комментарии Николай Луданов на форуме

Следующий на очереди после Киви — Тинькофф. Удивляюсь, как до сих пор В ЦБ не обратили внимание на некоторые цифры в их отчетности. Резервы занижены в разы по сравнению с тем же Сбером. Проценты по кредитам в два раза выше, а резервы в несколько раз ниже. Как такое может быть?
Отсюда и прибыль такая феноменальная.
Банковский бизнес не так прост, чтобы компания без году неделя могла добиться быстро таких успехов.

[Переслано из Forbes Russia]
‼️ Сделка «Яндекса» и Тинькова развалилась — стороны не смогли договориться (https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/411421-tinkov-ne-smog-dogovoritsya-s-yandeksom-o-prodazhe-tcs-group), узнал Forbes. По словам собеседника, близкого к участникам переговоров, Олег Тиньков хотел активно участвовать в бизнесе, что не приветствовали в «Яндексе». «Олегу это не понравилось. Потом все успокоилось, а сейчас подтвердили, что конец», — сказал собеседник.

Роман Ранний, зато как мощно поросли/попадали все на новости о покупке Яндексом Тинька, сколько постов было исписано (мной в том числе)

Тимофей Мартынов, с самого начала было понятно, что это лажа, чтобы подогреть обе акции. Они неплохо поросли на этих новостях. Что касается покупки Тинькоффа МТБ-банком, то это не лажа. Это полный бред. Зачем предельно закредитованной Системе покупать какой-то сомнительный бизнес? Многие не понимают, что Тинькофф — это еще слишком молодой банк, чтобы судить о его успешности. Его команда еще даже не наработала достаточно опыта. Покупая банк, вы покупаете не только экосистему, но и его вкладчиков и заемщиков. Представьте себе бегство вкладчиков. Или, например, просроченную задолженность по кредитным картам на уровне 20%. Яндексу или Системе это нужно? Все эти объявления о покупке/слиянии были с самого начала блефом — обманом.
Добавим к этому еще решение об экстрадиции 6 ноября — можно ли ждать от него позитива для акций?
Достаточно взглянуть на недельный график Тинькоффа, чтобы увидеть, что цена идет к 1400, А МОЖЕТ И ЗНАЧИТЕЛЬНО НИЖЕ.
Я писал об этом несколько недель назад, и сейчас пишу.
Очень интересно, что ни один из брокеров очень давно не дает акции Тинькоффа в шорт. Даже БКС не дает, который все дает в шорт. Лично пробовал. Но есть фьючерс, и здесь в течение дня всегда есть возможность зашортить TIZ0 по приемлемой цене.

Николай Луданов, интересно кто на этих горках успел сколотить состояние

Serj90, Я могу сказать, кто больше всего потеряет на этой истории. Это те клиенты Тинькоффа, которые купились на его обещания роста собственных акций. У Тинька 5 млн. клиентов в торговле, и если в среднем у них хотя бы по одной акции, то это 10 млрд. рублей в акциях. Вполне реальная цифра, кстати говоря. Интересно, что будет, когда они начнут активно от них избавляться…

[Переслано из Forbes Russia]
‼️ Сделка «Яндекса» и Тинькова развалилась — стороны не смогли договориться (https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/411421-tinkov-ne-smog-dogovoritsya-s-yandeksom-o-prodazhe-tcs-group), узнал Forbes. По словам собеседника, близкого к участникам переговоров, Олег Тиньков хотел активно участвовать в бизнесе, что не приветствовали в «Яндексе». «Олегу это не понравилось. Потом все успокоилось, а сейчас подтвердили, что конец», — сказал собеседник.

