Sprite, вторая часть опроса сложнее, т.к. вы задаёте скорее другой вопрос, о достаточности факторов, подтверждающих или «запрещающих» сделку.
Вот вы как считаете, 4-5 факторов, оценка по которым пропускает сделку — достаточный контроль сделок?