Список проголосовавших за комментарий " ИМХО. Банки, в первую очередь крупные и государственные, имеют доступ к налоговой базе данных. Отсюда и 115 ФЗ. Ни один из моих родственников с доходом порядка миллиона в год или выше не встречался с попытками заморозить счет, задержать выплату депозита, запросить дополнительные документы (кроме МОБа, но это особый случай, там СМПшники прокачивали вкладчиков, пусть и незаконно, на предмет причастности к хищениям).<br/> Что делать? Обзавестись документами, железно подтверждающими легальность источников дохода. Провести через 3-НДФЛ. В противном случае каждая банковская крыса будет пытаться урвать кусок.<br/> Брокер Открывашка начал доить меня по 295 рублей в месяц. Позвонил, разобрался."