SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. kkkaramba
Инвестиции в облигации.
- 04 апреля 2014, 16:02
- |
Добрый день.
Бывают моменты когда трейдер просто ждет время для успешного входа в позицию, при этом денежные средства могу лежать на счете 1-2 месяца, а бывает и больше, хотя свободные деньги должны приносить - еще деньги. На финансовых ранках есть такой инструмент как — облигации.
К сожалению данный инструмент практически не обсуждают/анализируют, не разбирают историю. А ведь прибыль как я понимаю можно делать на цене облигации, купонне… В большинстве своем я торгую Акциями и фьючерсами, поэтому за этот период я выяснил что значи цена акции, ГО для фьюч и т.д, Но как зарабатывать на облигациях мне не понятно… Предлагаю развить тему инвестирования облигации от А до Я, с примерам доходности на истории, уровнями риска и прибыли…
Бывают моменты когда трейдер просто ждет время для успешного входа в позицию, при этом денежные средства могу лежать на счете 1-2 месяца, а бывает и больше, хотя свободные деньги должны приносить - еще деньги. На финансовых ранках есть такой инструмент как — облигации.
К сожалению данный инструмент практически не обсуждают/анализируют, не разбирают историю. А ведь прибыль как я понимаю можно делать на цене облигации, купонне… В большинстве своем я торгую Акциями и фьючерсами, поэтому за этот период я выяснил что значи цена акции, ГО для фьюч и т.д, Но как зарабатывать на облигациях мне не понятно… Предлагаю развить тему инвестирования облигации от А до Я, с примерам доходности на истории, уровнями риска и прибыли…
теги блога Иван Грозный
- Si
- альтернатива депозитам
- аттестат
- банки
- банкрот
- бкс
- Боинг
- британия
- властелин
- вопрос
- график
- депозит
- дивиденды 2015
- доллар
- доллар 100
- ДУ
- закрытие реестра
- запад
- инвестиции
- индекс
- Ит
- конфликт
- кризис
- курс
- кухни
- ММВБ
- Мособлбанк
- налоги
- облигации
- опрос
- опыт
- оффтоп
- ПАММ
- памм инвестиции
- Пресс-конференция Владимира Путина
- программа
- Путин
- Рада
- Разгуляй
- референдум
- Россия
- санкции
- сбер
- сбербанк
- свободные деньги
- сиртаки
- смартлаб
- среднесрок
- счета
- тест
- Тимофей Мартынов
- Трансаэро
- Украина
- форекс
- Франция
- ФСФР
- ЦБ
- ЮниКредит Банк
То если купон 10 рублей, а нкд 6, то ты при покупке платишь рыночную цену облигации+этот нкд, в итоге тебе заплатят купон(если заплатят) в 10 рублей и твоя прибыль 4 рубля.
При покупке корпоративных облигаций, смотри что бы нкд был как можно меньше до самого купона, а то может получится так, что ты купишь, заплатишь налог 13%+комиссию и в итоге в минусе останешься. К примеру купон 10, а нкд 9. Но ты заплатишь(образно) рубль комиссию брокера+биржи, и еще 13% — 1.3 рубля налога, то есть по итогу ты в минусе.
Я там держу часть депозита, но только в «коротких» офз и в некоторых муниципальных облигациях.
Вообще, если сумма не большая, то особого смысла нет. Депозит в банке застрахован, его можно закрыть в любой момент, потеряв лишь проценты, либо часть.
С облигациями не все так просто. Если даже на дефолты не нарвешься, то есть вероятность, что когда тебе понадобятся деньги, ты просто не найдешь покупателя в стакане по адекватной цене. Будет три с половиной заявки стоять, по 2 штуки каждая и все.
Если будешь покупать, то не покупай по рынку, ставь лимитку. В неё нальют, не сразу, но нальют. Если конечно облигация хоть чуток ликвидная.
ну и не гонись сильно за доходностью…
bcs-express.ru/bonds/charts/cnt/subfed_info2.html
здесь можно рейтинги посмотреть облигаций.
И еще rusbonds.ru мне нравится
Правильно ли я понимаю, что покупая облигацию, накопленный купонный доход ( с момента последней выплаты до выплаты очередного купона) ты оплачиваешь продавцу? Накопленный купонный доход нужно самому высчитывать?
Надо смотреть не только на цену текущую, но и на доходность к погашению. В стакане квика можно добавить строчку «доходность», она будет показывать доходность этой облигации при покупке по текущей цене.
Вот как пример облигации Московской области
Вообще, если брать облигации в долгую, то там надо хорошо разбираться. Я еще сам не сильно шарю, по этому беру только «фундаментвально» сильные облигации, типа офз, Московский регион, ржд, и прочее. Причем у которых погашение максимум через пол года.
Кстати, если покупать офз, то их цену можно захэджить продажей фьючерса на корзину офз.
Просто добавляешь эти столбики в таблицу и все
i024.radikal.ru/1404/0f/3ed161027a63.png у меня вот такие столбики
Если интересуют на короткие сроки бумаги, то можно муниципальные покупать разных регионов, к примеру. Я тебе ссылку давал там выше, по рейтингам можно выбрать нормальную бумагу.
И кстати с гос.облигаций налог не платится.
А с купона ничего не платят