Список проголосовавших за комментарий "Очень часто вижу данные обсуждения на форуме, поэтому объясню с точки зрения человека, работавшего 2 года в банке. Все наблюдения носят личный характер/ на практике работы с клиентами. Надеюсь будет полезно. Правила одни и те же для ФЛ и ЮЛ. <br/> <br/> Эта проблема повсеместна и <span style="text-decoration:underline;">не зависит от банка</span>. Возможно, это дело удачи (вы или кто-то другой) попадет сегодня на карандаш фин. мониторинга. <br/> <br/> — банки не любят, когда вы переводите деньги с предприятия к себе на счет (не считая ООО, где идут, например, дивы/бонусы раз в год, выплата собственнику, ЗП). В некоторых банках вам говорят об этом при открытии расчетного счета, в некоторых нет, в некоторых это даже прописано в ДКБО (завуалированно). <br/> <br/> — снимать наличные при острой необходимости, маленькими и не ровными суммами, в идеале не через ФЛ, а со счета предприятия. Да, комиссия больше, но в этом, наверное и причина отношения банков к таким клиентам. Плюс, при постоянном снятии наличных, вы тупо машиной попадете под 115 ФЗ. Там даже никто из сотрудников смотреть на вас не будет ( да, это тупость, <span style="text-decoration:underline;">но жесткая реальность</span>, в большинстве случаев).<br/> <br/> — по ФЛ все так же, только еще <span style="text-decoration:underline;">вношу средства</span> тоже не равными частями, мелкими суммами. Имею всегда под рукой справки о доходах|покупке валюты и прочие. <br/> <br/> За 4 года использования банков и счетов как ФЛ и 2 года как владелец предприятия — никаких проблем. Суммы до 600 тыс., переводы только с доками, не принимаю переводы на свой счет от 1000 рублей в принципе. <br/> <br/> Возможно где-то перегибаю, но такова суровая реальность. Точных регламентов нет и не будет, все максимально размыто."