Список проголосовавших за комментарий "По поводу 115 ФЗ хорошие новости<blockquote>Минфин предлагает пойти еще дальше: для того чтобы банки не блокировали счета добросовестных клиентов, ведомство хочет законодательно ограничить основания для отказа в обслуживании. А именно — разрешить банкам блокировать операции <strong>только при одновременном наличии двух условий</strong>. Первое — если клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля (либо банк в течение года неоднократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций и направлял информацию о них в Росфинмониторинг). Второе — если у банка <strong>есть данные (а не подозрения</strong>, как в текущей версии закона), которые дают основания подозревать, что операции проводятся в целях отмывания или финансирования терроризма.</blockquote>"