Список проголосовавших за комментарий "Парадоксально насколько все же граждане непосредственно имеющие отношение к финансовым и банковским операциям продолжают в упор не наблюдать изменения последних лет в области подфт. или делать вид ))<br/> Ключевой момент, который сквозит из всех законов и подзаконных актов, написанных вокруг 115фз, закоючается в том, что признаки отнесения к сомнительному характера операций определяются «по мнению банка». Тоесть банку не нужно ничего клиенту доказывать, если имеются подозрения у уполномоченного сотрудника. Все, дпальше стоп и работа по внутренней инструкции.<br/> В цб можно хоть обходиться — они один из основных источников и авторов этой законодательной базы. Разумеется они довольно стремительно отреагируют и нападут на банк (брокера) с официальным запросом по поводу поступившей притензии. В ответ на который банк как раз таки и изложит, что операции «имели признаки» сомнительных (плохих). На этом вопросы к банку (брокеру) со стороны регулятора будут исчерпаны.<br/> <br/> Вопрос о том хорошо это или плохо с моей точки зрения не стоит. Нормальных граждан это если и коснется, то вряд ли сильно повредит. Если разумеется есть возможность подтвердить источник средств и понимание того, что пену пускать не нужно, а нужно разобраться.<br/> <br/> в конкретно данном примере, после прочтения поста автора нн лично мне сходу стало ясно, где затык — автор никоим образом не раскрывал механизмы и не давал ни малейших намеков на то, откуда и как зачислялись средства на счет.<br/> что представители брокера и подтвердили.<br/> <br/> и да, «в политбюро тоже не дураки сидят», так что сейчас как только закончат отточку технических нюансов поднадзорные организации начнут обмениваться данными о клиентах, засветившихся по линии легализации, и текущий стандартный механизм «я этого брокера засужу и уйду давать заработать к другому» останется в прошлом ) и бегать по банку с безусловно гениальными заходами занесения средств по 15 штук через киви-сундуки в пивных и на вокзалах, чтобы потом крутануть их через биржу и снять, уже не получится. Это и сейчас то дурным тоном попахивает, безвкусица же полная и пошлость))) "