Список проголосовавших за комментарий "Александр Петров, выше указал законы (115-ФЗ и 161-ФЗ), ссылаясь на которые, банкиры чаще всего блокируют счета физикам и юрикам. С первыми двумя статьями регулярно сталкивался, когда помогал с рекламой юридической фирме. Под них попадали вполне приличные ООО, а не только мелкие коммерсанты. Статья КоАП применима и в случае доказанного меньшего ущерба — в этом случае штраф с возможным доначислением налогов. То что ее реже применяют, это не значит, что ее нет. Часто действия лиц без регистрации или лицензии квалифицируют как мошенничество, а доказать мошенничество не могут, хотя чеки могут быть сопоставимыми и даже выше. Подробнее изложено здесь <a href="/r.php?u=https%3A%2F%2Fkontur.ru%2Farticles%2F702%3Fysclid%3Dm70561a15f274834133&s=3878588039">kontur.ru/articles/702?ysclid=m70561a15f274834133</a>"