<HELP> for explanation

Блог им. Bim

Размещаем 5 миллионов рублей.

Начало тут: http://smart-lab.ru/blog/147171.php

Итак, сегодня я поделюсь своим видением куда и как можно разместить эту сумму в качестве инвестиций.

С учетом комментариев.

1. Рублевый банковский депозит — это изначально обесцененный актив. Тело инвестиции не дорожает, а процент покрывает только реальную годовую инфляцию. Деньги в рублях дешевеют особенно сильно и через 5 лет эта же сумма будет, по моим прикидкам, в два раза дешевле, т.е. 2.5 млн. руб. в 2008 году равнялись нынешним 5 млн. руб.

Однако. Если деньги нужны для того чтобы жить, то неплохой все таки вариант, т.к. с этой суммы каждый месяц можно иметь доходность около 50 тыс. руб. практически без рисков, а на семью из 5 человек в Питере вполне достаточно 70 тыс. руб. в месяц если не шиковать, т.е. эта сумма может позволить вообще не работать.

Таким образом, резюмируем: рублевый банковский вклад обесценится за 5 лет в два раза, но позволит мне немного инвестировать в собственное здоровье, если при этом отказаться от работы вообще.


2. Валютный банковский депозит — это защитный актив, практически не имеет слабых сторон, за исключением маленькой доходности, но эта доходность все таки есть. Для сбережения номинала денег — кажется что в самый раз. Однако эти деньги тоже обесцениваются.

3. Недвижимость. Есть два пути. Первый. Покупка стройки на этапе котлована и дальнейшая продажа на более позднем этапе. Второй. Покупка готового жилья и сдача внаем.

В первом варианте, есть риски и количество ожидаемой прибыли прямо пропорционально рискам: у надежного застройщика выше цены.

Во втором варианте мы получаем тот же защитный актив, который при ровном обычном рынке будет дорожать на величину официальной инфляции, а может и меньше. При этом можно получать небольшой доход при сдаче. 

Эти варианты мне удалось достаточно подробно исследовать начиная от лесенок ТКС и игр со страховыми суммами и заканчивая интересами налоговых органов к инвестиционным квартирам, позже раскроем этот материал подробнее, а также поговорим про инвестиции в старт апы.

Деньги не размещены. Вопрос открыт. 
 

купи акции, и получай дивы.
avatar

zica

на какой срок размещаете то?
а то есть 10 летние евробонды ВТб под 8 годовых в валюте
avatar

billikid

billikid, а если рубль будет укрепляться? зачем вам такие понты...?
avatar

zica

zica, тут все от потребностей человека зависит
что ему интереснее — рубль или валюта

на 10 лет прогноз по валюте только псих или Демура может дать
billikid, А псих и Демура это не один и тот же человек? :)
ExpertAnaliz, неее, Демура очень толковый дядя

он четко блюдет — зачем путать свою позу с публичными высказываниями
billikid, это не десятилетние, а отзывные консоли младшего субординированного долга. Рискованное вложение, особенно если учесть, что минимальный лот 200к.
BearEater, вы народ то не пугайте консолями всякими :)
в чем риск? это риск суверена

8 годовых к колу на 10 лет, имхо очень даже не плохо
Валютный депозит не защищает от инфляции. В России долларовая инфляция не уступает рублевой.
avatar

BearEater

«Валютный банковский депозит — это защитный актив, практически не имеет слабых сторон, за исключением маленькой доходности, но эта доходность все таки есть.»

бред полный
avatar

Incognito

За 30 баксов скажу куда. Мой прогноз про движение евродоллара на 500 пунктов вверх сбылся. И с нефтью все хорошо идет
avatar

harlower22

harlower22, 5000 на пятизнаке
не заморачивайся по мелочам, лучше зарабатывай дальше
дайте в ду хорошему трейдеру или диверсифицируйте на нескольких
avatar

Vanique

дай в ду
avatar

GHJK

Ну вот все как всегда: все свелось к покупке квартирки.

