комментарии Kk_Vd на форуме

Или Вы надеетесь увидеть улучшение показателей в связи со снижением ключа?)))

Mediaholder, небольшие подвижки в отчете действительно возможны (в т.ч. благодаря сэкономленным выплатам по купонам на протяжении 4 месяцев). Чуть более заметные подвижки можно будет увидеть в отчете за 2П2025 (еще 6 месяцев экономии на купонах и ставка 17% вместо 21%). В дальнейшем (если не произойдет роста ставки) показатели стабилизируются за счет более комфортных ставок ЦБ относительно периода 2024 года и 1П2025 года, а также значительно снизившимся платежам по облигациям (10% против пусть 16% суммарно по предыдущим), ну и отодвинутому на 4 с половиной года сроку погашения. Лишь бы завершился рестракт.
Напомню, что в кризисном 2020 году отчет за 1П2020 вышел в начале ноября.

те сроки, которые были при прошлом голосовании, категорически, не позволительны сейчас!

Согласен, новое голосование и параллельно ему — сразу же и мировое соглашение (на случай, если не пройдет голосование) нужно анонсировать уже в самое ближайшее время (1-2 недели максимум)

Kk_Vd, Какая-то тревожная пауза)))

Mediaholder, в прошлый раз, когда не прошло голосование по выпуску №8, пауза составляла почти 2 месяца. Сейчас пока что 3 недели прошло

Кто нибудь по существу скажет что в итоге? чего мы теперь ждем или чего стоит ожидать?

Аноним Аноним, ждем пресс-релиз от консультантов по реструктуризации — Лекап (и\или видеообращение основателя).

Kk_Vd, Я имел ввиду выплату 10% от номинала в качестве первого платежа, так назывемый down payment, чтобы показать, что эмитент намерен возв...

Mediaholder, 10% от всех выпусков — это примерно 1.4 млрд
Денег нет в конторе в таком количестве сейчас
Отзыв лицензии у банка ГИ воспрепятствовал выдаче кредита на исполнение оферты по выпуску №7 в марте 2025, насколько я могу догадываться. А сторонние банки («чужие», так сказать, по отношению к ГИ) предложили бы конские ставки (процентов 30). Посему компания ушла в дефолт.

Контора может обслуживать долги по облигациям и кредиты в банках по более-менее вменяемым ставкам, но она не может закрывать оферты и погашать выпуски бумаг без перекредитования в своей существующей бизнес-модели.

В предстоящие годы либо бизнес-модель придётся менять,
отказаться от постройки новых объектов и заняться продажей части старых,
чтобы к 2030 погасить бумаги,

либо восстановить свои показатели, дождаться снижения ставки ЦБ к адекватным значениям и продолжить деятельность в соответствии с исходной бизнес-моделью (и привлечь новые кредиты годика через 2-3). Думаю, был выбран второй вариант.

Почему, ГИ не предолжил, например, 10% в качестве первого платежа по новому графику? Там, деньги, есть, вообще?

Mediaholder, как раз ставка купона в 10% годовых и предложена для всех выпусков.
0.1% — это за 2025 год. А с 1 января 2026 начисляются купоны уже по формуле 10% годовых и выплачиваются ежемесячно в конце каждого месяца. Примерно по 8.3 рубля на облигацию 12 раз в году

Суд подчеркнул, что реструктуризация, ухудшающая положение инвесторов, не может лишать их права на судебную защиту.

Mediaholder, этот суд абсолютно безграмотен и некомпетентен
Любая реструктуризация априори ухудшает условия по сравнению с теми, что были ранее. Как минимум по части сроков (а зачастую и по части купонных выплат — их размера). По такой логике все предыдущие реструктуризации в России и в мире неправильны и должны быть оспорены, так как ухудшились условия.

Вообще нужно подавать на отвод судьи, потому что совершенно не разбирается в сути вопроса (и на всякий случай проверить на беспристрастность). Хз, что такие люди делают в арбитражном суде.

Отдельное омерзение вызывает тот факт, что судья не понимает, что ставит под угрозу такими решениями сам процесс реструктуризации и интересы десятков тысяч инвесторов, подавляющее большинство которых согласны с новыми условиями

Меня не надо агитировать, голосовал правильно уже два раза по 8-му выпуску.
ЦБ, ставка… понимаю. А всё-таки, 9 млрд. рублей, растворившиеся...

