Новости рынков | Деньги уходят через Казахстан

Борьба Центробанка с утечкой «теневых» капиталов может закончиться уничтожением зоны свободной торговли
Бурный поток капиталов, уходящий за границу, заставляет Банк России снова усиливать меры борьбы с так называемыми сомнительными операциями, которые играют значительную роль процессе оттока. Перечень операций клиентов, которым банки должны уделять повышенное внимание в связи с тем, что их торговые операции могут быть элементарным отмыванием денег, постоянно расширяется. В последнем номере «Вестнике Банка России» опубликовано письмо, призывающее банки быть более бдительными в отношении клиентов, импортирующих товары из Казахстана, вместе с Россией и Белоруссией входящего в Таможенный союз.
Причем, если до сих пор под особое внимание Центробанка попадали лишь схемы, в которых получателями денег в счет оплаты фиктивных поставок товаров с территории Казахстана были третьи лица в иностранных юрисдикциях, в основном в офшорах, то теперь регулятор заинтересовался операциями, когда оплата за импорт из Казахстана поступает в казахстанские банки. По мнению ЦБ, все эти операции могут производится для уклонения от уплаты налогов, оплаты «серого» импорта и отмывания преступных доходов.

Речь идет о модернизации старых схем вывода активов через Казахстан, после того, как они были перекрыты ЦБ в прошедшем году. Сделка выглядит более реальной, если оплата по ней поступает в банк, расположенной в стране компании-поставщика, деньги лежат там какое-то время, и только потом тихо переводится в офшорные юрисдикции.
При этом, как считает первый зампред ЦБ Ксения Юдаева, есть риск вовлеченности в сомнительные операции клиентов с использованием схемы «авансирования будущих поставок» даже тех банков, которые прежде не нарушали валютное законодательство. Суть этих схем заключается в том, что аванс за товар выплачивается российской компанией иностранному контрагенту, но сам товар не импортируется, так совершается вывод денег за рубеж. При этом контракт оплачивается авансом в размере 30%. Как правило, в договорах купли-продажи товаров на условиях предоплаты указывается длительный срок исполнения обязательств контрагентом – от 5 до 10 лет. А по истечении этого срока, возможно, ни самой компании, ни контрагента уже не будет.
И теперь, как говорит Юдаева, теперь Центробанк будет относить все операции по предоплате товара иностранным контрагентам к сомнительным. Крайняя мера за вовлеченность банка в сомнительные операции — отзыв лицензии. Напомним, что с начала 2014 года Центробанк уже отозвал лицензии у 63 банков — это вдвое больше, чем за весь прошлый год.
Капиталы родины не знают
Напомним, что в прошедшем году Банк России впервые опубликовал данные об объемах незаконного вывоза капитала из России через схемы ложного импорта из стран Таможенного союза, которые оказались хуже всех ожиданий. По данным ЦБ, объем вывезенных денег под прикрытием фиктивного импорта из стран союза в прошедшем году составил 25 млрд долларов, из которых 10 млрд долларов ушло через Казахстан, и еще 15 млрд через Белоруссию. Таким образом, из общей сумма в 49 млрд долларов незаконно вывезенных из России, которую озвучил бывший глава ЦБ Сергей Игнатьев, почти две трети ушло через торговые ворота Таможенного союза.
Бороться с ложным импортом из стран Таможенного союза Центробанк начал еще в 2012 году, постепенно ужесточая требования к банкам по проверке клиентских операций. Сама по себе эта проблема возникла из-за упрощенного товарооборота внутри союза, который предусматривает лишь оформление товарно-транспортных накладных при пересечении товаром границы, не предполагая учета таможни. Сначала ЦБ требовал от банков проверять подлинность накладных по различным внешним источникам, потом — реальность поставщиков, а затем и вовсе наделил банки правом отказывать клиентам в проведении таких «подозрительных» операций и закрывать клиентам счета.
Причем, «казахские схемы» в больших масштабах появились уже после того, как закрутили гайки по «белорусским схемам». Однако, по мнению экспертов, реализовать новые рекомендации ЦБ в отношении Казахстана будет сложнее, чем в отношении Белоруссии. Так как если у Национального банка Белоруссии есть база данных по товарно-транспортным накладным, то в Казахстане ее нет, и проверить подлинность документов, по которым вывозится товар из страны, будет непросто.
В идеале, для этого должна быть создана единая база данных накладных Таможенного союза, но пока об этом даже речи не идет. Поэтому российским банкам, чтобы выполнить указания Центробанка, придется запрашивать у клиентов дополнительные документы, подтверждающие, к примеру, отправку товара, его хранение и тому подобное. В результате многим банкам будет гораздо проще вообще не проводить подобные операции, так как реальных механизмов контроля в отношении «казахских схем» они от ЦБ не получили, а отвечать все равно придется.