Роман Ранний, зато как мощно поросли/попадали все на новости о покупке Яндексом Тинька, сколько постов было исписано (мной в том числе)

Тимофей Мартынов, с самого начала было понятно, что это лажа, чтобы подогреть обе акции. Они неплохо поросли на этих новостях. Что касается покупки Тинькоффа МТБ-банком, то это не лажа. Это полный бред. Зачем предельно закредитованной Системе покупать какой-то сомнительный бизнес? Многие не понимают, что Тинькофф — это еще слишком молодой банк, чтобы судить о его успешности. Его команда еще даже не наработала достаточно опыта. Покупая банк, вы покупаете не только экосистему, но и его вкладчиков и заемщиков. Представьте себе бегство вкладчиков. Или, например, просроченную задолженность по кредитным картам на уровне 20%. Яндексу или Системе это нужно? Все эти объявления о покупке/слиянии были с самого начала блефом — обманом.
Добавим к этому еще решение об экстрадиции 6 ноября — можно ли ждать от него позитива для акций?
Достаточно взглянуть на недельный график Тинькоффа, чтобы увидеть, что цена идет к 1400, А МОЖЕТ И ЗНАЧИТЕЛЬНО НИЖЕ.
Я писал об этом несколько недель назад, и сейчас пишу.
Очень интересно, что ни один из брокеров очень давно не дает акции Тинькоффа в шорт. Даже БКС не дает, который все дает в шорт. Лично пробовал. Но есть фьючерс, и здесь в течение дня всегда есть возможность зашортить TIZ0 по приемлемой цене.

Я бы советовал особо не расслабляться тем, кто сидит в акциях Тинька. Верхнюю планку поставили, но снизу то ничего нет.
За полгода, а раньше и мечтать не приходится, может много произойти.
Например, ЦБ к чему-нибудь придерется. Не стоит недооценивать очень доверительных отношений между Набиулиной и Грефом, у которого она несколько лет работала заместителем. Набиулина — протеже Грефа.
И Яндексу это выгодно — дешевле достанется.
Тинькофф, конечно, будет держать курс из всех сил, но акция выросла за полгода на 100% и очень многие сейчас начнут их распродавать, не видя перспектив дальнейшего роста.

Размер кэшбэка определит искусственный интеллект

Группа «Тинькофф» запускает технологию алгоритмического кэшбэка RECO, которая будет формировать индивидуальные предложения по возврату средств за приобретение определенных товаров,
www.vedomosti.ru/business/articles/2020/09/28/841468-razmer-keshbeka

редактор Боб, не успели начать, а уже задолбали с этим искусственным интеллектом. Дураку понятно, что весь этот кэшбэк уже в ценах. Я понимаю, что люди, которые все это придумывают, получают за это зарплату, но время то они отнимают у меня.
Звонит такой «искусственный интеллект» мне два раза в неделю и предлагает пользоваться кредитной картой Тинька. Я уже устал объяснять ему, что мне сейчас это не нужно и просить его не звонить. Но он же обучен работать «с возражениями».
В последнее время я ради смеха пытаюсь отклонить его от заданных скриптов: вопросами типа«есть ли у вас дети», или где вы отдыхали последний раз и с кем".
Очень сбивает их с толку простая фраза: «Вы не ответили мне на мой вопрос».- Какой вопрос? — На который вы не ответили.

Здесь несколько раз писали, что не знают, как шортить Тинькофф Банк.
А Фортс для чего, ребята? — Здесь нет проблем — покупай, продавай. Акции взаймы не надо брать. Спред иногда бывает великоват, но если заявка в течение дня постоит, то в конце концов исполнится.Последняя сделка, кстати, на 2,5% выше базовой цены. Супер!
Давайте повысим ликвидность инструмента. Тогда может сюда еще и маркетмейкера пришлют.
Для справки: контракт TIZ0

Не о Тинькоффе ли здесь речь?
www.kommersant.ru/doc/4501842

Ставка 30% по кредитной карте и 50% в случае просрочки, не считая штрафных санкций – это как?

Николай Луданов, это вы вводите в заблуждение.
Актуальная ставка 12% по кредитной карте, и 26% за снятие наличных.

Владимир М., у меня в информационном листке к кредитной карте, которую я не заказывал, но ее привезли в дополнение к дебетовой, четко стоит 29,9%. Никаких 12% там нет.

