Оптимальный финансовый план без посредников

«В чем сила, брат?» Правильный ответ: в верной стратегии!Разместив 35% капитала в корпоративные ноты с доходность 20% годовых, а на 45% купив инвестиционных паев с плавающей доходностью… вы заработали всего 45% годовых в валюте и только!

В этой статье мы разберемся как можно заработать на рынке, используя комбинированные стратегии с разной доходностью.

Небольшое лирическое отступление.

Составление портфелей, оптимизация, диверсификация… эта отрасль привлекла много людей, стремящихся заработать на том, что предлагают вам за плату составить идеальный с их точки зрения портфель. На практике это выглядит как перекладывание одних и тех же яиц в разные корзины или на корзинах меняют название. Но суть при этом не меняется. Нет доходности, нет изюминки в таких предложениях. Да и чего ждать от новоиспеченного юриста, инвестиционного консультанта, только что получившего корочку или сертификат и окунувшегося в водоворот возможностей финансовых рынков. Ведь даже опытные профессионалы не всегда могут гарантировать заработок, а уж тем более прогнозировать рынок. Часто оперируют очень сложными понятиями, как альфа, бета, коэффициенты сортино … но что на деле (для вас) важнее?

Главное, что надо помнить:

Доходность измеряется результатом.  По результату можно судить об управляющем, его стратегиях.

Управляющий берет на себя заботу об управлении вашими капиталами. Его за это надо уважать. Нельзя вмешиваться в его стратегии или давать «полезные» советы, которые будут только вредить. Хочется поуправлять – валяйте, делайте как считаете нужным. Как правило, вы уже не раз обожглись ранее, так что лучше признать, что хорошо управлять – это искусство. Не мешайте!

Никогда не давайте денег управляющим фондов фондов или тем лицам, кто вам предлагает такое безобразие. Вот посмотрите, в мире есть много фондов, которыми управляют профессиональные управляющие с тем или иным успехом, а вы, получается, не в состоянии сами выбрать управляющего и готовы отдать за это посреднику 60-70% потенциальной прибыли? Кроме того, доходность фондов фондов будет, как правило, ниже 5% Вы готовы? В моем понимании это как продавцу в магазине отстегнуть 50% стоимости товара за хороший выбор… Не верьте, если они скажут, что это надежные инвестиции. Это — чушь.

Финансовые рынки сейчас находятся в очень сложном состоянии и заработать на них становится крайне сложно. Заработать могут единицы. Смотрите, сам Баффетт впервые не смог заработать и несколько процентов годовых, интересно почему? Читайте! 

Стратегия управляющего может отработать с задержкой, ведь часто рынок манипулируется в чьих-то интересах. Манипуляция рынком, курсом – это нечестный способ заработать.

Хорошую доходность  могут обеспечить только грамотные стратегии. Не все управляющие готовы предложить вам такие стратегии.

Никогда не давайте «1 миллион» долларов управляющему, инвестирующему только на форекс или в опционные стратегии. Очень возможно вы денег никогда больше не увидите. Рынок их заберет.

Часто люди, инвестирующие в малоликвидные активы, теряют деньги на спопах, объясняя это защитой вашего капитала. Стопы – это первый и самый надежный способ расстаться с деньгами. Цена касается уровня стопа, активы продаются с убытком, а цена … разворачивается в другую сторону. Убыток получен и не всегда можно набрать ранее имевшуюся позицию. Это типичная картина постановки грамотного стопа на правильном ценовом уровне.Можно зарабатывать 100% годовых, но нельзя зарабатывать каждый день по 1% при любом рынке или на любом инструменте.
Это парадоксально, но рынок никогда не дает такую чистую математическую вероятность. Не обманывайтесь.

Часто трейдеры не умеют «бороться» с рыночной неопределенностью и прибегают к защитным стратегиям с использованием опционов, свопов, которые снижают или приводят заведомо хорошие инвестиции к убыткам. Такие стратеги могут применять только разве что банки, которые способны в любой момент поддержать свои позиции, и не ограничены в средствах. Многие трейдеры также не имеют практики или не выдерживают работы с большим капиталом. Их стратегии работают лишь на маленьком таймфрейме, куда большой объем капитала просто не разместить. Отсюда еще одна причина убытков. Нет понимания, что будет дальше на рынке, считай, сразу готовься к убыткам.