Тем временем, в декабре прошедшего года Совет Федерации ратифицировал договор о противодействии легализации преступных доходов в рамках Таможенного союза. Документ наделяет таможенные органы стран ТС полномочиями приостанавливать перемещения через границу наличных и безналичных денежных средств, в случае получения информации о том, что они связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. До этого времени таможенники не имели таких полномочий. Но, как считают эксперты, это вряд ли поможет, пока не будет полноценной статистики по торговым операциям на границах Таможенного союза.
Лечение больной головы поленом
Как заявили «Известиям» в ассоциации «Деловая Россия», от такой активизации борьбы с выводом капиталов сильнее всего пострадают мелкие импортеры. «Предоплата импортных поставок, по сути, представляет собой кредитование иностранной компании российским покупателем, — комментирует председатель комитета по валютно-финансовой и денежно-кредитной политике «Деловой России» Игорь Лавровский. — Это рисковая операция. Противоположный вариант, когда оплата осуществляется по факту поставки, по сути, требует кредитования уже на стороне поставщика. Крупные импортеры могут настаивать на этом варианте, так как в этом случае их риски снижаются, однако мелкие импортеры вынуждены работать по предоплате просто из-за отсутствия доступной для них схемы кредитования. Внешнеторговые операции в России и без того сильно зарегулированы».
«ЦБ относит к сомнительным все операции по переводу резидентами средств за рубеж при предварительной оплате товаров и услуг, не учитываются ни объемы платежей, ни рекомендованные характеристики в совокупности, — говорит начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова. — При таком подходе любой банк, проводящий предоплату, становится участником сомнительной схемы авансирования». Эксперт также уверена, что от решения Центробанка в первую очередь пострадают мелкие импортеры и банки, обслуживающие таких клиентов.
О том, насколько эффективна такая борьба Центробанка против ложного импорта из Казахстана, и чем она закончится для торгового бизнеса, «СП» спросила президента Союза предпринимателей и арендаторов России Андрея Бунича.
— Эта мера Центрального банка напоминает лечение больной головы поленом. Конечно, можно прекратить головную боль, убив пациента, но вряд ли это самый лучший способ. К тому же, эти проблемы должны улаживаться в рамках Таможенного союза, и причем здесь Центральный банк? Конечно, проблема ложного импорта существует, и это показывает, что органы Таможенного союза плохо работают, что ими были приняты поспешные и непродуманные действия, которые нужно срочно исправлять. Тем более, что мы сейчас, как декларируется, перешли к более высокой степени интеграции — от Таможенного союза к Евразийскому. Хотя в реальности мы даже в деятельности Таможенного союза еще не до конца все сделали.
«СП»: — И в чем же заключается эта недоделанность?
— В рамках Таможенного союза у нас была недоделанная свободная торговля, неупорядоченная юридически. Многие вопросы свободной торговли между тремя странами еще не решены, и если начать решать их такими методами, как предлагает Центральный банк, то вся интеграция будет подорвана. Безусловно, имеются проблемы с ложным импортом, с выводом капитала, но это не означает, что чтобы пресечь этот процесс, нужно разрушить всю торговлю. К тому же, утечка капитала идет не только, и не столько через Таможенный союз, но и через другие страны. И даже если блокировать ее через Казахстан, то незаконный вывоз капитала все равно будет происходить. Такие меры только заставят тех, кто занимается этим, искать новые, более сложные схемы.
«СП»: — А что нужно делать, чтобы прекратить эту утечку, которая уже достигла огромных размеров?
— Нужно искать причину не на границе Таможенного союза, а в отечественной экономике, в деятельности экономического блока правительства, которое не создает предпринимателям условий для нормальной деятельности. И если предприниматель захочет свернуть свой бизнес в России и вывести свой капитал за границу, то он найдет, как это сделать. Можно, например, заключить торговые договора о ложном импорте не с Казахстаном, а с Китаем, или с кем-нибудь еще. Поэтому подорвать весь бизнес Казахстаном, низкое налогообложение которого используют в своей реальной деятельности очень многие наши предприятия – это не выход.
«СП»: — Центробанк собирается поставить под сомнения все торговые операции, связанные с предоплатой. Неужели предоплату используют только для вывоза капитала?
— С предоплатой связано до 90% торговых операций. Предоплата с длительной отсрочкой платежа может быть использована не только в нелегальном выводе средств, но и для снижения стоимости сделки — добросовестному российскому покупателю просто делают скидку за аванс. Поэтому Ксения Юдаева делает непрофессиональные заявления, причем, уже не в первый раз, которые только провоцируют рынок. Да и все руководство Центрального банка очень часто проводит политику только в своих интересах, не учитывая интересы бизнеса и экономики, чтобы отчитаться о результате, а там хоть потоп… 


 svpressa.ru/economy/article/100591/