ИИС

Подскажите.Есть иис с 2017 года, но никогда ничего не пополнялось там .
Тип у иис определяется автоматически или к брокеру нужно обращаться?
В этом году хочу воспользоваться.
Есть возможность пололнить на 400000 р.
Зарплата официальная 26-30 т.р.
Что мне нужно сделать и в какой последовательности?
Что я получить могу?

Ученик, вы открыли ИИС в 2017 году. Если никогда не подавали декларацию, то тип ИИС пока не определён.
Если вы в этом 2021 году пополните на 400 тысяч рублей, то в январе можете сформировать документы на получение налогового вычета. Это сделаете на сайте Налоговой в личном кабиннте налогоплательщика. В этот кабиннт сможете зайти через Госуслуги (всё будет рассказано на сайте Налоговой).
Рекомендую ИИС не закрывать, пока вычет не получите — есть одна тонкость, просто поверьте.

Теперь о вычете. Если внесёте 400 тысяч рублей, размер вычета будет 52 тысячи при условии, если в налоговую поступили эти 52 тысячи. Как узнать?
Если получаете официальную зарплату, то у вас должен быть расчётный лист за каждый месяц. Там наверняка есть строка «Налог с начала года». Если за прошедшие 11 месяцев у вас более 50 тысяч (то есть за 12 будет хоть как больше 52 тысяч), то имеет смысл вносить на ИИС 400 тысяч.
Если за 11 месяцев у вас менее 47700 налога сс начала года, то вы не получите 52000 вычетом в 2022 году. Остаток перенесётся на 2023 год. Это отдельная история.

Если будут вопросы про ИИС — пишите тут или в личку.

Дмитрий Зы,
Спасибо за ответ.На данный момент момент мне нужно пополнить ИИС и сделать чек о пополнении? Всё остальное после нового года?
При этом я могу пополнить, сделать чек и вывести деньги ещё до нового года?

Ученик, Разберём по этапам:

1. Если у вас есть расчётные листы, которые дают на предприятии, то посмотрите строку «Налог с начала года». Для определения суммы ввода на ИИС лучше исходить из суммы уплаченного дохода за год (за 11 месяцев этого года). Если за 11 прошедших месяцев в налоговую работодатель перечислили менее 47700 рублей, то максимальный вычет в 52к вы не получите в 2022 году, следовательно вводить 400к сегодня нет смысла.

2. Да, желательно после ввода денег на ИИС сделать сохранение платёжного документа. Это можно делать в любом приложении банка после выполнения операции перевода денежных средств.

3. После нового года (лучше после 10 января) либо брокер пришлёт отчёт за год, либо сами сделайте запрос на отчёт за 2021 год. Также вам необходим документ об открытии ИИС, его предоставляет тоже брокер. Возможно он у вас есть, при открытии некоторые брокеры присылают такой документ на электронную почту.

4. Если нынче введёте деньги, то закрыть ИИС вы можете тоже нынче, так как у вас три года уже прошли, но лучше после 10 января. Дайте закончиться календарному году с деньгами на счёте. Поверьте, так будет проще для всех расчётов.

5. Если хотите использовать вычет далее, но ИИС не закрывайте. Начните торговлю на ИИС. У вас три года прошло, поэтому сможете в любой момент закрыть ИИС. Но важно понимать, что вы не можете вывести часть денег с ИИС по своему желанию — только при закрытии ИИС. При попытке вывести деньги ИИС закрывается и выводятся все деньги.
Исключение купоны с облигаций и дивиденды с акций — при настройке в личном кабинете можно выбрать вывод этих доходов на банковский счёт (на карту), что не повлечёт закрытие ИИС.

Дмитрий Зы,
5. Я хочу сразу вывести деньги.То есть, счёт закроется?

Ученик, да. Счёт будет закрыт. Скорее всего данная функция будет доступна через личный кабинет инвестора или придётся ногами идти в отделение брокера.
В отделение, возможно, лучший вариант. Там вы точно будете знать, что все действия выполнены верно.

