Как можно заработать на бирже. И чего лучше не делать чтобы не потерять деньги.

Здравствуйте! Я с 2008 года занимаюсь операциями с ценными бумагами на Московской бирже и хотел бы рассказать читателям о том, как там можно заработать и чего лучше не делать чтобы не потерять деньги. Скажу сразу — зарабатывается медленно и помалу, постепенно. Если кто то обещает вам быстро золотые горы, то скорее всего это обман. На Смартлабе я аж с 2010 года, с самого его основания! Помню Гомоклуб и прочее) Писал мало, больше читал.

Как можно заработать.


Вообще, сейчас очень хороший вариант — это просто положить деньги на депозит. При нынешней ставке ЦБ в 16%, доходность по вкладам очень хорошая! Но это скоро закончится, ЦБ уже начал медленно, но верно снижать ставку. Т.е., вы будете получать высокий доход, но не долго. В то время как ценные бумаги на бирже позволят вам получать высокие доходы долгое время. Но обо всем по порядку.

Итак, с банковскими вкладами понятно. Перейдем непосредственно к операциям с ценными бумагами на бирже.

1. Купить фонд денежного рынка и получать стабильный, безрисковый доход, примерно равный ключевой ставке ЦБ. Как правило, у каждого брокера он свой. У Сбербанка, например, где мой основной счет, это SBMM. У брокера ВТБ — это LQDT и т.д. Альтернатива банковсим вкладам. Но деньги можно снять в любой момент и доход облагается НДФЛ в 13%. Обязательно держу часть средств в SBMM, чтобы в случае паденя рынка купить подешевевшие облигации и акции по хорошим ценам.

2. Купить облигации и получать по ним купон. Или продать если они вырастут в цене. Облигации надежнее акций, т.к. купон но ним, как правило, фиксированный и выплачиваться будет всегда. А дивиденды по акциям могут снизить, вообше не выплачивать и т.д. Хотя бывают также облигации с переменным купоном, надо конкретно смотреть каждый выпуск. Можно купить, например, длинные ОФЗ со ставкой 15% годовых и получать такую доходность 10-15 лет. Ситуация уникальная, скоро такая возможность закончится! А можно и продать, если они сильно в цене вырастут. По мере снижения ключевой ставки их рост неизбежен. Облигации сейчас составляют наибольший вес в моем инвестиционном портфеле.

3. Купить акции и получать по ним дивиденды. Или продать их дороже. Дивиденды выплачиваются сразу всей суммой в отличие от купонов по облигациям, которые начисляются ежедневно. Также в отличие от облигаций где купон у вас никто не отнимет в любом случае, дивиденды по акциям могут снизить, вообще отменить и т.д. Например, цена акции может сильно упасть, а дивиденды отменят и вы будете в сильной просадке, в сильном минусе. Яркий пример — Газпром. Акции сильно упали в цене и дивиденды не выплачиваются уже три года. Так что, акции — это более рискованный инструмент чем облигации.

Есть и более сложные стратегии, но об этом в другой раз.

Чего лучше не делать.


1. Не использовать заемные средства — кредитные плечи, маржу и т.д., лучше вообще на подключать маржинальную торговлю. Торговать только на свои. В этом случае вы сможете пересидеть любую просадку. При использовании же кредитных плечей вас может обнулить при любом сильном движении не в вашу сторону.

Вообще, надо действовать как банки и фонды, т.е. покупать бумаги в долгую, инвестировать. Владеть, получая дивиденды и купоны. Стоп лоссы ставить не советую. Цена собьет ваш стоп лосс и затем пойдет в вашу сторону, но уже без вас. Классика жанра! На просадках советую докупаться, улучшая среднюю цену покупки.

2. Не покупать всякие третьи, пятые, десятые эшелоны, а покупать только самых надежных эмитентов, голубые фишки. В случае облигаций покупать только ОФЗ, муниципальные облигации и самые надежные корпоративные с высоким рейтингом, не ниже АА.

3. Не покупать фьючерсы и опционы, вообще срочным рынком ФОРТС пока не пользоваться. Его можно использовать в качестве дополнения к стратегии, но для этого надо быть уже подкованным и хорошо в этом разбираться, т.к. потерять деньги там тоже очень легко. Так что, пока вообще его не используем!

Остается только пожелать читателям успешных инвестиций и помнить, что зарабатываться пока будет медленно и помалу. Удачи!