Сегодня в блоге Ильшат Юмагулов задал вопрос подписчикам: «Куда бы вы вложили 8 миллионов рублей?»
Если бы в моей текущей ситуации появились свободные 8 миллионов рублей, то я бы в первую очередь задумался: «А может мне стоит рассмотреть каких-либо других брокеров для вложения этих денег?»
У банков есть премиальное обслуживание для клиентов с большими активами. Проходы в бизнес-залы, компенсация ресторанов, такси и прочие плюшки. Ну или просто выбрал бы брокера с более низкой комиссией.
После этого уже можно задумываться о распределении.
В моём случае я бы сначала вложил эти деньги в качественные облигации с хорошей доходностью 10-13% годовых. Автор блога «Пенсионный фонд «Кубышка» лоялен к компании Доход. Поэтому можно составить портфель с помощью их сервиса «Анализ облигаций» выбрав облигации с качеством выше 7.
После этого я бы входил в какие-то отдельные акции по сигналам какой-либо из моих торговых систем постепенно продавая облигации. Я не трейдер, стратегии инвестиционные, позицию могу держать и месяц, и несколько лет.
=IMPORTxml(«iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/shares/boards/TQBR/securities.xml?iss.meta=off&iss.only=securities&securities.columns=SECID,PREVADMITTEDQUOTE», concatenate("//row[@SECID='",A2,"']/@PREVADMITTEDQUOTE"))
ли кто не знает, то РИЧ (Российский Инвестицонный Чемпионат) — это турнир с призами, который проводит Тинькофф Инвестиции. Я в нём естественно участвую.
И я был глубоко возмущён тем, как Тинькофф считает доходность в турнире.
У меня на начало турнира в портфеле были облигации на сумму 50 тысяч рублей. Эти облигации были погашены и вместо них я получил деньги в размере тех же самых 50 тысяч рублей. То есть мои активы остались примерно на том же самом уровне, что и были. Даже я оказался в небольшом плюсе за счёт купонов.
Но после погашения облигаций случилось одновременно два события.
Портфель у меня временно стал больше на 50 тысяч. В портфеле отображались и облигации и деньги. Я даже подумал, что кто-то по ошибке зачислил деньги на мой счёт. Примерно на следующий день облигации пропали из портфеля и он пришёл в норму. Но статистика доходности везде стала отображаться неправильно.
Последний раз я сравнивал тарифы брокеров в 2017 году. Сейчас много всего изменилось. Тем более в связи с текущими событиями стало ясно, что нужна и диверсификация между брокерами. Как и в прошлый раз буду делить тарифы на 3 категории: при активах от 100 тысяч рублей, от 1 миллион рублей и от 10 миллионов. Но в прошлый раз я брал не количество активов, а объём торгов. В этот раз за объём торгов я буду брать 10% от активов в месяц. Я искал тарифы именно для инвесторов, а не активных трейдеров.
Очень не люблю тарифы с минимальной платой за трейд, так как часто приходится совершать сделки всего лишь на одну или несколько тысяч рублей, а с минимальной платой за трейд их совершать очень не выгодно. Скорее всего их даже не буду рассматривать.
Полная сравнительная таблица на сайте.
Сегодня увидел пост в блоге Альфаинвестора о его целях на год. Хотел оставить коммент, но решил накатать отдельный пост.
Раньше я каждый год ставил цели: на сколько я больше заработаю, на сколько миллионов увеличится мой капитал. Но потом я понял, что это вообще не работает. Ты можешь поставить абсолютно любую цель, но в финансах это больше зависит не от тебя, а имеет эффект случайности.
Ты можешь поставить цель откладывать на 10% больше денег от дохода, работать на 1 час в день больше или получить какой-нибудь новый навык или профессию. Но ничего из этого не гарантирует того, что твой доход и капитал как-то увеличатся.
Твой капитал может просесть из-за кризиса, а бизнес несмотря на все прилагаемые усилия стагнировать.
Не работает и заявление деклараций: «Или я заработаю к концу года на BMW, или я отдам 100 тысяч бомжам!» Если тебе не повезло, или ты просто долбо*б, то не будет у тебя ни BMW, ни 100 тысяч, хоть жопу порви.
Никак не ожидал, что в этом месяце десятый миллион заработаю. Капитал резко на 450 тысяч вырос.
Принял решение увеличить вложения в бизнес до 10% от капитала. До этого не находил вариантов, что можно закупить на эту сумму. Сейчас идей очень много. Но более 10% в бизнес тоже вкладывать не буду. Ограничусь этой суммой, просто буду стараться убирать менее выгодные товары и добавлять более выгодные.
Сейчас в бизнес уже вложено почти 850 тысяч. Хотя есть ещё много идей, какого товара можно закупить.
В фондовый рынок вкладывать во время роста не буду. Вложения в него буду увеличивать только во время падений. На текущий момент на 57% нахожусь в облигациях. Во время роста рынка буду вкладывать деньги в инструменты с более фиксированным доходом (краудлендинг, займы на BitFinex, может видеокарту для майнинга куплю).
На фондовом рынке деньги разделены по 4 стратегиям.
Уже несколько лет не писал итоги и в этом не собирался. А потом что-то стало интересно посчитать сколько я заработал.
ДоходыЭтот год был самый крутой по доходам за всю мою жизнь. За год я заработал чистыми 2 миллиона 157 тысяч 507 рублей.
Около половины этой суммы пришло от инвестиций. Но и по бизнесу впервые побил свою планку.
ИнвестицииОдна из основных мыслей это то, что нужно торговать тренд. Раньше я любил покупать дивидендные акции на сильных просадках. Это в чём-то тоже хорошая стратегия, но покупая по тренду ты видишь прибыль почти сразу. Поначалу было дискомфортно покупать то, что выросло, а сейчас уже привык.
За 2020 год заработал на рынке 22,83%. Индекс ММВБ с учётом дивов вырос на 14,83%. Из них дивами вышло 244441 рубль (около 3%).
Вывел со счёта все деньги. За год получилось заработать в рублях +36,29%.
Если считать в долларах, то по статистике eToro у меня вышло 15,74%. Индекс S&P 500 вырос на 16,26%.
Продал в последний день декабря Магнит в Финаме и Алросу на основном счёте. На эти деньги купил Мечел ап. На Магните заработал в Финаме с учётом дивидендов примерно 56,76% за 11 месяцев. На Алросе заработал примерно 34,18% за 3 месяца.
Сейчас по префам Мечела такой же сильный сигнал, как был по Магниту и Системе.
Жду роста цены и дивидендов. В худшем сценарии мы будем иметь среднегодовую дивидендную доходность около 7%.
Telegram: @blog30mln
Instagram: 30mln.ru