Российский рынок дорог, не обеспечивает хорошую доходность капиталу, не пригоден для серьезного инвестирования. Сравните капитализацию компании Apple Inc и бюджет компании РФ. Вы все поймете. Кто лучше управляет компанией? Где выше уровень и качество стратегий?

Риски срочного рынка ФОРТС выше на 50% и более, а доходность ниже в 2 раза. Хотите снизить риски до уровня западных площадок? Тогда зачем инвестировать в 4 раза неэффективнее? Читайте о том, что мы узнали, торгуя нефть на ФОРТС.Итак, теперь, когда вы готовы, поговорим о вашем оптимальном финансовом плане.
Предположим, ваш бизнес наконец-то принес небольшой доход в 1 миллион долларов. Что можно с этим капиталом сделать, кроме того, что быстро потратить на личные нужды?  

Для начала изучите предложения на рынке. Возможно то, что я собираюсь вам предложить, окажется лучшим предложением на рынке, точнее точно должно быть лучшим. В крайнем случае одним из лучших.

Если

вы достаточно консервативный инвестор и доход в 20% в валюте будет для вас достаточен. Тогда хорошее решение инвестировать в корпоративные ноты. Подробнее об инвестировании в ноты можно прочитать в этой статье. В корпоративные ноты можно без риска инвестировать капитал в 1 млн, 1 млрд долларов, 10, 20 млрд. и более. Емкость рынка легко переварит такой объем, поскольку западный рынок очень и очень ликвиден, и вы никогда не будете единственным игроком, и сможете легко продать ваш пакет акций без потери на спредах или комиссиях. Сколько стоит портфель из всех акций индекса S&P 500? Очень дорого! Покупатель на ваш портфель по хорошей котировке будет всегда.

вы склонны диверсифицировать или любите составлять портфели, тогда почему бы вам не рассмотреть комбинацию нескольких инвестиционных предложений, чтобы в итоге получить такой уровень доходности?

Что же конкретно вы сделали?

Вы взяли и разместили 35% капитала в корпоративные ноты с доходность 20% годовых. Еще на 45% купили инвестиционных паев с плавающей доходностью. Остальные средства вложили в активные стратегии под 100% годовых.

В итоге вы заработали только 45% годовых в валюте. Мало? Тогда измените пропорции. Калькулятор у вас под рукой? В таблице указан доход в % после вычета всех комиссий.

Вы не можете определиться, что для вас будет лучше?

Тогда не мучайте распросами управляющего и не парьте себе мозг – инвестируйте под 20, 40 или 100% годовых ТЧК

Доход в твердой валюте — у вас нет забот, какой будет курс рубля, когда вы решите потратить прибыль.При всех равных, доход в валюте равняется двум доходам в рублях.
Скрытая (реальная) инфляция в России очень высокая. Нефть выросла, а цены на товары вновь пошли вверх. Рубль — по «своей» программе. Что лучше может защитить капитал от обесценивания чем инвестирование в твердой валюте в самые надежные активы? Я не инвестирую в треш или активы третьего эшелона. Риски таких инвестиций не определены. Прилично заработать можно на любых акциях, входящих в индекс S&P 500. Подробнее.

В любом случае не поленитесь и потратьте некоторое время на размышления, чтобы  определить рамки того, что вы хотите видеть в итоге, тогда и управляющему будет легче подобрать оптимальное соотношение весов распределения активов, а если вы решите остановится только на одном варианте, то тогда это будет единственно правильный выбор.

Есть свободный капитал? Заинтересовало предложение или возникли вопросы – пишите на [email protected] и я смогу предложить вам оптимальный вариант в плане доходности!Доход важнее риска!Сейчас конец года – хорошее время, когда можно заработать самые большие деньги в году, когда рынок определяет направление, и все находятся во взвешенном состоянии и пытаются понять что будет.

Спокойного инвестирования!