Список проголосовавших за комментарий "Джакомо Леопарди, модель работы ткс с юрикам и всем известна и понятна:<br/> Зазываем всех подряд. <br/> Смотрим, фильтруем, запрашиваем доки, блокирует счет.<br/> Снимаем 20%<br/> Если клиент идёт в суд, 80% доведенных до конца дел выносят я решения в пользу клиента.<br/> Взыскивается не основательно вознаграждение % за пользование ден средствами и минимум судебных издержек.<br/> Но чисто математические, даже если 75% пострадавших просудятся, банк уже не в убытке.<br/> А судится дай бог 5%...<br/> <em> но таких совсем мало — на сегодня 300 ИП и Юриков при 200 тыс активных клиентов (всего более 500 тыс корпоративных и ИП)</em><br/> <br/> Вот вам и модель<br/> <br/> -----<br/> Позиция банка в суде вот такая:<br/> <p>Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в <br/> Постановлении от 27.04.2010 N 1307/10 выразил следующую позицию о проведении <br/> Банком соответствующих проверок операций Клиентов: в обязательном порядке <br/> Банком проверяется налоговая нагрузка, отслеживаются платежи по оплате аренды <br/> (при наличии арендованных помещений) и по выплате заработной платы сотрудникам. <br/> В случае непредставления или представления не в полном объеме запрашиваемых <br/> сведений и документов, к клиентам применяются ограничительные меры (ограничение <br/> доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, отказ в выполнении <br/> распоряжения и другие меры, предусмотренные Универсальным договором <br/> комплексного банковского обслуживания юридических лиц и законодательством РФ). <br/> При выявлении подозрительных операций Банком, в дополнение к указанным мерам, <br/> направляются письма в кредитные организации, обслуживающие контрагентов <br/> клиентов.<br/> В связи с выявленными негативными факторами (по счету клиента <br/> осуществлялись операции, связанные с последующим обналичиваем денежных средств, <br/> транзитные операции поступления за ремонтные работы и разработку компьютерного <br/> программного обеспечения, списание за транспортные услуги, отсутствовали платежи в <br/> бюджет, а также на основании рекомендаций, изложенных в нормативно правовых <br/> актах Центрального Банка (Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т «Об организации <br/> управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных <br/> организациях и банковских группах» «Положение о требованиях к правилам <br/> внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации <br/> (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» <br/> (утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П), Письмо Банка России от 31.12.2014 N 236-Т <br/> «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»)), <br/> в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ и на основании УКБО для <br/> выполнения Распоряжений Истца Ответчиком был направлен запрос от 30.03.2017 г. о <br/> предоставлении сведений и документов, являющихся основанием для перевода <br/> денежных средств, сведений и копий документов, подтверждающих экономический <br/> смысл операций (далее также Запрос). <br/> В целях минимизации банковских рисков и реализации принципа «Знай своего <br/> клиента» сроки предоставления сведений, документов определены минимальные.<br/> В соответствии с п. 3.3.1. УКБО Клиент обязан предоставлять Банку, в том <br/> числе по запросу Банка, достоверные сведения и документы, необходимые Банку для <br/> осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством РФ, в том <br/> числе документы и сведения об операциях с денежными средствами. Непредставление <br/> по запросу Банка, предоставления неполного комплекта документов/сведений или <br/> предоставление недостоверных документов/сведений, в порядке и в сроки, <br/> определенные Банком, считается существенным нарушением Клиентом условий <br/> Универсального договора.<br/> Судом установлено, что в адрес Ответчика поступил не полный комплект <br/> запрашиваемых документов.... </p>"