комментарии bilet1952 на форуме

Электромонтёр, перехай по Сберу ждете? я думаю, что Сбер действительно покажет пиковую отчетность по итогу 2018, но это не значит, что акции покажут перехай, потому что результат 2018 будет по Сберу пиковым. Так я считаю:)

Тимофей Мартынов,
1. Не забывай, что Сбер за 2018й год заработает примерно 850млрд р. Деньги для банка — рабочий инструмент, они кладутся в его капитал, и являются базой для прибыли. Банк с капиталом 4+ триллиона руб (Сбер в 2019м году) заработает при прочих равных больше банка с капиалом 3.7трлн р (Сбер в январе 2018г).
2. И так каждый год.
3. Тренд ближайших лет со стороны ЦБ и правительства РФ — загон всего бизнеса и торговли в безнал и «белую бухгалтерию». Это будут делать репрессивными мерами, и обороты всех банков по мере этого будут расти. А Сбер — ведущий расчётный банк страны.
4. Также обороты по картам в настоящее время растут и им есть куда расти. Страна большая, в моём родном городе (не Москве) это только в этом году началось. Это всё в копилку прибыли.
5. Я считаю, снижение ставки ЦБ возобновится в 2019м году. (Поток нефте- и газо- долларов сломает сопротивление спекулянтов и ЦБ. Когда валюту в стране станет некуда девать, будет обвал $. Спрос-предложение никто не отменял. Сегодня кроме инорезов и ЦБ доллары никто не покупает. Если они возьмут, и одномоментно уйдут из биржевого стакана, это будет ценовой шок и обвал ниже 40р за $.)
6. Денежная масса в стране будет расти, а это «рабочая жидкость» банков.

В общем, это история роста прибыли и дивидендов на несколько ближайших лет. А сейчас просто идёт игра спекулянтов: качай качели, покупай-продавай. Только вниз их игра ограничена див.доходностью, а верхнего предела цены нет.

Электромонтёр, спасибо за подробное обоснование.
репостнул в блог
smart-lab.ru/blog/482536.php

Почему я не что Сбер у потолка?
1. процентные доходы должны сократится, они еще не подтянулись к ставке
2. ЦБ будет предпринимать меры чтобы остудить ипотеку
3. импульс от банкротства крупнейших частных банков закончился
4. экономика в жопе
5. ставка 2019 снижаться не будет, т.к. растет ставка ФРС будет дальше расти, а низкий спред между ними просто невозможен — никто не будет покупать российский долг с небольшой премией за риск.
6. Вообще говоря кризисок начинается уже, просто его пока мало кто заметил:)

Тимофей Мартынов, каким образом государство планирует распределять увеличивающиеся согласно плану объемы строительства жилья, если ипотеку будут «остужать»? Банкротства частных банков будут продолжаться. Нас еще ждет ликвидация Альфа-банка (его владельцы однозначно встали под крышу и присягнули Вашингтону), а также еще не менее 300-400 других банков, которые не нужны ни их владельцам ни рынку. Экономика в жопе, это значит, что мы на дне. Сегодняшние цены все учитывают. Ставка 2019 года как и ставки последующих лет будут сравниваться с мировыми ставками (ФРС и ЕЦБ). Это необходимое условие для создания независимой кредитно-финансовой системы страны. Равные ставки у нас и «у них» обеспечат массовую деофшоризацию бизнеса, который сейчас почти целиком и полностью зарегистрирован за рубежом ввиду отсутствия национальных кредитных денег (а вовсе не из-за налогообложения). Произойдет беспрецедентный приток капитала в РФ, который будут пытаться тормозить отключениями РФ от СВИФТа, арестом денег олигархов за рубежом. Но какой дурак пропустит 100% возможность заработать крупные деньги в стране, в которую побегут все кому не лень?

вот в ветке Сбербанка говорят, что дивиденды от Сбера пришли… У меня еще нет

Юлия, у меня Финам. Тоже пока дивов не приходило

ну когда же к нам придет денежный привет от нашего любимого банка? когда в прошлом году дивы зачислили, кто помнит?

Юлия, В том году дивы выплатили 29 июня, но дивидендная отсечка тогда была 14 июня. В этом году она 26 июня. Прибавьте приблизительно 15 дней

Помойка, а не компания

Сбер подсел на угрозах новых санкций? Ребалансировка MSCI снижает долю Сбера? Сегодня куда, есть мнения?