Дмитрий Зы,
После этого я смогу повторно сделать только через три года после открытия нового ИИС?
Либо заморожу деньги на счету?

Подскажите.Есть иис с 2017 года, но никогда ничего не пополнялось там .
Тип у иис определяется автоматически или к брокеру нужно обращаться?
В этом году хочу воспользоваться.
Есть возможность пололнить на 400000 р.
Зарплата официальная 26-30 т.р.
Что мне нужно сделать и в какой последовательности?
Что я получить могу?

Ученик, вы открыли ИИС в 2017 году. Если никогда не подавали декларацию, то тип ИИС пока не определён.
Если вы в этом 2021 году пополните на 400 тысяч рублей, то в январе можете сформировать документы на получение налогового вычета. Это сделаете на сайте Налоговой в личном кабиннте налогоплательщика. В этот кабиннт сможете зайти через Госуслуги (всё будет рассказано на сайте Налоговой).
Рекомендую ИИС не закрывать, пока вычет не получите — есть одна тонкость, просто поверьте.

Теперь о вычете. Если внесёте 400 тысяч рублей, размер вычета будет 52 тысячи при условии, если в налоговую поступили эти 52 тысячи. Как узнать?
Если получаете официальную зарплату, то у вас должен быть расчётный лист за каждый месяц. Там наверняка есть строка «Налог с начала года». Если за прошедшие 11 месяцев у вас более 50 тысяч (то есть за 12 будет хоть как больше 52 тысяч), то имеет смысл вносить на ИИС 400 тысяч.
Если за 11 месяцев у вас менее 47700 налога сс начала года, то вы не получите 52000 вычетом в 2022 году. Остаток перенесётся на 2023 год. Это отдельная история.

Если будут вопросы про ИИС — пишите тут или в личку.

Дмитрий Зы,
Спасибо за ответ.На данный момент момент мне нужно пополнить ИИС и сделать чек о пополнении? Всё остальное после нового года?
При этом я могу пополнить, сделать чек и вывести деньги ещё до нового года?

Ученик, Разберём по этапам:

1. Если у вас есть расчётные листы, которые дают на предприятии, то посмотрите строку «Налог с начала года». Для определения суммы ввода на ИИС лучше исходить из суммы уплаченного дохода за год (за 11 месяцев этого года). Если за 11 прошедших месяцев в налоговую работодатель перечислили менее 47700 рублей, то максимальный вычет в 52к вы не получите в 2022 году, следовательно вводить 400к сегодня нет смысла.

2. Да, желательно после ввода денег на ИИС сделать сохранение платёжного документа. Это можно делать в любом приложении банка после выполнения операции перевода денежных средств.

3. После нового года (лучше после 10 января) либо брокер пришлёт отчёт за год, либо сами сделайте запрос на отчёт за 2021 год. Также вам необходим документ об открытии ИИС, его предоставляет тоже брокер. Возможно он у вас есть, при открытии некоторые брокеры присылают такой документ на электронную почту.

4. Если нынче введёте деньги, то закрыть ИИС вы можете тоже нынче, так как у вас три года уже прошли, но лучше после 10 января. Дайте закончиться календарному году с деньгами на счёте. Поверьте, так будет проще для всех расчётов.

5. Если хотите использовать вычет далее, но ИИС не закрывайте. Начните торговлю на ИИС. У вас три года прошло, поэтому сможете в любой момент закрыть ИИС. Но важно понимать, что вы не можете вывести часть денег с ИИС по своему желанию — только при закрытии ИИС. При попытке вывести деньги ИИС закрывается и выводятся все деньги.
Исключение купоны с облигаций и дивиденды с акций — при настройке в личном кабинете можно выбрать вывод этих доходов на банковский счёт (на карту), что не повлечёт закрытие ИИС.

Дмитрий Зы,
5. Я хочу сразу вывести деньги.То есть, счёт закроется?