Perser, я отвечал всем на предыдущий вопрос :)
Теперь по банку. Вот у вас есть 10 тысяч рублей и вы решили открыть свой банк
Чтобы выдать больше кредитов и больше заработать, вы берете у ЦБ в долг еще 90 тысяч рублей на 3 года по ставке 20%, например. Итого у вас 100 тысяч рублей. ЦБ требует, чтобы как минимум 10 тысяч рублей у вас было при себе на случай, если кто-то из ваших должников не сможет с вами расплатиться вовремя. Таким образом вы можете выдать кредиты на 90 тысяч рублей, а 10 тысяч должны держать у себя в качестве резерва. Это называется норматив достаточности капитала.

В силу ряда обстоятельств вы решили выдать кредиты аж на 140 тысяч рублей (например, чтобы заработать больше). Однажды ЦБ к вам пришел домой и говорит: где ваши резервы? У вас их не обнаруживается. ЦБ говорит: вам нужно срочно восполнить резервы. А вы не можете — ваши должники могут вернуть в этом месяце только 5 тысяч рублей. И в следующем еще 10 (у них тоже свои какие-то проблемы возникли, просрочки). Этой суммы мало.
И у вашего домашнего банка отзывают лицензию с пометкой «в кассе обнаружена значительная недостача». И приписывают к вам требования по возврату всего того, что набрали в долг у ЦБ.

Почему банки так поступают? Причин несколько может быть
Например, простая жажда заработать больше.
Или профинансировать свои дочерние \ аффилированные проекты по лучшим условиям (и на бо́льшие суммы), чем предлагают другие банки. Или даже для хищения денег.

Что именно было в случае банка ГИ — не знаю. Поскольку банк тот считался карманным (учрежденным теми же основателями, что и сам Гарант-Инвест), я думаю, что использовался он преимущественно для финансирования дочерних проектов основателей \ сооснователей. Зачем брать кредит на свой проект в стороннем банке, если можешь взять его в своём банке и еще даже в некотором смысле заработать на этом.

Скоро уже год с момента отзыва лицензии пройдет — думаю, если бы там был криминал (хищения), уже были бы уголовные дела и посадки. А покуда всё решается достаточно мирным путём, поводов для особого беспокойства не вижу. Хотя, конечно, ситуация неприятная.

В рамках процедуры на имущество основателей наложены обеспечительные меры, которые призваны гарантировать возврат недостающих средств. Если средства не будут найдены в течение года, имущество основателей будет распродано.
Среди перечня имущества нет объектов Гарант-Инвеста.
Там в основном частные дома, квартиры и участки земельные.

есть инфа, когда нам вернут деньги за облиги?

Perser, когда найдется новый кредитор — если вкратце.
А если подробнее — бизнес-модель компании предусматривает постоянное присутствие значительной суммы долга, которая находится в авангарде всех процессов. На эти средства строятся и вводятся в эксплуатацию новые коммерческие помещения, а с арендных поступлений кредиты затем погашаются. Компании для нормального функционирования нужны длинные деньги по адекватным ставкам. Реструктуризация и снижение купонов до 10% призвана обеспечить необходимые условия для компании в период неадекватно задранной нашим центробанком ключевой ставки (что за собой повлекло увеличение процентных выплат по кредитам, оформленным в банках по плавающей ставке). У компании, напомню, часть долга — банковские кредиты и часть долга — облигации. Успешная реструктуризация позволит компании пережить кризисный период, нормализовать движение средств и восстановить показатели. Через год-два стабильной работы привлечение новых кредитов не составит труда. А через 4 с половиной года новые кредиты (или облигационные выпуски) или привлеченные в результате SPO средства позволят погасить текущие облигации и оформить новые.
Чтобы это получилось, необходимо завершение реструктуризации текущего облигационного долга.

Если реструктуризация провалится, компания может пойти по пути банкроства.
Курдюкины получат шиш вместо своей бумажки от суда (банки заберут своё быстро, распродав активы со значительным дисконтом), а компания канет в лету, как и инвестиции десятков тысяч частных инвесторов. Только кровожадные юристы будут считать барыши на бесконечных исках отчаявшихся и разорившихся инвесторов.

Чтобы избежать такого развития событий, необходимо обеспечить максимальную явку и прохождение голосования по выпуску №8

кто может простым языком(без понтов)разьяснить, что происходит с 8м выпуском.

kotionokkotia, ждем, что скажет руководство компании. Наиболее вероятные сценарии: голосование №3 и реструктуризация выпуска через мировое соглашение с Представителем Владельцев Облигаций (его, кстати, назначили вчера).
--
Пока более ничего не происходит
Выпуск №8 чуть дороже остальных, поскольку учитывает возможность получения акций (в том случае, если голосование состоится и завершится позитивно).

