<HELP> for explanation

Блог им. kkkaramba

Инвестиции в облигации.

Добрый день. 

Бывают моменты когда трейдер просто ждет время для успешного входа в позицию, при этом денежные средства могу лежать на счете 1-2 месяца, а бывает и больше, хотя свободные деньги должны приносить  -  еще деньги.  На финансовых ранках есть такой инструмент как — облигации. 

К сожалению данный инструмент практически не обсуждают/анализируют, не разбирают историю. А ведь прибыль как я понимаю можно делать на цене облигации, купонне…   В большинстве своем я торгую Акциями и  фьючерсами, поэтому за этот период я выяснил что значи цена акции, ГО для фьюч и т.д, Но как  зарабатывать на облигациях мне не понятно… Предлагаю развить тему  инвестирования облигации от А до Я, с примерам доходности на истории, уровнями риска и прибыли…
 

в стакане отображается цена от номинала. то есть если номинал 1000 рублей, и цена в стакане 100 — это значит 100%, 90 — 90% и так далее. Нкд — это накопленный купонный доход, который начисляется каждый день. При покупке ты его заплатишь продавцу.
То если купон 10 рублей, а нкд 6, то ты при покупке платишь рыночную цену облигации+этот нкд, в итоге тебе заплатят купон(если заплатят) в 10 рублей и твоя прибыль 4 рубля.
При покупке корпоративных облигаций, смотри что бы нкд был как можно меньше до самого купона, а то может получится так, что ты купишь, заплатишь налог 13%+комиссию и в итоге в минусе останешься. К примеру купон 10, а нкд 9. Но ты заплатишь(образно) рубль комиссию брокера+биржи, и еще 13% — 1.3 рубля налога, то есть по итогу ты в минусе.
Я там держу часть депозита, но только в «коротких» офз и в некоторых муниципальных облигациях.
Вообще, если сумма не большая, то особого смысла нет. Депозит в банке застрахован, его можно закрыть в любой момент, потеряв лишь проценты, либо часть.
С облигациями не все так просто. Если даже на дефолты не нарвешься, то есть вероятность, что когда тебе понадобятся деньги, ты просто не найдешь покупателя в стакане по адекватной цене. Будет три с половиной заявки стоять, по 2 штуки каждая и все.
Если будешь покупать, то не покупай по рынку, ставь лимитку. В неё нальют, не сразу, но нальют. Если конечно облигация хоть чуток ликвидная.
ну и не гонись сильно за доходностью…
bcs-express.ru/bonds/charts/cnt/subfed_info2.html
здесь можно рейтинги посмотреть облигаций.
И еще rusbonds.ru мне нравится
avatar

GHJK

GHJK, огромное спасибо, очень ценная информация.
GHJK, От чего зависит цена от номинала?

Правильно ли я понимаю, что покупая облигацию, накопленный купонный доход ( с момента последней выплаты до выплаты очередного купона) ты оплачиваешь продавцу? Накопленный купонный доход нужно самому высчитывать?
StandUp Russia, не знаю, я этими нюансами не заморачиваюсь.
Надо смотреть не только на цену текущую, но и на доходность к погашению. В стакане квика можно добавить строчку «доходность», она будет показывать доходность этой облигации при покупке по текущей цене.
Вот как пример облигации Московской области

Вообще, если брать облигации в долгую, то там надо хорошо разбираться. Я еще сам не сильно шарю, по этому беру только «фундаментвально» сильные облигации, типа офз, Московский регион, ржд, и прочее. Причем у которых погашение максимум через пол года.
Кстати, если покупать офз, то их цену можно захэджить продажей фьючерса на корзину офз.
avatar

GHJK

StandUp Russia, от оценки риска (дефолта) и доходности.
StandUp Russia, все есть в квике. Высчитывать ничего не надо
Просто добавляешь эти столбики в таблицу и все
i024.radikal.ru/1404/0f/3ed161027a63.png у меня вот такие столбики
avatar

GHJK

Раз пошла такая пьянка, то позвольте и мне вопрос. Как предьявить облигации к оферте и к досрочной оферте? Заявление писать, как подавать и кому?
avatar

Glebajia

Glebajia, по поводу досрочной уточни у брокера. У всех по разному бывает
avatar

GHJK

есть еще много нюансов, все так сразу и не расскажешь, по этому перед покупкой чего-то в долгую лучше почитай как именно выбирают эти облигации и на что надо смотреть.
Если интересуют на короткие сроки бумаги, то можно муниципальные покупать разных регионов, к примеру. Я тебе ссылку давал там выше, по рейтингам можно выбрать нормальную бумагу.
И кстати с гос.облигаций налог не платится.
avatar

GHJK

GHJK, С ОФЗ налог не платится?
mentpog, физ.лица платят только если получили доход с курсовой стоимости. То есть ты купил офз ниже номинала.
А с купона ничего не платят
avatar

GHJK

GHJK, Спасибо, не знал этого.

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UP