Диверсификация

Диверсификация нужна:

🌡снизить риски, нести меньше текущих потерь
при обвалах рынков, стран, отраслей, компаний
🌡чтобы текущая доходность была положительной.
🌡иметь возможность продавать что-то с прибылью
🌡иметь возможность докупить подешевевшие акции.
БАЛАНС МЕЖДУ РАСТУЩИМИ И ПАДАЮЩИМИ АКТИВОВАМИ.

Разделю диверсификацию на уровни риска, или уровни диверсификации.

1 уровень
📌Если на всех рынках идет сильная коррекция.
(сейчас конец ноября-декабрь. И падение март 2020.)
📌Наибольшую защиту я вижу в облигациях с погашением до года.
Сколько вам лет , такой процент облигаций держим.
Выбираем надежные, и СПОКОЙНО держим до погашения.
Но периодически продаем и покупаем подешевевшие активы.
Но облигации это сложно и на самом деле не имеют
ГАРАНТИРОВАННОЙ доходности. Выбирать надо с умом.
У нас как минимум 2 тех.дефолта за ноябрь: РОСНАНО и ОВК финанс.
Я сам потерял 3 облигации ОВК и их стоимость.
Я напишу об этом отдельно В своем телеграмм канале. У меня все записано.
При этом облигации мало подвержены падению, если нет угрозы дефолта и др.
Как именно я выбираю облигации тоже будет пост.

Далее к первому уровню

✏️Вложение в фонды на золото.
✏️В акции золотодобытчиков.
✏️Фонд на акции золотодобытчиков
✏️В Фонды на облигации.
Важно чтобы фонды были индексными,
чтобы стоимость их акций не зависела
от людей, которые их покупают.
(🔍ищите в поиске по каналу «фонды»)

2 уровень По странам
📌Когда рынок падает только в одной стране. У нас в РФ, США или в Китае.
📌Нельзя все деньги держать активах из одной страны.
📌Экономика РФ завязана на ценах газа и нефти, и курса валют.
📌Вы можете накупить акций из разных стран, они доступны на мосбирже за рубли
или СПБ биржа за валюту.
📌Или проще купить ETF фонды на индексы США и РФ и других.
Только Китай сейчас в негативе, власти давят.
Только отдельные компании Китая.
📌Покупка любых активов номинированных в иностранной валюте
фонды на золото, любые иностранные акции в валюте. (можно за рубли)
И другие инструменты.

3 уровень По отраслям (внутри РФ)
📌Когда у вас бОльшая доля компаний из одной отрасли, то они будут все падать
при негативе по отрасли. Нефть падает- падают нефтяные компании.
Газ упадет — упадут все газовщики.
📌Правильнее держать разные отрасли не большими долями: банки, нефть, газ,
металлы, золото и др.

4 уровень
По компаниям в одной отрасли РФ
📌Я считаю это уже на любителя, если пойдет снижение по отрасли
то они все упадут.
📌Просто не держать большую долю во всей отрасли.
📌Я делаю как мне нравиться.
📌Держу ММК Северсталь НЛМК. Черные металлурги.
🙀Ну не могу я определиться)) Пока все платят дивиденды.
Но общая их доля не большая.
❗️❗️Повторюсь каждый для себя решает .

В ИТОГЕ:
📌Держать акции, облигации,
фонды на все активы. Золото когда все падает.
📌Диверсифицировать по странам. По валютам.

📌Облигации тоже нужно диверсифицировать,
если бумаги не ОФЗ и не крупные компании, как СБЕР, ВТБ, ГАЗПРОМ.
то покупать много разных видов облигаций.

📌При выборе фондов тоже проверять, что завернуто в эти фонды,
если это облигации то какие.
Фонды не могут быстро менять облигационный портфель,
у них там могут годами лежать.

Зато вы почти не рискуете. Купили и держите.
И рискуете только снижением его стоимости
продадите когда вздумается.

Индексные фонды на разные акции тоже проверяем, что у них внутри какие активы.
Как правило ВЫГОДНЕЕ купить фонд на акции целой страны.
Чем слушать сказки как фонд выбрал «САМЫЕ лучшие» 5-10 компаний.

НУ И ДЕРЖИМ КАКУЮ-ТО ЧАСТЬ В СВОБОДНЫХ ДЕНЬГАХ, ЧТОБЫ ПОКУПАТЬ, ПОДЕШЕВЕВШЕЕ.


Много других тем в моем телеграмм канале: https://t.me/bloknot_invest