Призываю в топик smart-lab.ru/profile/FXFighter/ для морального уничтожения автора топика.
Практически все рынки в нише производственного среднего и малого бизнеса где используется отечественное сырье пустые. Но для выпуска конкурентоспособной продукции по цене и качеству требуются современные импортные производственные линии (в этой сфере наши производители только начинают шевелиться). Стоимость таких линий обычно начинается от 30-40 млн. рублей. В теории имея 5 млн. можно линию взять в лизинг, но даже если это будет рентабельно (переплата до 100% за десять лет), то еще надо порядка 10 млн. на оборотные средства.
avatar

Ezev

Ezev, И сколько ты потеряешь из-за очень дорого рубля? Частнику конкурировать с импортом это 100% самоубийство
harlower22, читайте внимательно: отечественное сырье. Есть отрасли где конкуренция заставляет отечественных сырьевых гигантов держать внутри РФ конкурентоспособные цены. Как пример металлурги. Есть целая линейка продукции, которую не отдают китайцам. Мозги включайте. Думаю, что запуск завода по производству полипропилена даёт хороший шанс для открытия многих производств. Воздух-то из Китая возить не очень выгодно (имею в виду легкую и объемную продукцию)
avatar

Ezev

Ezev, Линии то импортные
harlower22, Рублёвая рентабельность 50% годовых не меньше.
avatar

Ezev

Ezev, Вложения только 5 млн. Основной минус — не спрыгнешь быстро, но есть шанс продать бизнес к чертовой матери с выхлопом сотни %. Риски потерять тоже есть, но не выше чем на бирже.
avatar

Ezev

Ezev, Это ты у металлургии посчитал?
harlower22, мне просто это ближе. знаю ситуацию изнутри. но, по общению, и в других отраслях так же.
avatar

Ezev

Ezev, У металлургии почти нет конкуренции с импортом
harlower22, ) поищите дешёвую низкосортную нержавейку отечественного производства…
avatar

Ezev

harlower22, Линия, да, гно лизинг рублёвый. В случае падения рубля есть один маленький минус и два огромных плюса.
Минус: мог бы заработать с 5 млн. купив валюту (т.е. недополученная прибыль + обесценивание 5 млн.)
Плюсы: убиваются импортные конкуренты, не растут теущие затраты, что дает прирост геометрический выхлопа.
avatar

Ezev

что хочет услышать автор обратившись на ресурс, где люди торгуют на бирже? положите на счёт и вперёд
avatar

2153sved

Простая задачка

Дано
инвестировали в валюту в октябре по 32 за доллар 5 лямов = 156250 баксов под 4% годовых

продали через год по 32 за доллар получили теже 5000000 рублей + 200000 проценты, или что хуже по 26 рублей и получили убыток…

в то время как по рублевому депозиту вы получили допустим 5500000 под 10%, те на 300000 больше

Вопрос — что тут защитного в валютном вкладе?? И где вы не потеряли на инфляции. И какая доходность?

Конечно если вы не пророк, знающий что ровно через год доллар будет стоить 40 рублей а не 26 к примеру
avatar

Incognito

Много думаете и мало делаете. Все советы Вам дали вполне жизнеспособные. Нужно понимать какая доходность Вас устроит и какие риски вы готовы нести. А повторный вопрос " а можно всех посмотреть..." вызывает улыбку.)))
avatar

Basall

Прошло 5 дней, по среднему (в %) депозиту можно было получить 5000 рублей. Время упущено, деньги не получены. ИМХО надо разместить деньги как минимум на депозит с возможностью частичного снятия с вклада, а потом думать, что делать с деньгами дальще.
avatar

