Список проголосовавших за комментарий "А если выгрузку клиентом в день принять как случайную величину. Посчитать матожидание и среднеквадратическое отклонение. ((S + ^S) * D * k) / 365 + V * 365 / D, (S — матожидание, ^S — среднеквадратичное отклонение, D — дней между инкассациями, k — % за пользование средствами, V — стоимость инкассации). Ну и найти минимум этой функции."