Ученик, да. Счёт будет закрыт. Скорее всего данная функция будет доступна через личный кабинет инвестора или придётся ногами идти в отделение брокера.
В отделение, возможно, лучший вариант. Там вы точно будете знать, что все действия выполнены верно.

Подскажите.Есть иис с 2017 года, но никогда ничего не пополнялось там .
Тип у иис определяется автоматически или к брокеру нужно обращаться?
В этом году хочу воспользоваться.
Есть возможность пололнить на 400000 р.
Зарплата официальная 26-30 т.р.
Что мне нужно сделать и в какой последовательности?
Что я получить могу?

Ученик, вы открыли ИИС в 2017 году. Если никогда не подавали декларацию, то тип ИИС пока не определён.
Если вы в этом 2021 году пополните на 400 тысяч рублей, то в январе можете сформировать документы на получение налогового вычета. Это сделаете на сайте Налоговой в личном кабиннте налогоплательщика. В этот кабиннт сможете зайти через Госуслуги (всё будет рассказано на сайте Налоговой).
Рекомендую ИИС не закрывать, пока вычет не получите — есть одна тонкость, просто поверьте.

Теперь о вычете. Если внесёте 400 тысяч рублей, размер вычета будет 52 тысячи при условии, если в налоговую поступили эти 52 тысячи. Как узнать?
Если получаете официальную зарплату, то у вас должен быть расчётный лист за каждый месяц. Там наверняка есть строка «Налог с начала года». Если за прошедшие 11 месяцев у вас более 50 тысяч (то есть за 12 будет хоть как больше 52 тысяч), то имеет смысл вносить на ИИС 400 тысяч.
Если за 11 месяцев у вас менее 47700 налога сс начала года, то вы не получите 52000 вычетом в 2022 году. Остаток перенесётся на 2023 год. Это отдельная история.

Если будут вопросы про ИИС — пишите тут или в личку.

Дмитрий Зы,
Спасибо за ответ.На данный момент момент мне нужно пополнить ИИС и сделать чек о пополнении? Всё остальное после нового года?
При этом я могу пополнить, сделать чек и вывести деньги ещё до нового года?

Ученик, Разберём по этапам:

1. Если у вас есть расчётные листы, которые дают на предприятии, то посмотрите строку «Налог с начала года». Для определения суммы ввода на ИИС лучше исходить из суммы уплаченного дохода за год (за 11 месяцев этого года). Если за 11 прошедших месяцев в налоговую работодатель перечислили менее 47700 рублей, то максимальный вычет в 52к вы не получите в 2022 году, следовательно вводить 400к сегодня нет смысла.

2. Да, желательно после ввода денег на ИИС сделать сохранение платёжного документа. Это можно делать в любом приложении банка после выполнения операции перевода денежных средств.

3. После нового года (лучше после 10 января) либо брокер пришлёт отчёт за год, либо сами сделайте запрос на отчёт за 2021 год. Также вам необходим документ об открытии ИИС, его предоставляет тоже брокер. Возможно он у вас есть, при открытии некоторые брокеры присылают такой документ на электронную почту.

4. Если нынче введёте деньги, то закрыть ИИС вы можете тоже нынче, так как у вас три года уже прошли, но лучше после 10 января. Дайте закончиться календарному году с деньгами на счёте. Поверьте, так будет проще для всех расчётов.

5. Если хотите использовать вычет далее, но ИИС не закрывайте. Начните торговлю на ИИС. У вас три года прошло, поэтому сможете в любой момент закрыть ИИС. Но важно понимать, что вы не можете вывести часть денег с ИИС по своему желанию — только при закрытии ИИС. При попытке вывести деньги ИИС закрывается и выводятся все деньги.
Исключение купоны с облигаций и дивиденды с акций — при настройке в личном кабинете можно выбрать вывод этих доходов на банковский счёт (на карту), что не повлечёт закрытие ИИС.

