<HELP> for explanation

Блог им. kyrsant

Мой инвестиционный портфель #1 Введение

Это первый пост о моем инвестиционном портфеле

Начитавшись разной литературы, я пришел к выводу, что инвестиции — это необходимость. Мне понадобилось около 4 лет, чтобы сложить свое мнение о том, каким же должен быть мой портфель, зачем он мне и как я буду им управлять. Теперь, чтобы убедиться, что я все правильно понимаю и облачить мысли в буквы — я буду иногда писать статьи сюда и заодно в свою инвестиционную декларацию.
Надеюсь мой подход будет кому-нибудь полезен


При составлении портфеля я руководствовался следующими догмами:
1. У инвестора может быть только один инвестиционный портфель. Если кто — то говорит, что у него их 2 или более — то он рассматривает части своего единственного портфеля
2. Не бывает плохих финансовых инструментов, в инвестиционном портфеле можно использовать любые инструменты, подходящие инвестору для его задач
3. На рынках бывают неверные и не своевременные решения и это нормально. Также балует своим присутствием удача. Единственный способ избежать эмоциональных решений — это сформировать правила и следовать им, изредка корректируя после долгих раздумий
4. Не возможно точно угадать, куда пойдет рынок, можно лишь с большей или меньшей вероятностью предположить это
5. Поскольку проживаю я в России и переезжать никуда не планирую, то все расчеты ведутся в рублях, доходности в процентах годовых, инфляция — официальная, длинна в метрах, вес в килограммах и так далее

Поскольку правильно расчитывать доходность и вести свой портфель в excel, а не интуитивно я начал только в 2014 году, то информация только начиная с 2014 года
За 2014 год доходность составила 2,11%. Реальная доходность -8,34%
На сегодня примерная доходность портфеля с начала года составляет 17,85%, реальная доходность 8,8%

Состав портфеля буду представлять в таком виде:

Мой инвестиционный портфель #1 Введение

столбец расчетное — это планируемая доля инструмента среди инструментов одного типа. 100% — это проверка
столбец абсолютное — это планируемая доля инструмента в процентах от всего портфеля
столбец реальное — это реальное распределение инструментов в портфеле


На данный момент портфель достаточно сильно отклоняется от того состояния, в котором он должен быть. Некоторые инструменты станут мне доступны только в следующем году, когда я заведу счет у американского брокера. Часть прибыли от спекулятивных действий я переложил пока в облигации и фонд денежного рынка.
В данный момент я нахожусь в состоянии ожидания сильных перемен на рынке и воздерживаюсь от покупок акций.

Сразу на заметку, у меня нет желания сообщать размер портфеля. В статистике по портфелю я буду сообщать только долю инструментов и доходность портфеля с начала текущего года. Не сомневаюсь, что математическими методами по этим данным возможно расчитать размер портфеля, но тех, кто на это способен, это вряд ли может заинтересовать.

 
 

не слабо для 4=х то лет, (в положительном смысле — тут по 8-10 лет торгуют а мозгов кот наплакал, приличный портфельчик)
я так понимаю именно потому FinEx Physically Held Gold ETF что биржа московская
Константин М, по золоту вы все правильно поняли, потом буду постепенно менять FXGD на spdr gold(надо ещё будет изучить рынок золотых ETF)
Андрей Шмелев, основных всего 14 из которых 5 просто не заслуживают особого внимания
Константин М, спасибо за информацию, ближе к концу года буду подбирать ETF в портфель, думаю, что напишу об этом отдельный топик.
Андрей Шмелев, удачи
Андрей Шмелев, мой портфель на ваш похож. Если заменить индекс ммвб на ETF TLT. :)
avatar

m58

m58, расскажите, как вы формировали свой портфель? чем руководствовались при распределении активов?

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UP