ТОП-10 облигаций фондового рынка РФ со сроком погашения не больше 3х лет и процентом прибыли больше, чем на депозите в банке.
Скоро конец года, время подводить итоги и ставить цели на будущее. Для инвесторов 2022 год выдался непростым. Не успел фондовый рынок опомнится от пандемии, как новый удар-начало СВО на Украине. В итоге с начала года индекс мосбиржи упал примерно на 45%.
С одной стороны это благоприятный период для покупки просевших акций, но с другой-риск с рынка все еще не ушел...
СВО продолжается, вводятся все новые санкции-прямо сегодня ввели ограничения на цену российской нефти, теперь ее нельзя покупать дороже 60$ за баррель.
Неопределенность и все текущие события делают инвестиции в акции психологически сложными, нужно что то более стабильное и надежное. И такой инструмент есть-это облигации!
Облигации можно рассмотреть как некий защитный и стабилизирующий инструмент для портфелей инвесторов.
Самые надежные и безопасные ОФЗ дают сейчас прибыль на уровне 6-8% годовых, муниципальные и корпоративные облигации на уровне 10-12% годовых. Все это больше, чем можно получить на депозите в банке, поэтому, в текущей ситуации облигации выглядят довольно привлекательными для инвестирования.
Составил для вас ТОП-10 облигаций с хорошим кредитным рейтингом, которые можно купить на российском фондовом рынке со сроком погашения не больше 3х лет и процентом прибыли больше, чем на депозите в банке( более 7% годовых):
- Облигация ВУШ БО 001P-01 (RU000A104WS2) — купон 13,5% годовых, по ₽33,66 четыре раза в год;
- Облигация ГТЛК БО 001P-10 (RU000A0ZZ984) — купон 13,32% годовых, по ₽33,21 четыре раза в год;
- Облигация ГК Самолет БО-П12 (RU000A104YT6) — купон 13,25% годовых, по ₽33,03 четыре раза в год;
- Облигация Каршеринг Россия 001P-01 (RU000A1052T1) — купон 13,00% годовых, по ₽32,41 четыре раза в год;
- Облигация ГК Самолет БО-П11 (RU000A104JQ3) — купон 12,7% годовых, по ₽63,33 два раза в год;
- Облигация «Сэтл-Групп» ООО БО 002P-01 (RU000A1053A9) — купон 12,15% годовых, по ₽30,29 четыре раза в год;
- Облигация Мобильные ТелеСистемы 001P-20 (RU000A104SU6) — купон 11,75% годовых, по ₽29,29 четыре раза в год;
- Облигация Ростелеком ПАО 002P-07R (RU000A104TD0) — купон 11,75% годовых, по ₽29,29 четыре раза в год;
- Облигация ГосТранспортЛизингКомп БО-06 (RU000A0JVWJ6) — купон 11,64% годовых, по ₽29,02 четыре раза в год;
- Облигация Селектел 001P-02R (RU000A105FS4) — купон 11,5% годовых, по ₽57,34 два раза в год.
В-принципе, это мой план покупок активов в свой инвестиционный портфель в ближайшее время. Все эти облигации обеспечивают хороший доход, выше чем на банковском вкладе, относительно низкие риски и срок погашения в течении 3х лет.
Поэтому, если хотите получить 10-13% прибыли годовых-присмотритесь к этим инстурументам!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Здесь я веду учет своих ИНВЕСТИЦИЙ
А здесь мой ЮТУБ канал
2. Важна дата оферты.
3. Важен НКД на данный момент — этот показатель сильно влияет на цену облигации.
Считал специально в Экселе. На падающей ключевой наблюдал. Вероятность повышения ключа ближайшие пару месяцев минимальна.
Но вы уже продвинулись дальше, чем автор поста, скоро дюрацию переизобретете.
очень рад, что покупал с дохой в 14% в конце лета 😁
Посвятил полгода на изучения облигаций и понял, что ими торгуют роботы и профаны.
Делаю гораздо больше доходности на неэффективной стоимости облигаций, чем на их доходности.
Пытался выявить закономерности, вот к каким выводам пришел:
1. % купон, как и % к погашению, я так думаю отображается везде, практически не несет н какой пользы и только сбивает.
Считаю, что гораздо эффективнее было писать %купона на вложение по текущей цене.
Для примера облига стоит 50% номинала имеет около 70% доходности к погашению и купон 13%. Ни одной полезной цифры, правильнее было писать 26% купонной доходности, т.к. мы заплатили 50%, а получать будем, как за 100%.
Во всех этих цифрах не учитываются налоги и комиссии. Я обычно домножаю на коэфф от 0.75 до 0.85 доходность к погашению в зависимости от купона, чтоб быстро оценить реальную годовую доходность.
с дохой реально путаница. помню, в прошлом году у меня покупали облиги СИБУР погашения в 2030м по цене, при которой доху терминал писал -20% была. ну дич же
а я просто на относительные данные смотрю. раз везде не учтены комиссии…
А) понятное дело от ставки ЦБ
Б) от срока до погашения
В) на отрезке между купонами, в идеале она должна снижаться на прибавочную стоимость купона.
Г) ралли чаще всего возникает за неделю и после выплат купонов
Д) самые лучшие точки входа и выхода, когда выходят и заходят плиты
Е) когда большие спреды и роботов можно одурачить
Ж) из-за тупых приложений, когда многие об рынок исполняют заявки, сюда добавлю так же не понимания многих Т+1 приложения тому способствуют.
Короче, что хотел сказать, после грубово провала в августе тестирую свою систему на депозите в 250к
Сент + 6500
Окт + 10000
Ноя + 5000
Это все на разнице цен и ручном не постоянном режиме.
Стоит ли 0,5% тех рисков, которые несут облигации? Ведь цена «тела» вклада не падает. А облигаций очень даже падает. Вспомните февраль-март 2022 года.