Мое скромное мнение насчет поглощения Тинькофф банка Яндексом — это всего лишь
слухи, чтобы поддержать акции накануне очередного цикла общения Олега Тинькова с американской Фемидой.
Как интернет-технология, Тинькофф выглядит несомненно круто, но как банк?
Ставка 30% по кредитной карте и 50% в случае просрочки, не считая штрафных санкций – это как?
Каким может быть заемщик при таких условиях кредитования? А карточные кредиты у Тинькова – это 70% портфеля.
Надо ли Яндексу разгребать эти авгиевы конюшни? Думаю, что там не дураки сидят.
Да и откуда Яндекс возьмет 150 млрд. рублей в такое сложное время, когда зарабатывать ему все сложнее.
Ха, может быть это такой необычный вариант санации Тинькоффа, о котором ходили слухи пару месяцев назад?
Тинькофф-инвестиции – вот что поддерживает и финансовое положение и курс акций самого банка. Клиенты, покупающие акции банка. Думаю, что там эта работа налажена.
Но я бы не стал сейчас держать акции Тинькова в своем портфеле. Очень небезопасно.

Могу предложить интересную сделку: buy GAZP против sell YNDX
График выглядит следующим образом


На недельном графике отчетливо формируется разворотная свеча. Динамика цен на газ тоже благоприятствует.Цель примерно в районе 13-17

я тоже так думаю у меня сегодня дежавю было что акции яндекса стоили 7500

Филипп Эдуардович,


На мой взгляд Яндекс планировал эту лёгкую коррекцию и не предпринимал мер для роста в эти дни.
Выручка сверхплановая.
Они несколько дней подряд шли по верхней границе канала роста.
И тут дошли до психологической границы в 5000.
Очень легко её преодолели, без серьёзного сопротивления.
Народ готов был и на 5130 закупаться.
Но видимо планы залипать планку ценника выше канала роста таких не было.
Вернулись в реальные границы канала. В центр (штрих пунктир)
На 4000 там так же было. В точности такой же сценарий. «сопротивление» Хотя все с ликвидностью в порядке. Мой сосед скинул 24000 акций и курс не рухнул. А наоборот после этого подскочил на 20 руб сразу же

Дмитрий, скидывай Яндекс по 4850, пока не поздно, потом откупишь по более дешевой цене. Фанатизм никого до добра не доводил. Мне Яндекс привиделся по 2800, а чуйка меня никогда не подводила…

Для тех, кто собрался до пенсии сидеть в акциях Яндекса, предлагаю задуматься над одним возможным сценарием. Кто является хозяином Яндекса? Аркадий Волож. Он, конечно, талантливый предприниматель, но занимает очень скромное место в современной российской элите. Яндекс — такой лакомый кусочек, что обязательно найдутся какие-нибудь Ротенберги, которые захотят его ухватить. Тогда может повториться история с Магницким. Что случилось с акциями Магнита после его рейдерского захвата? Смотрите на график. Если с Воложем власть еще как-то договорится, то другие топ-менеджеры выбросят свои пакеты акций 0,1%, 0,5% на рынок и этого будет достаточно, чтобы укатать его глубоко-глубоко.
Да и фундаментально они сейчас выглядят очень переоцененными. У нас не Америка, где инвесторы уже не знают, куда вкладывать деньги. У нас эмиссия денег пока ограничена размером золотовалютных резервов. А дивидендов нет и в ближайшее десятилетие, думаю, не будет. Что можно выплатить инвесторам из такой прибыли: 20 рублей?
Так что рекомендую счастливым обладателям акций Яндекса, купившим их по 4100-4200, как можно скорее от них избавляться. ИМХО лучше купить Газпром, Новатэк или Роснефть — здесь хоть есть прибыль и дивиденды всегда будут.

Николай Луданов, простите, у вас какой-то зомби-апокалипсис в голове :)
Причем тут Магнитский? Магнит основал Галицкий, емое...

Чтобы Если вы не в теме, что яндекс уже почти отжали. Некоторое время назад. Что случилось с акциями?
Да ничто — растут… Дивов нет, поэтому рост акции на вере.
Это айти, тут многое на ожиданиях. Если вы не понимаете этого, то вам лучше держаться подальше.
А про деньги — на фонду вывалилась огромная толпа хомячков, так что пока жаловаться на нехватку денег вряд ли актуально.