Подскажите.Есть иис с 2017 года, но никогда ничего не пополнялось там .
Тип у иис определяется автоматически или к брокеру нужно обращаться?
В этом году хочу воспользоваться.
Есть возможность пололнить на 400000 р.
Зарплата официальная 26-30 т.р.
Что мне нужно сделать и в какой последовательности?
Что я получить могу?

Ученик, привет. Пополняешь ИИС, идёшь к брокеру, получаешь бумаги на вычет, подаёшь в ФНС, через ~4 месяца приходят деньги. Сумма зависит от уплаченного НДФЛ, то есть при белой зарплате 30к имеет смысл вносить максимум 360к.

Александр,
Спасибо за ответ.Как определить сумму которую необходимо завести?

Подскажите.Есть иис с 2017 года, но никогда ничего не пополнялось там .
Тип у иис определяется автоматически или к брокеру нужно обращаться?
В этом году хочу воспользоваться.
Есть возможность пололнить на 400000 р.
Зарплата официальная 26-30 т.р.
Что мне нужно сделать и в какой последовательности?
Что я получить могу?

Ученик, привет. Пополняешь ИИС, идёшь к брокеру, получаешь бумаги на вычет, подаёшь в ФНС, через ~4 месяца приходят деньги. Сумма зависит от уплаченного НДФЛ, то есть при белой зарплате 30к имеет смысл вносить максимум 360к.

Подскажите.Есть иис с 2017 года, но никогда ничего не пополнялось там .
Тип у иис определяется автоматически или к брокеру нужно обращаться?
В этом году хочу воспользоваться.
Есть возможность пололнить на 400000 р.
Зарплата официальная 26-30 т.р.
Что мне нужно сделать и в какой последовательности?
Что я получить могу?

Ученик, вы открыли ИИС в 2017 году. Если никогда не подавали декларацию, то тип ИИС пока не определён.
Если вы в этом 2021 году пополните на 400 тысяч рублей, то в январе можете сформировать документы на получение налогового вычета. Это сделаете на сайте Налоговой в личном кабиннте налогоплательщика. В этот кабиннт сможете зайти через Госуслуги (всё будет рассказано на сайте Налоговой).
Рекомендую ИИС не закрывать, пока вычет не получите — есть одна тонкость, просто поверьте.

Теперь о вычете. Если внесёте 400 тысяч рублей, размер вычета будет 52 тысячи при условии, если в налоговую поступили эти 52 тысячи. Как узнать?
Если получаете официальную зарплату, то у вас должен быть расчётный лист за каждый месяц. Там наверняка есть строка «Налог с начала года». Если за прошедшие 11 месяцев у вас более 50 тысяч (то есть за 12 будет хоть как больше 52 тысяч), то имеет смысл вносить на ИИС 400 тысяч.
Если за 11 месяцев у вас менее 47700 налога сс начала года, то вы не получите 52000 вычетом в 2022 году. Остаток перенесётся на 2023 год. Это отдельная история.

Если будут вопросы про ИИС — пишите тут или в личку.

Подскажите.Есть иис с 2017 года, но никогда ничего не пополнялось там .
Тип у иис определяется автоматически или к брокеру нужно обращаться?
В этом году хочу воспользоваться.
Есть возможность пололнить на 400000 р.
Зарплата официальная 26-30 т.р.
Что мне нужно сделать и в какой последовательности?
Что я получить могу?

Ученик, привет. Пополняешь ИИС, идёшь к брокеру, получаешь бумаги на вычет, подаёшь в ФНС, через ~4 месяца приходят деньги. Сумма зависит от уплаченного НДФЛ, то есть при белой зарплате 30к имеет смысл вносить максимум 360к.

Александр,
360 будут лежать на ИИС 4 месяца? Снимать нельзя?

Подскажите.Есть иис с 2017 года, но никогда ничего не пополнялось там .
Тип у иис определяется автоматически или к брокеру нужно обращаться?
В этом году хочу воспользоваться.
Есть возможность пололнить на 400000 р.
Зарплата официальная 26-30 т.р.
Что мне нужно сделать и в какой последовательности?
Что я получить могу?