Ask

Ask, а если деньги в матрасе то их могут гоп-стоп, убыток 100%
avatar

aldo

aldo, а в банке еще больший гоп-стоп положен, разве нет?
avatar

zica

zica, ну так клади не больше застрахованной суммы или в квазигосударственных держи ВТБ, сбер, россельхоз, газпромбанк.
avatar

aldo

aldo, устала объяснять, что на всех денег не хватит! АСВ-почти банкрот, вот!
avatar

zica

zica, я эти сказки с 2007 года слышу и всегда выводил деньги вовремя, вы бредите, если считаете, что банки будут складываться как карточный домик. У Вас, я так понимаю, нет жизненного опыта в прохождении финансовых кризисов. А они не случаются в день или неделю. Всегда есть время, чтобы подстраховаться и выскочить. Нужно просто мониторить ситуацию.
avatar

aldo

вот полистай-они тоже мониторили-мониторили, но недомониторили-
www.bfm.ru/news/234502?doctype=news
avatar

zica

Изначально дискуссия не имеет смысла. И обессмысливает её позиция топикстартера. Я за последние 20 лет сотни раз беседовал на темы инвестирования. Как только оппонент выдает аргумент «можно не работать» (что на недвиге, что на депозите) — разговор можно заканчивать. Для человека, осуществляющего успешную инвестиционную и операционную деятельность на заметных деньгах — этот мотив не имеет смысла. А тот, кому с неба упало 5 лямов и он хочет «не работать» — просто не в состоянии осуществить мало-мальски серьезный производственный или торговый проект.

Поэтому для ТС лучшим вариантом будет квартирка. С 5 лямов он будет иметь тысяч 25-28 прямо сейчас или тысяч 50 — через новострой. Однако я оцениваю риски вложений в бетон сейчас — очень заметными. И дело не в потере физического бетона, а в его переоценке в ближайшие 5 лет и, что важнее — ближайшие 25 лет.
avatar

FXFighter

Недвижимость — геморрой, может попасть мудак, который, по пьяни, сожгёт твою хату, может попасть чудак, который набьёт тебе морду, когда ты придёшь за деньгами не вовремя и т.п. Нужен хороший договор, контроль, ремонт после каждого засранца, без оформления в налоговой спокойно спать не будешь, с оформлением — доходность никакая, одни хлопоты и переживания. Я, как продал свои квартиры, вздохнул свободно. Единственное, для детей своих, купил новостройки (на стадии строительства) в Краснодаре две квартиры в соседних домах, сдача в 15 и 16 годах. Оплатил полную стоимость сразу. Да, риск. А куда без него? Не хочешь, не рискуй, сиди без квартиры на деньгах. Можно было купить готовые, дороже, но риска меньше (хотя тоже там историю нужно смотреть, можно попасть), но они мне пока не нужны, это не мой родной город, ездить сдавать и т.п. одна морока. А так дети пока доучатся, квартиры достроят (надеюсь). Что касается депозита — да, в пределах страховой суммы в банках не ниже 20 места в рейтинге. Достоинство — никаких хлопот. Бизнес — не для всех, во-первых, я работаю и так устаю, чтобы трахаться ещё после и во время работы, контролируя какую-нибудь автомойку или ещё чего-нибудь там.Я уже вообще ничего не хочу контролировать, а хочу выращивать розы в своём саду, пить вино и путешествовать на Борнео и Мальдивы. Если молод, нет основной работы и не так устал от жизни, как я, то бизнес — это то, что надо. Можно и сохранить и умножить капитал, занимаясь понятным и внятным делом, а не отнимая леньги друг у друга, как мы это делаем на бирже (Подержал — дай подержать другим. И ходят деньги по рукам, нигде не оставаясь надолго, на радость брокеру).
То, что не вмещают депозиты, размещаю в облигации
(короткие). Почему короткие? Потому что, если у эмитента проблемы, то месяца за три до погашения их видно по аномальным доходностям. Если с доходностями всё нормально, то можно купить на месяц-два-три под 7-8 процентов годовых. Иногда и больше (смотри Полипласт, был Интурист). Это удобно для маневра — деньги всегда под руками. Акции только надолго и стараюсь ловить только на дне кризиса. Компенсирую низкую доходность от депозитов и облигаций спекуляциями фьючерсами в 2011 у мення вышло 88% годовых, в 2012 — 94% годовых. Сейчас основная позиция в доллар-рубль с ожиданием ослабления рубля, но зашёл рановато. Фьючерсами спекулирую не очень большим депозитом, примерно 500 тыс., т.к. это риск, а я в возрасте, когда важно сохранить, а не преумножить. Как-то так…
avatar

Sitaris


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UP