашу по столу. Я пользуюсь Quik+Лк и почта от брокера (Сбер), загоняю ручками в Excel. Неудобно, коряво, муторно. Ищу варианты.
Вопрос: Кто как ведет учет? «Никак», «в голове» — пишИте, конечно, но вопрос не об этом. Кто, прямо сейчас, не отходя от девайса, может назвать цифры, допустим, с 1 июля по 30 ноября 2020-го? Влитая сумма, на начало=столько-то, стоимость портфеля, на начало=столько-то, долил/вытащил=столько-то, получил дивидендами/купонами=столько-то, на конец периода, портфель стОит столько-то. Называть не надо, просто скажите, пож-ста, как вы это делаете
теги блога Karkoon
- ETF
- quick
- QUIK
- акции
- альфа банк
- альфа-банк
- банки
- брокеры
- вопрос
- Газпромбанк
- Группа Позитив
- делимся интересными фильмами
- Депозиты
- диверсификация
- заблокированные активы
- золото
- игра в кальмара
- иис
- квалифицированный инвестор
- кит финанс брокер
- мобильный интернет
- МосБиржа
- налогообложение на рынке ценных бумаг
- новичкам
- новичок
- Новичок которому все интересно
- новичок на рынке
- облигации
- обмен заблокированными активами
- офф топ
- оффтоп
- сбербанк
- сбербанк брокер
- семейный бюджет
- серебро
- технический анализ
- торговый софт
- трансфин-м
- трейдинг
- учет
- форекс
- фундаментальный анализ
по капиталу и по потокам, в последний день месяца заполняю, полчаса от силы, зато сразу видно, где-что-сколько (дивы, купоны, но все в сумме, и отдельно листы отдельно по купонам и дивам конкретных эмитентов), ну и % параллельно считаются, и произведение по месяцам и перевод в годы, для ориентира. Вполне удобно, даже не думаю, что есть что то удобнее, чем excel в этом плане.
Короче это книга Excel, в которой несколько разных листов, но один главный, итог по месяцам, а на побочных листах, можно всегда посмотреть (проверить) детали
(Деньги в конце — Деньги в начале — Комиссии) / Средняя сумма денег.
А потом суммирую за необходимый период (год).
Прим.: мне точность «Средней суммы денег» не нужна, т.к. считаю для себя и примерно. Поэтому беру половину от суммы (Деньги в конце + Деньги в начале)
«Нервы сжав в тугую узду
Торгуй на бирже и не ахай
Торговал ты 5 лет — посылай всех в п...,
Торговал ты 15 — на х...»
В данном случае меня редко интересует результат за месяц, а за год все усредняется
1. мне не нужно знать сколько стоил мой портфель в абсолюте когда-то давно, учитывая что он почти каждый день меняется по составу.
2. чтобы такой подсчет вести, нужно немного изощриться с формулами (но это решаемо если надо, а мне не надо))))
3. нужны цены инструментов на отчетный период, а у меня оперативно подгружены только за последние 4.5 месяца (такое окно достаточно для работы алгоритмов ТС)
UPD. Если мне по каким-то причинам станет интересно а сколько стоил мой портфель в такой-то период — есть отчет брокера в мобильном приложении.
Serj90, в принципе, да. Сколько стОил портфель 17.5 месяцев назад — на фиг знать не надо. Но вдруг есть программа, которая эту инфу стягивает из Инета и выдает по нажатию кнопки. Вроде, задача-то очевидная.
Блин, хоть сам пиши, на старости лет. На «Кларионе» же сейчас никто не пишет, наверное? Уже и языка-то такого, скорей всего нету.
С другой стороны, если у вас ТС не завязана на данных доходов/расходов (а точнее ей всё равно где эти данные лежат), то наверное да, просто сменить платформу вам будет достаточно легко. А вот какой программой пользоваться… Посмотрите yahoo finance, я первое время там сделки регал, потом запарило + возникла потребность интеграции с ТС.
