SmallCKYHC, Да спорить и не надо. Вы просто скажите кто дерет болье 61,9% годовых с кредиток? У меня на первом месте Т-банк. Самый жадный и мутный банк в России.
То терминалы зависают, то по 100р не принимает и не выдает.
Вроде бы мелочь. Но если вам надо оплатить кредит например 13 700р. То вам прийдется платить 14000р. Нормальный такой развод.
SmallCKYHC, 200к только с одной карты, а если у вас их две, да плюс полностью бесплатная рассрочка в 100к даже на переводы самому себе и ещё 40к из кубышки. Итого, только с одного аккаунта 540к наличными на руках несколько лет! Т — самый лучший банк из лучших! А вот покупать с кредитки не обязательно, но под хороший кэшбек сам бог велел!
Моя цитата: Но вы конечно же можете и ничего и вовсе не платить.
-А как это?
-Да просто вкладывайтесь в льготный период и всё.
-И всё!!?
-Да. Вот только чтобы у вас всегда получалось ничего не платить, вам надо не дожидаясь минималки, тобишь не превышая по сроку 30 дней, вернуть всё до копейки.
SmallCKYHC, Вы плохо читали пост. Ваши «когда нибудь», это если вы оплатили минималку, но в 50 дней не погасили полностью всё тело.
Чтобы вам стало веселее. И вы спустились на землю. Просто купите что-то на 750 000р, через месяц оплатите минималку и дождитесь конца льготного периода 55 дней.
Я потом посмотрю какой вы будите веселый, когда вам по % прилетит счет на примерно 60 000р. И это помимо минималки, около 17 000р.
Как будто вы не кредиткой оплатили что-то мало-мальски недорогое, а взяли целый дом в Калининграде или во Владимире, в ипотеку.
SmallCKYHC, «в поездки на отдых» — никогда не буду считать это пассивом. Это самый настоящий актив, знакомства с такими интереснейшими людьми, которых не реально в своей среде обитания встретить. Ну и главное — перезагрузка от всей этой рутины. Ну и конечно же море, тетки в бикини и тд.
В своем файре я был в 22 г на 8 месяцев, в общем нормально. Но можно так и на хорошей работе пристроиться, что будет как на файре))
75%, на мой взгляд самое интересное. Опять же, на русском информации крайне мало. Можно охарактеризовать как «Уже безопасно, но прекратить бег рано». У меня получилось, что подходя к этому этапу (на 50% я допустил довольно много классических ошибок), а именно осознание того, что до часа Х осталось не так много, появилась мотивация + силы на то, чтобы побыстрее закончить путь. Появляются новые инструменты для инвестиций (т.е. вы уже можете рассматривать недвижимость/коммерческую недвижимость не в разрезе ПИФов или в теории, а как реальные объекты), небольшой оставшийся срок это уже не марафон, а где-то дистанция в 3 км, можно смотреть на рискованные или затратные способы увеличения дохода (то, что на 50% под вопросом — там хочется дотянуть). Ну и хорошо видно то, как уже разгоняется пресловутый сложный процент.
Вот здесь, кстати, более интересно становится, что за этой 100%, т.е. начинаешь читать про «минусы» тех, кто на FIRE уже год-два и более, скажем так, подстелить соломку.
50%, The Slog (на reddit'е можно искать прямо по этому названию) — монотонная работа, просадки (про просадки в период накопления и период выхода вы уже упомянули выше) значительно влияют на сумма портфеля (не смотря на норму сбережения + поток с купонов-дивидендов). Условно — если на предыдущем этапе вы закрывали 15% размера портфеля пополнениями и это было хорошо видно, то здесь может быть несколько лет (в случае просадок по рынку), с падением реального значения портфеля, не взирая на пополнения и реинвест. В случае же удачных годов этап мерзкий в том плане, что человек начинает видеть рост портфеля, значительно превышающий его годовые пополнения, но не воспринимает это как волатильность — т.е. возможны спонтанные покупки пассивов (мол, вот же оно, поперло), демо-версии фаер-а, что-то из серии — блин, ну у меня уже пошел какой-то поток денег, можно же и как другие — в кредиты на машины, в поездки на отдых, etc. Т.е. палка с двумя концами, две крайности, балансировать тяжело
SmallCKYHC, Это чистая математика, от 4-5 миллионов реально уже легче до 10 дойти, при доходности 10% на тех же ОФЗ, средней зп 60 тыс. и дисциплине в год можно получать от 500 до 800 тыс. р. дохода и за оставшиеся 4-5 года дойти до этих 10 млн. На мой взгляд сложнее не 1 млн. накопить а вот эти 4-5.
То терминалы зависают, то по 100р не принимает и не выдает.
Вроде бы мелочь. Но если вам надо оплатить кредит например 13 700р. То вам прийдется платить 14000р. Нормальный такой развод.
Моя цитата: Но вы конечно же можете и ничего и вовсе не платить.
-А как это?
-Да просто вкладывайтесь в льготный период и всё.
-И всё!!?
-Да. Вот только чтобы у вас всегда получалось ничего не платить, вам надо не дожидаясь минималки, тобишь не превышая по сроку 30 дней, вернуть всё до копейки.
А много ли таких счастливчиков на крупных суммах?
Чтобы вам стало веселее. И вы спустились на землю. Просто купите что-то на 750 000р, через месяц оплатите минималку и дождитесь конца льготного периода 55 дней.
Я потом посмотрю какой вы будите веселый, когда вам по % прилетит счет на примерно 60 000р. И это помимо минималки, около 17 000р.
Как будто вы не кредиткой оплатили что-то мало-мальски недорогое, а взяли целый дом в Калининграде или во Владимире, в ипотеку.
В своем файре я был в 22 г на 8 месяцев, в общем нормально. Но можно так и на хорошей работе пристроиться, что будет как на файре))
Вот здесь, кстати, более интересно становится, что за этой 100%, т.е. начинаешь читать про «минусы» тех, кто на FIRE уже год-два и более, скажем так, подстелить соломку.