Банда Анонимов, Кто у кого Яндекс отжал — об этом можно поподробнее!
Именно хомячкам я и хочу это объяснить. Поскольку они, возможно, не понимают, что после ребалансировки в связи с включением в состав MSCI Яндекс может упасть на 10-15% легко, даже если общая ситуация на рынке будет благоприятной.
Но если случится рейдерский захват, то падение акций может быть и 50-70%. Даже после такого падения они будут стоить дорого, если смотреть на прибыль, которую они способны генерировать.

Николай Луданов, простите, вы тут рассуждаете про яндекс, но не знаете, что в его управление ввели «фонд нацинтересов» или как его там. Законопроект № 763517-7, загуглите.

Вообще ваша фиксация на словосочетании «рейдерский захват» немного веселит.
Если у яндекса нет прибыли и он раздут, то кому нужен этот рейдерский захват? :)
Или вам просто словосочетание нравится и вы его поэтому везде употребляете?

Банда Анонимов, если вам не нравится выражение «рейдерский захват», можете называть это смена владельцев". Это дело вкуса. Вы сами, между прочим, пишете, что Яндекс кто-то у кого-то отжал.

Вопросов очень много.
Как долго рынки будут терпеть ситуацию, что компании стоят дорого, но ничего не зарабатывают?
Учитывая, что на рынке развелось столько хомячков, не уменьшить ли их поголовье?
Институционалы легко переживут падение рынка на 30-40%, а хомячки передохнут.
Почему не растут компании, которые реально зарабатывают деньги. Может специально: чтобы было куда перекладывать бабло?
ИМХО, в ближайшие два месяца мы увидим падение рынка не менее, чем на 20%. А может будет и что-то худшее. Сомневаюсь, что Яндекс будет при этом стоять как скала. Обычно, кто сильнее рос, тот сильнее и падает.

Николай Луданов, ответы на ваши вопросы озвучивались с утра здесь. По моему это очевидно. Бенефициары всех подобных каруселек — высшые ветви власти. То бишь государство, в лице конкретных физлиц и подвластных им структур и органов. За сим следует что? То, что делиться с вами, хомяками баблом они точно не будут. Как бы не намазывали вам тут запевалы. Пока все логично, да? Отсюда следует — что сбор бабла в обмен на туалетную бумагу с логотипом Я идет совсем не для того, чтобы вяся пупкин купил себе через год духи шанель. А для того, чтобы это бабло перекочевало из кармана васи в карман государства в лице конкретных физлиц. А как это сделать? Чтобы и вася свое бабло нес вприпрыжку порыгивая от удовольствия, и чтобы не обосрался потом до смерти, а то что его нахлобучили, как буратино на поле чудес? Очень просто. Лучшее решение для реализации данной задачи — московская биржа. Ибо благодаря стараниям государства именно сюда потекло в недавнее время все наличное бабло, до сих пор кормящее банкиров или лежащее под подушкой у васи. Теперь это эпицентр концентрации бабла населения. У населения не должно быть бабла, иначе оно становится слишком борзым, может захотеть костюм с перламутровыми пуговицами, как в америке. А у нас этого скрепы не позволяют. Поэтому изъять бабло у населения проще всего, сконцентрировав его в эпицентре — мосбирже. Народ сам его туда принесет, стоит только опустить ставку в банках и распиарив золотые проценты яндекса. Почему не фосагрро например? Да потому что фосагро продуцирует вполне конкретный осязаемый продукт, который попадает под НДС и легко контролируется всеми органами. Поэтому лучшая карусель для изятия бабла — это айти сектор. — Нихера не производит, налоги не платит почти, разве что таджики за патенты, а прибыль легко списать на оперрасходы — на то он и айти. Соответственно для того, чтоб вася понес бабло веселее, нужно повесить рекламку — то бишь объявить об освобождении от налогов сектора айти например. Когда эта рекламка перестанет работать, нужно привлечь какого-нить жирного дядьку, они знаете, абрамовичи, на хомяков влияние оказывают будь здоров. Дальше остается только разгонять цену, и вася последние обоссатые штаны обменяет на бумажки. А вот потом… Повесят например другую рекламку. Что налоги оказывается надо брать, да вдвойне. И что иноагентам у нас нечего так процветать. И останется вася сосать… то что недососал в магнитеКонец сказки.

