smit, зачем вы свои фантазии приписываете мне? Загнав экономику в тупик ЦБ умыл руки. Одно снижение ставки не поможет. Это требует сложных комплексных решений. И главное не противоборства а совместного действия всего госаппарата.
smit, был 16%. Сейчас уже не так интересно.
Мне кажется, стоит брать физ. Золото с целью 5600. Ещё раз к максимумам сходим. Депозиты — так, хранить остатки)
Добрый день, ну так кто же считал в 1992-2003 г. рублевую доходность?)… в условиях,
когда курс десять лет шел в одну сторону — мы по своим активам ее считали только в долларах.
И даже, если предположить, что в мае-июне 1998 года ты что то брал по 20-30% от номинала,
то к концу года, когда на счета физ лиц начали приходить новационные бумаги, все от страха за курс
начали сливать и уходить в доллар. Как говориться, задним числом да в в excell мы все миллионеры.)
Если ты заходил с нерезидентского счета или как юр.лицо — тебе вообще почти все простили и послали.
Если говорить пенсионные портфели (а там изначально пассив рублевый), то да — что-то как то отбилось.
Но желание покупать ГКО, а теперь ОФЗ надолго отбили)))
smit, по мимо денег банков есть еще собственные средства, плюс удар по компаниям развития с большим долгом не такой сильный. Та же Сегежа чувствовала бы себя лучше с меньшей ставкой.
smit, так вот же — прямо над вашим ответом цифры. ^
Занимаем 5,2 трлн. в год — выплачиваем купонами 2,8 трлн. +погашение (каждый год разные цифры).
Каждые 5. трлн. заимствований — это примерно +600 трлн. в год к купонным выплатам. Через какое-то время новые заимствования перестают покрывать купонные выплаты. Приходится увеличивать заимствования, которые увеличивают купонные выплаты и т. д.
Какой это напоминает снежный ком большой или маленький я не знаю… Просто принцип похожий.
Еще нужно учитывать, что у выпусков, которые погашаются (старые), купон был низким ~6-7%, а новые выпуски — с 10-12% купоном.
Мне кажется, стоит брать физ. Золото с целью 5600. Ещё раз к максимумам сходим. Депозиты — так, хранить остатки)
Добрый день, ну так кто же считал в 1992-2003 г. рублевую доходность?)… в условиях,
когда курс десять лет шел в одну сторону — мы по своим активам ее считали только в долларах.
И даже, если предположить, что в мае-июне 1998 года ты что то брал по 20-30% от номинала,
то к концу года, когда на счета физ лиц начали приходить новационные бумаги, все от страха за курс
начали сливать и уходить в доллар. Как говориться, задним числом да в в excell мы все миллионеры.)
Если ты заходил с нерезидентского счета или как юр.лицо — тебе вообще почти все простили и послали.
Если говорить пенсионные портфели (а там изначально пассив рублевый), то да — что-то как то отбилось.
Но желание покупать ГКО, а теперь ОФЗ надолго отбили)))
Разве обсуждали гиперинфляцию?
Занимаем 5,2 трлн. в год — выплачиваем купонами 2,8 трлн. +погашение (каждый год разные цифры).
Каждые 5. трлн. заимствований — это примерно +600 трлн. в год к купонным выплатам. Через какое-то время новые заимствования перестают покрывать купонные выплаты. Приходится увеличивать заимствования, которые увеличивают купонные выплаты и т. д.
Какой это напоминает снежный ком большой или маленький я не знаю… Просто принцип похожий.
Еще нужно учитывать, что у выпусков, которые погашаются (старые), купон был низким ~6-7%, а новые выпуски — с 10-12% купоном.