SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
теги блога Vladimir Kreyndel
- ETF
- etf фонд
- ETF-фонд
- Finam
- FinEx
- FinEx ETF
- FXAU
- FXDE
- FXGD
- FXIT
- FXJP
- FXMM
- FXMM ETF
- FXRB ETF
- FXRL
- FXRU
- FXRW
- FXTB
- FXUK
- FXUS
- FXWO
- IB
- Interactive Brokers
- MoEX
- MSCI
- S&P500
- short
- TLT
- US500
- USD
- Биржа
- биржевые фонды
- биржевые фонды ETF
- БКС брокер
- валюта
- валюта ETF
- валютный депозит
- вопрос
- ВТБ24
- депозит
- диверсификация
- доллар
- доходность
- золото
- ИИС
- индекс RTSI
- Индекс ММВБ
- индекс РТС
- Индекс ММВБ
- интрадей
- итоги 2015
- итоги 2015 года
- итоги 2019
- конкурс
- кэш это король
- ликбез
- ликвидность
- лимитная заявка
- Московская Биржа
- НКЦ
- Организационное
- открытие брокер
- ОФЗ
- ОФЗ облигации
- парковка денег
- ПИФ
- ПИФы
- ПИФы долгосрочное инвестирование
- премия
- проверка
- пропаганда
- результаты
- РПС
- РТС
- справедливая стоимость
- стратегии
- США
- Финам
- Финэкс
- фонды
- Шадрин
- шорт
- экспортеры
И хотелось бы спросить у автора, какие у этих ETF-ов постоянные ежегодные косты?
Андрей Агапов, Действительно, это разные классы одного и того же фонда с одинаковым названием. Отмеченный красным — долларовый фонд FXRU, его «однофамилец» рублевый FXRB.
Total Expense Ratio по фондам варьируется
0.45% по фонду золота FXGD
0,49% по фонду денежного рынка FXMM
0,50% по фонду евробондов FXRU
0,90% по фондам акций
0,95% по фонду евробондов FXRB (с рублевым хеджем)
По российским ПИФам меньше 2-3% в год я не видел, чтобы кто-то брал в сумме УК+Спецдеп+прочие расходы. Понятно, что облигационные фонды при таких костах брать в долгосрок неразумно.
Я опасался, что и у вас подобные цифры.
Вы не подскажите… смотрю на недельный график по вашему инструменту (Золото) перекуплено (техническая картина), рано входить? Лучше подождать коррекцию..? которой хотя может и не быть)))
Так что заходить в Ваши инструменты на хаях не выгодно..
Необходимо подождать)
(можно конечно золото взять в качестве диверсификации смущает перекупленность) подожду))
это оно?
0.45% по фонду золота FXGD / 0.25% IAU
0,49% по фонду денежного рынка FXMM / 0.15% SHV
0,50% по фонду евробондов FXRU / 0.20% BNDX
0,90% по фондам акций / 0.05% VTI
1. по счету, по итогам года, может быть убыток, тогда ндфл платить не нужно, но комиссии етф все равно будут — в этом случае преимущество НЕ платить налоги — не работает… пусть это редкая ситуация, но все же реальная
2. портфель с ежегодной балансировкой требует продажи и покупки — значит ндфл придется платить
т.е. я хочу сказать, что указанный вами способ избежать налогов на фондах FXxx — далеко не всегда будет работать
1. способ избежать налогов не может работать или не работать. математика дает четкий ответ — это выгодно
2. если подумать — то не придется платить НДФЛ при ребалансировке. Во-первых, не обязательно продавать при ребалансировке, можно докупать то что необходимо. Во-вторых, если продавать все-таки необходимо — то для этого есть ИИС — там при продаже НДФЛ не платится. Можно часть акций под возможную ребалансировку разместить в ИИС. Лично я так сделал и ребалансирую теперь без уплаты налогов
m58, сравнение тенденциозное, но вы безусловно имеете на него право.
К примеру, разница по золотому фонду всего 0,1% против GLD (0.4%)
SHV не несет издержек по рублевому хеджу, сравнивать нельзя
FXRU фонд евробондов надо сравнивать также с фондом на emerging market bonds к примеру IEMB TER=0.45%
Выбирая себе портфель, я бы старался минимизировать все расходы. Довольно распространенное соотношение портфеля в 60-70% акций и 40-30% облигаций, где фонды акций делятся примерно поровну между акциями сша и остальным миром дает такую картину: VTI — 0.05%, VXUS — 0.14%, TLT — 0.15% и дает среднюю комиссию в 0.11%, а аналогичный портфель из фондов финекс? Думаю среднее будет те же 0.9%.
Кажется разница небольшая, а давайте прикинем в деньгах, на сумму в $100,000 и хотя бы на 20 лет? При среднем росте рынка в 10% годовых? По моим подсчетам разница в конечной сумме более $76,000. И это уже не кажется небольшой разницей?
m58, естественно фонды Vanguard отличает низкая комиссия, именно поэтому они одни из лидеров рынка… Если Ваш портфель вас полностью устраивает (с учетом налогов и комиссий), прекрасно, удачи Вам. Я лишь предложил сравнивать подобное с подобным, не более.
Среднюю по портфелю их ETF FinEx вы посчитали не совсем верно, т.к. по облигационному фонду TER всего лишь 0.5%. Более корректный расчет: 0,6*0,9%+0,4*0,5%=0,74%
Посмотрим, какие будут TER у других провайдеров, когда (если) они сподобятся выйти на российский рынок. По крайней мере на европейском рынке их TER как правило больше, чем на американском.
Пойду думать, как жить дальше :)
TER=total expense ratio. А фонд http://finex-etf.ru/products/32-etf-na-korporativnye-evroobligatsii-rossiyskikh-emitentov-dollarovyy-fond/
Eduard, короткие позиции возможны по #FXGD (золото) и FXMM (денежный рынок).
СМ. сообщение НКЦ «Также по инструментам FXMM и FXGD c 11 августа 2015 г. будет снят признак «запрет коротких продаж».»
www.nkcbank.ru/viewCatalog.do?key=4086&curItem=4086&flag=3&pageNum=20&menuKey=26