Rezistor78, Медведи изголодались, и ждут, когда бычков поведут на бойню. А момент этот уже близок. И Яндекс — №1 в этом списке. Вот-вот всякие псевдоиндексные фонды распихают их по своим дырявым карманам и Яндексу конец. На его месте должен бы быть конечно микрофинансовый банк Тиньков, но он не дается ни в одной компании в шорт. Самолично пытаюсь его зашортить с 1200 в БКС, но акций нет. Все есть в шорт, а Тинькова нет. Обидно! Но за Тинькова ответит Икс5 по полной программе. Потому что хватит уже задабривать инвесторов щедрыми дивидендами, розничная торговля — умирающий бизнес. Место Икс5 займет Деливери клуб. Когда у них АйПиО?

Вопросов очень много.
Как долго рынки будут терпеть ситуацию, что компании стоят дорого, но ничего не зарабатывают?
Учитывая, что на рынке развелось столько хомячков, не уменьшить ли их поголовье?
Институционалы легко переживут падение рынка на 30-40%, а хомячки передохнут.
Почему не растут компании, которые реально зарабатывают деньги. Может специально: чтобы было куда перекладывать бабло?
ИМХО, в ближайшие два месяца мы увидим падение рынка не менее, чем на 20%. А может будет и что-то худшее. Сомневаюсь, что Яндекс будет при этом стоять как скала. Обычно, кто сильнее рос, тот сильнее и падает.

И еще хочу отметить, что защищать лонги в Яндексе некому. Здесь нет долгоиграющих кукловодов, как, например, в PLZL, где Сулейман Керимов, используя опыт, полученный еще на Сбербанке, вначале накапливал акцию в течение двух лет, а потом поднял ее в 10 раз. Да и трудно Яндекс защищать, когда такие крупные пакеты идут на продажу, а это заметно, если наблюдать за стаканом. Дивидендов нет, борьбы за контроль над компанией нет — это политическое решение. Кому она вообще нужна?

Николай Луданов,
Крупные пакеты?
Ответьте мне на один вопрос. 2.3 млн бумаг на коррекции это много или мало?
Когда больше объем, при росте или при падении?

Дмитрий, за динамикой процесса надо смотреть. Когда в отсутствии внешних драйверов проходят в течение короткого времени акций на 100-200 млн. рублей, это не хомячки продают.

На рынках акций сейчас надули пузырь космических масштабов, хлеще, чем во времена dotcom. Фейсбук — 850 млрд. долларов, мыслимо ли? Но это Америка, и Фейсбук оказывает ценные услуги американскому правительству. Оказывает ли Яндекс услуги американскому правительству? Едва ли… Когда пузырь Насдак будет сдуваться, то Яндекс будет сдуваться вместе с ним, поскольку он до этого рос синхронно с тем же Гуглом и даже опережал его порой. Сравните графики.
Вообще, я не верю, что информационный сектор способен приносить заметную прибыль. Прибыль, которая позволила бы выплачивать дивиденды. Поэтому я не понимаю, чем будут через 2-3 года оправдываться столь высокие котировки.
Народ, а ваше какое мнение?

И еще хочу отметить, что защищать лонги в Яндексе некому. Здесь нет долгоиграющих кукловодов, как, например, в PLZL, где Сулейман Керимов, используя опыт, полученный еще на Сбербанке, вначале накапливал акцию в течение двух лет, а потом поднял ее в 10 раз. Да и трудно Яндекс защищать, когда такие крупные пакеты идут на продажу, а это заметно, если наблюдать за стаканом. Дивидендов нет, борьбы за контроль над компанией нет — это политическое решение. Кому она вообще нужна?