Ученик, привет. Пополняешь ИИС, идёшь к брокеру, получаешь бумаги на вычет, подаёшь в ФНС, через ~4 месяца приходят деньги. Сумма зависит от уплаченного НДФЛ, то есть при белой зарплате 30к имеет смысл вносить максимум 360к.

Подскажите.Есть иис с 2017 года, но никогда ничего не пополнялось там .
Тип у иис определяется автоматически или к брокеру нужно обращаться?
В этом году хочу воспользоваться.
Есть возможность пололнить на 400000 р.
Зарплата официальная 26-30 т.р.
Что мне нужно сделать и в какой последовательности?
Что я получить могу?

Добрый день Дамы и Господа.

Давно не писал, но пассивное инвестирование, как следствие отсутствие событий из месяца в месяц на счете брокера, не дают пищи для творчества. Перепечатывать новости тоже не хочется, да и времени нет.

Однако от своего стратегического плана накопить на пенсию самостоятельно и выйти раньше срока не отступил. И даже в какой-то части перевыполнил на этот год.

Две луны тому назад был исторический вынос стопов на мосбирже, недолго думая пополнил счет на 50 000 рублей и совершил покупки. Цена на некоторые компании уже стали интересными. Сбер, Газпром и по мелочи...

Всего за декабрь пополнил портфель на рекордные 80 000!

Сразу к интересному.

Итог года

В конце года возник вопрос — входят ли доходы полученные от продажи ценных бумаг и полученных купонов по облигациям в «основную налоговую базу», можно ли получить с таких доходов ним вычет на ИИС тип-А? Статей была масса, в том числе на Смарт-лабе. Единого мнения не сформировалось. Конец года близится, пора разобраться и принимать решения.

Представим ситуацию с такими вводными данными:

1. Вы — физическое лицо, не получали в течении этого года зарплату (например, вы ИП на УСН-доходы или, возможно, самозанятый или вообще — безработный);

2. Вы в течении года получили доход от продажи ценных бумаг, а также получали купоны по облигациям которыми владеете;

3. Облигации, купонный доход по которым вы получали в течении этого года находятся на обычном брокерском счете, не на ИИС;

ИИС — великий уравнитель. Там как в бане, все равны.
И кассир Пятерочки, и топ Газпрома могут за год внести от 0 до 1 миллиона.
А дальше — кто во что горазд.
В ноябре исполнилось 3 года, как я открыл ИИС. 
2018г — присматривался, не внес ничего.
2019г — внес 755тыс, начало положено.
2021г — внес 1 мил
2021г — внес 1 мил
Основная идея — торговать понемногу, использовать льготу по налогу.
Но так получилось, что был только buy and hold. На дивы опять покупал акции. Плечи не использовал

2 ИИС бьют серпом по яйцам!
Случилась со мной тут беда. Очень похожая на пост человека: https://smart-lab.ru/blog/695337.php

Позвонила налоговая и сказала, что у Вас открыто 2 ИИС. В Открытии и в ВТБ и, что вы лишаетесь всех денег, которые получали все эти годы.

Успел получить 2 раза по 52 000 р и подходит 3ий в 22ом. Итого -52000 р (2020 год) -52 000 р (2021) и -52 000 ждут меня в 2022 году (потому, что 6 декабря уже!!!)

Такой подставы я не ожидал!!!


Короче, в далеком 2016 году в пьяном бреду я похоже открыл ИИС в Открытии — просто «чтоб был». И забыл про него благополучно.

Позже в 2019ом открыл в ВТБ и получал бабки.


ЧТО ДЕЛАТЬ МНЕ?????? 

Кто-нибудь знает как выбраться из этого болота????

Вроде, есть такая тема, что первый ИИС был неактивен и что не был причинен ущерб государству??? Пойду завтра в налоговую консультироваться.





Авто-репост. Читать в блоге >>>