Serj90, Нет-нет-нет, я неправильно выразился, наверное. Мне не важно, чтобы прога выдавала стоимость портфеля (или выбранных позиций) на определенную дату. Но мне кажется это таким простым делом, что не вижу, почему нет.
В общем, так. Что мне нужно? Введенные деньги, совершенные сделки, вытащенные деньги, дивиденды/купоны. Естественно, с датами, тикерами, суммами итд, это само собой. Вся эта инфа есть у брокера, в идеале, нужно только содрать. Но могу и руками вбивать, если по-другому никак. ОК. А дальше обычная система управления — просуммировать, отсортировать, скрыть/показать итд. В принципе, похоже на Эксель, но он слишком «широкий», то есть, неудобный. Плюс «фишечки» — показать стоимость портфеля (или позиции) на такую-то дату, стоимость бакса, фунта, золота, серебра. Начертить графики для сравнения. Это требует кое-какой работы, но вот сложностей (непонятно, как делать) я тут не вижу. Уровень курсовой работы студента третьего курса (3-4 месяца, между делом, бесплатно). Все имхо, конечно...
AlexeyTikhonov, Погоди, я не поспеваю ). Но слова записываю. Когда я в прошлый раз садился, что-то писАть, это было под Дельфи 6, и то переучиваться пришлось c Турбо Паскаля)).
Но общую идею уловил. Вряд ли там что-то сложное, надо один раз разобраться. Но, я вижу, что готового решения «из коробки» нету. Это открывает возможности! Надо сильно подумать, что надо МНЕ. Составить ТЗ, проще говоря. Затем заказать это человеку поумнее меня, а там, глядишь, грешным делом продавать
1. приложение построено с позиции что доходная статья не может быть расходной
2. придется покупать про-версию
3. исходя из ограничения в п.1 если убыток по бумагам пересиживаете и закрываетесь только в плюс, тогда у вас будет куча категорий из раздела «доход». Если по бумаге у вас бывают и убыточные сделки, то придется регать бумагу и в разделе «расход». отсюда вытекает ограничение п.4
4. Вы не сможете в приложении посчитать сумму всех расходов и доходов по одной бумаге. Т.к. расходы по бумаге числятся в одном разделе, а доходы в другом. Но это решаемо путем выгрузки excel-дампа из приложения.
Ну и про портирование данных. Когда занесете неделю в приложение, вы сможете выгрузить из него excel. Далее вы поймете структуру файла и подготовив в приложении соответствующие категории сможете все ваши текущие данные преобразовать в аналогичную структуру. затем загрузить excel обратно.
Главное покрутить данные за неделю в приложении, чтобы понять решает ли оно ваши задачи или нет.
Графики только при выгрузке в эксель)))
Все дороги ведут в эксель, это реально пушка)
там есть и платная и бесплатные версии. Для ваших задач хватит бесплатной. Я платную купил чисто чтоб разработчка отблагодарить за реально крутое ПО. Но с интернета она ничего не вытянет.
Отчеты брокера импортируются, все само хорошо считает. Очень удобно.
1 помесячный отчет
2 отчет за произвольный интервал времени
в IB тож такое было
удивлен что у других брокеров не нет такого
Много ручной работы, зато всегда точно и наглядно.
Для учета акций и облигаций дополнительно использую Intelinvest — удобный сервис. Могу чекать состояние портфелей в любое время дня и ночи, плюс автоматически рассчитаны доходности по портфелям и инструментам. В Excel я таким не заморачиваюсь, там просто отслеживаю динамику капитала помесячно.
Также веду план на 10 лет, сверяюсь с ним переодически, чтобы он выполнялся🙂
Если происходит пополнение счета, то так же записываю это в таблицу.
Котировки подтягиваются через апи, мультипликаторы компаний через ссылки на сл. Уровни до закупки, апсайд, % реализации идеи считаются автоматически.
В планах сделать автоматические расчеты всего и вся на импорте отчёта от брокера и аналитикой не хуже интелинвеста. Так же можно на базе Гугл таблиц сделать «робота-советника» по действиям на рынке, чтобы исключить возможные эмоции.