Сергей Шадрин, ага. тоже интересно) на днях по портфелю шел нормальны плюс, а сегодня глянул и ОООЧЕНЬ любопытно стало (почти профита не осталось)

Kalibr, когда примут закон об антисанкциях, по которому Сбер обязан будет обслуживать предприятия, находящиеся под санкциями, он сам неизбежно подвергнется санкциям

Удивительно почему не льют ВТБ, такой же госбанк как и Сбер.

Lenny, полагаю, что в ВТБ меньший процент нерезов, чем в Сбере

сбер то чего падает??? ему то что? он же внутри рынка работает…

Айдар 987, уходят нерезы. В фри-флоуте они занимают больше 90% от всех держателей. плюс серьезные опасения по отключению от свифта.

bilet1952, c чего это вдруг они сегодня уходят, когда как раз риски были сняты за выходные? отличный момент для скупки у трусишек, цена на открытии очень вкусная была.
единств риски — это еврокомиссия по санкц и новые американские

Дурдин Артем, ожидания на запрет покупки акций госкомпании по аналогии с Русалом

сбер то чего падает??? ему то что? он же внутри рынка работает…

Айдар 987, уходят нерезы. В фри-флоуте они занимают больше 90% от всех держателей. плюс серьезные опасения по отключению от свифта.

Просьба объяснить, почему цена рыночная префок сейчас ниже объявленной цены выкупа? Что мешает сейчас всем желающим покупать их на рынке и продавать ТАИФУ с прибылью?

Сбербанк и другие

Ещё раз про Сбер. Ожидаю снижения процентной маржи. Не очень верю в заявленный Грефом триллион, через пару лет.  

reainvestment, процентная маржа начнет снижаться с лагом после того, как ставки на рынке упадут в пол. А они еще весь 2018 год будут снижаться. Значит процентная маржа пойдет вниз в 2019 году.

да люди просто понять не могли, что до этого был риск санкций и лишения огромного потока денег через евробонды. щас риск убрали, никаких факторов нет. да с американским рынком были непонятки то ли упадет, то ли рост. но все нормализовалось. плюс возможен с высокой вероятностью позитив, почему бы и не подрасти. Вот когда выйдет плохой отчет по сберу, тогда и встанет вопрос, что пора продавать. а пока что смысл отрицать очевидное, когда фундамент позволяет, тем более, что позитив сильный очень вероятно 23 числа

Дурдин Артем, а каким образом и сколько Сбер зарабатыват на евробондах? Неужели их настолько выгоднее выпускать, чем привлекать вклады населения под 4%?

bilet1952,

Ну вы почитайте матчасть. Нужны разные деньги. Бонды, как понимаю, идут в капитал. Следовательно валюту баланса могут увеличить в 8-10 раз от суммы привлечения. Т.е кост там совершенно другой, а не 4%…

User40k, насколько я знаю, евробонды — это обязательства, а не капитал. Просто номинал у них в валюте

да люди просто понять не могли, что до этого был риск санкций и лишения огромного потока денег через евробонды. щас риск убрали, никаких факторов нет. да с американским рынком были непонятки то ли упадет, то ли рост. но все нормализовалось. плюс возможен с высокой вероятностью позитив, почему бы и не подрасти. Вот когда выйдет плохой отчет по сберу, тогда и встанет вопрос, что пора продавать. а пока что смысл отрицать очевидное, когда фундамент позволяет, тем более, что позитив сильный очень вероятно 23 числа

Дурдин Артем, а каким образом и сколько Сбер зарабатыват на евробондах? Неужели их настолько выгоднее выпускать, чем привлекать вклады населения под 4%?

В декабре банк продемонстрировал резкое снижение прибыли — всего 49,9 млрд руб. за месяц, что является одним из самых низких результатов в минувшем году. При этом банк отчитался о стабильном росте доходов. Мне Интересно сколько банк продержится за счет собственных резервов. Ведь более 95% юр. лиц не резидентов РФ владеют оборотными акциями сбера. Вот когда они начнут их сбрасывать, то Леман покажется легкой шуткой. Ну нечего. У ЦБ денег много. Отмажет

Владимир Земнухов, в декабре всегда Сбер платит бонусы сотрудникам.

О цене покупки в ВТБ думали трижды. Либо пакет будет перепродан стратегическому инвестору с премией уже совсем скоро. Либо несколько лет активом будет заниматься private equity ВТБ, у которых уже был такой опыт с Лентой. А тут есть перспективы консолидации рынка. Все таки доли Магнита и X5 сейчас всего 10%. Следует ожидать крупных M&A сделок на этом рынке. Именно в этом, похоже, расходятся взгляды Галицкого и инвесторов.