А где там наши купоны по 0,1% годовых до 2026 года? Я что-то не видел.
Или неправильно понял условия.

Perser, 0.1% годовых — это купон за 10 месяцев 2025 года. Выплачивается 1 января 2026 года. Затем с 1 января 2026 года и далее — ставка 10% годовых. Первый купон по ставке 10% за январь 2026 года выплачивается 31 января. Все последующие аналогично — в конце каждого месяца.

Досрочное погашение ценных бумаг или
приобретение их эмитентом 4B02-08-71794-H-002P
пришло письмо от брокера о досрочном погашении 8 серии
н...

Алекс, это технические сообщения, рассылаемые с момента дефолта
Рассылка прекратится после завершения реструктуризации и обновления условий выпуска 8
Естественно, ни о каком реальном досрочном погашении речи не идёт.
Просто брокер обязан рассылать эти сообщения

Проблема в том что сбер берет по 500 р за каждый счёт, 500 р за брокер, 500 р за иис… Через сайт голосовать не буду. Почему по другим выпуса...

sasa sasa, сайт от нрд. в чем проблема? у вас нет ни сбера, ни госуслуг?

НИк, Понял

Василий Крылов, подождите до понедельника
И проверьте паспортные данные — если они на госуслугах отличаются от тех, что у брокеров (например, вы меняли паспорт, но брокер об этом не узнал) — бумаги могут не отображаться. В этом случае, как говорили на вебинаре, нужно данные синхноризировать (устранить разногласия).

Вебинар завершился
Запись доступна в разделе «Видео» канала t.me/garantinvestbondholders
См. последнее крупное видео от 12 сентября (около 380 мегабайт)
Длительность: 1 час и 4 минуты

Единственный нормальный способ голосовать сейчас — через www.e-vote.ru/
Потому что через брокеров — долго, нудно и с шансами на ошибки (брокер может неверно указать число бумаг или перепутать ваши варианты ответов).
У брокера сбер есть автоматическая система голосования в приложении, но с недавних пор за услугу берут 550 рублей. У остальных брокеров — голосование через переписку с поддержкой.
Поэтому остаётся только е-вот

А у кого-нибудь открылось голосование в приложении брокера или на сайте e-vote?

Слава Великанов, говорят, завтра е-воте будет доступен
Сегодня не подгрузились списки \ не успевают чутка
Лучше там голосовать. Нафиг брокеров, это неудобно — с поддержкой списываться и т.п.
Через е-вот в 2 клика проголосуете завтра или послезавтра
Быстро, бесплатно и без общения с другими людьми

Андрей, Т.е. фиксацию списка выполняет НРД?

Василий Крылов, конечно
В е-воте вы увидите принадлежащие вам бумаги завтра (с 10 сентября).
Сегодня там нет возможности голосовать, естественно.

Мне интересно как это будет выглядеть 0,05 акции🤔🤔🤔типо 20 человек которые не голосовали получат аж 1 акцию на всех?

Dorik, не голосовавшие или голосовавшие против получат 1 акцию на каждые 20 облигаций.
Голосовавшие «За» по всем пунктам — получат 1 акцию на каждые 2 облигации

Kk_Vd, Бля… Та же самая история. 10 мин писала и где мой комент по получению, вернее НЕ получению акций???

Koshka555, в консоли браузера запись «hacking attempt»
Ребят, чудо-кодеры, выпрямите руки!
Да и хакать это корыто нахрен никому не сдалось

цену этой акции никто не обтвлял, а сколько там у нас акции сегежы стоят?

sasa sasa, цену определяли оценщики в октябре 2024 года, когда компания готовилась провести IPO. Оценки в диапазоне от 130 до 500 рублей, средняя около 300 пролегала (но это было до проблем с дефолтом).

Сегежа, которую вы в пример привели, торговалась год после выхода на IPO в пределах цен IPO прежде, чем котировки начали сползать вниз из-за нарастающих проблем. Все, кто хотел купить\продать, купили и продали.

Здесь периоду организованных торгов, если таковой когда-то состоится, будет предшествовать период т.н. внебижревой торговли (по заявкам через брокеров). На бирже есть секция для подобных акций (например, Новошип, Волга-порт и др). У них низкая ликвидность, конечно, но всё же есть какие-то торги. И стаканы!