Для тех, кто собрался до пенсии сидеть в акциях Яндекса, предлагаю задуматься над одним возможным сценарием. Кто является хозяином Яндекса? Аркадий Волож. Он, конечно, талантливый предприниматель, но занимает очень скромное место в современной российской элите. Яндекс — такой лакомый кусочек, что обязательно найдутся какие-нибудь Ротенберги, которые захотят его ухватить. Тогда может повториться история с Магницким. Что случилось с акциями Магнита после его рейдерского захвата? Смотрите на график. Если с Воложем власть еще как-то договорится, то другие топ-менеджеры выбросят свои пакеты акций 0,1%, 0,5% на рынок и этого будет достаточно, чтобы укатать его глубоко-глубоко.
Да и фундаментально они сейчас выглядят очень переоцененными. У нас не Америка, где инвесторы уже не знают, куда вкладывать деньги. У нас эмиссия денег пока ограничена размером золотовалютных резервов. А дивидендов нет и в ближайшее десятилетие, думаю, не будет. Что можно выплатить инвесторам из такой прибыли: 20 рублей?
Так что рекомендую счастливым обладателям акций Яндекса, купившим их по 4100-4200, как можно скорее от них избавляться. ИМХО лучше купить Газпром, Новатэк или Роснефть — здесь хоть есть прибыль и дивиденды всегда будут.

Николай Луданов, простите, у вас какой-то зомби-апокалипсис в голове :)
Причем тут Магнитский? Магнит основал Галицкий, емое...

Чтобы Если вы не в теме, что яндекс уже почти отжали. Некоторое время назад. Что случилось с акциями?
Да ничто — растут… Дивов нет, поэтому рост акции на вере.
Это айти, тут многое на ожиданиях. Если вы не понимаете этого, то вам лучше держаться подальше.
А про деньги — на фонду вывалилась огромная толпа хомячков, так что пока жаловаться на нехватку денег вряд ли актуально.

Банда Анонимов, Кто у кого Яндекс отжал — об этом можно поподробнее!
Именно хомячкам я и хочу это объяснить. Поскольку они, возможно, не понимают, что после ребалансировки в связи с включением в состав MSCI Яндекс может упасть на 10-15% легко, даже если общая ситуация на рынке будет благоприятной.
Но если случится рейдерский захват, то падение акций может быть и 50-70%. Даже после такого падения они будут стоить дорого, если смотреть на прибыль, которую они способны генерировать.

Для тех, кто собрался до пенсии сидеть в акциях Яндекса, предлагаю задуматься над одним возможным сценарием. Кто является хозяином Яндекса? Аркадий Волож. Он, конечно, талантливый предприниматель, но занимает очень скромное место в современной российской элите. Яндекс — такой лакомый кусочек, что обязательно найдутся какие-нибудь Ротенберги, которые захотят его ухватить. Тогда может повториться история с Магницким. Что случилось с акциями Магнита после его рейдерского захвата? Смотрите на график. Если с Воложем власть еще как-то договорится, то другие топ-менеджеры выбросят свои пакеты акций 0,1%, 0,5% на рынок и этого будет достаточно, чтобы укатать его глубоко-глубоко.
Да и фундаментально они сейчас выглядят очень переоцененными. У нас не Америка, где инвесторы уже не знают, куда вкладывать деньги. У нас эмиссия денег пока ограничена размером золотовалютных резервов. А дивидендов нет и в ближайшее десятилетие, думаю, не будет. Что можно выплатить инвесторам из такой прибыли: 20 рублей?
Так что рекомендую счастливым обладателям акций Яндекса, купившим их по 4100-4200, как можно скорее от них избавляться. ИМХО лучше купить Газпром, Новатэк или Роснефть — здесь хоть есть прибыль и дивиденды всегда будут.

Мое скромное мнение: ралли в Яндексе закончилось. Позиции в индексных фондах если не сформированы, то осталось всего немного до завершения. Покупателей после этого будет уже недостаточно, чтобы выкупать последующее падение. Лучший момент для захода в шорт!
С большой вероятностью мы сегодня получим медвежью свечу «поглощения».
Те, кто покупали Яндекс по 3400-3700, хорошо проехались в нем. С чем их и поздравляю. У остальных будет возможность купить их по этой цене в ближайшие пару месяцев.
Проверим, сбудется ли…