Теперь точно дно.

Будь я ВТБ, я бы тоже купил: 2ого ритейлера в стране, на рынке с большими перспективами консолидации, за 5.8 EV / EBITDA.

Больше здесь:
t.me/intristic_value/30

Вячеслав Кабаев, думаю, что разногласия по поводу онлайн торговли. Галицкий заявлял, что не верит в онлайн продажи продуктами питания.

Галицкий сдался. Держись Олег Тиньков.

Это конечно трагедия.
Я вчера как раз выкладывал запись фрагмента Антикризиса (https://youtu.be/LquxRMVnmk0), где говорил о том, что мы в России безбожно отстаем и будем отставать от запада потому что не умеем заниматься одним делом всю жизнь. И политика государства вероятно этому не способствует. То, что Галицкий вышел из Магнита, а Магнит стал квази-государственным, это конечно трагедия государственного масштаба. Магнит был хрестоматийным примером нового российского капитализма, когда топовую компанию построили с нуля за несколько лет. 

Я совершенно не понимаю логику ВТБ. Почему банк лезет в чужие бизнесы, занимаясь не своим делом?
138 млрд рублей из кармана акционеров ВТБ при долге перед АСВ в размере 500 млрд рублей. 
Или ВТБ, в данном случае, выступает в роли прокладки-спекулянта, которая заработает комиссионные на перепродаже?

Это было хорошее время. Это было непростое решение. Я основал эту компанию. Но ничто не вечно. Толчком послужило то, что инвесторы не совсем так видят будущее, как основатель. Я не должен стоять поперек процесса, если инвесторы хотят изменений, они должны их получить

Была бы IKEA той Икеей которую мы знаем, или Wal Mart тем что он есть, если бы их основатели после 20 лет продали бы свои компании госбанкам и написали вот такую записку в свое оправдание?:)

Печально, что в России нет условий, для того, чтобы люди могли заниматься одним делом всю жизнь, чтобы им было комфортно и чтобы никто не мешал и не вставлял палки в колеса. Россия наверное это та страна, добившись успеха в которой тебя достают настолько, что единственным верным решением становится — забрать деньги со стола и послать всех нахер.

Держись Тиньков. Но я уверен, что его история, как это не печально, закончится похожим образом.

Тимофей Мартынов, ВТБ пытается развить какую-то активность на фоне успехов Сбербанка. Иначе налицо беспомощность и никчемность менеджеров типа Костина.

И снова о Сбере.

Сбер слаб. Это чувствуется во всем. Пузырь надут и надувать его дальше никто не будет. Денег у кукла нет. Покупать  крайне опасно. Сегодня никаких идей не возникло, кроме шорта Сбербанка. Спайделл прав, не может столько стоить Сбербанк при такой экономике России. В банковском секторе нарастает буза, а если попрут Эльвиру, то Грефу придется тяжко.

buy_sell, как раз-таки деньги на рынок активно приходят. Минфин, покупающий рекордными темпами доллары, выбрасывает на рынок рубли, на которые потом будут куплены в том числе и акции

Сигналы по Сбербанку.Опрос

Решил тут небольшой опросик организовать)Начиная с понедельника, в течении одной рабочей недели(а если кому будет интересно то и дольше) выкладывать ежедневно сигналы по акции Сбербанка, возможно даже несколько раз в день в зависимости от интереса и ситуации)Интересно ли это кому то?

P.s, Хлеб у околорыночников отбирать не собираюсь, не переживайте)Сигналы не продаю, сайта своего нет, семинары не провожу)

Алексей Довлатов, ждем с нетерпением первого сигнала!

Пользуются ли брокеры облигациями в качестве маржинальных бумаг (берут ли их взаймы у клиентов по РЕПО)? Есть ли повод для беспокойства при банкротстве брокера его клиенту, обладающему облигациями?

Сбер реально удивляет, почему же он не падает? SnP так сильно уполз на юг, что (казалось бы) деньги должны утекать с EM в кеш для покупки штатов. Но нет.

Чувствую сбер в портфеле сделает мне и этот и следующий год :-)

Антон С, весь мир замер в ожидании завтрашнего РСБУ Сбера

Сегодня черти жарят на сковородке ММВБ. Сбербанк — восставший из ада!