Бонды SSCap доступны только «квалам»? Кто такой квалифицированный инвестор? Давайте разбираться
❓ Для покупки облигаций ПР-Лизинг с рейтингом ВВВ+ я проходил тест в приложении брокера. Какой тест нужно пройти, чтобы стать квалифицированным инвестором и купить облигации SSCap?
К сожалению, всё не так просто.
Действительно, с 1 октября 2021 г. при покупке облигаций рейтинга ниже ААА(RU), который присвоен, например, ОФЗ, МТС и Газпром нефть, инвесторам необходимо проходить тестирование.
❓ Почему неквалифицированным инвесторам доступны только самые простые и ликвидные ценные бумаги? (ОФЗ, акции и облигации крупных компаний, паи ПИФов)
🛡 Такое ограничение позволяет обезопасить начинающих инвесторов от рискованных сделок и больших финансовых потерь, но при этом ограничивает возможность заработка.
Окей, становится понятнее. Пройдя тестирование, я смогу пополнить свой инвест. портфель облигациями ПР-Лизинг. А почему облигации SSCap только для «квалов»? В чём различие?
💸 Дело в ставке купона. 5 выпусков облигаций ПР-Лизинг и один ЦФА были с постоянным купоном.
🕯 А облигации SSCap – облигации со структурным доходом, т.к. ставка купона зависит от Ключевой ставки Банка России (КС+3 п.п.) и фиксируется каждый месяц.
👨💻 По мнению Банка России, облигации со структурны доходом отличаются хорошей доходностью, но сложны в управлении и сопряжены с высоким уровнем риска, поэтому доступ к ним открыт только для опытных инвесторов со значительным капиталом. Таких инвесторов называют квалифицированными.
💼 Квалифицированным инвесторам открыт доступ почти ко всем финансовым инструментам фондового рынка. Это позволяет собрать более разнообразный портфель ценных бумаг, которые могут принести бóльшую прибыль. Например, с октября 2022 г. только «квалы» могут торговать иностранными бумагами, например акциями Alibaba Group🇨🇳.
❓Как стать квалифицированным инвестором?
Получить статус можно, подтвердив один из этих пунктов:
⭐️ Наличие активов на сумму 6 млн ₽+ (ценные бумаги, производные инструменты, деньги на счетах во всех банках и у брокеров. недвижимость, авто);
⭐️ Опыт работы с ценными бумагами (в компании-брокере 3+ лет);
⭐️ Опыт личного инвестирования (годовой оборот по сделкам 6 млн ₽+. например, если вы купили и сразу продали акции на 100 тыс.руб. — ваш оборот составил 200 тыс.руб.);
⭐️ Профильное образование (высшее экономическое образование в аккредитованном ЦБ заведении).
⭐️ Если у инвестора несколько брокерских счетов в разных банках – в каждой брокерской компании статус придется подтверждать отдельно.
✔️ Вы уже подтвердили статус квалифицированного инвестора? Тогда рассмотрите приобретение облигаций дебютного выпуска SSCap (https://t.me/SSCAPJSC/13).
🆕 Купон КС+3п.п., ежемесячные выплаты, номинал одной облигации – 1000 руб, оферта через 36 месяцев.
Инвестиции – это просто!
