Список проголосовавших за комментарий "incognita, <br/> не «скорее всего», а абсолютно точно. Отказ в совершении операции уже = внесению в ЧС, доступ к которому имеют все банки. Все автоматизировано, т.е., если у мониторинга сработал триггер и в операции отказано (роботом или человеком), то клиент автоматом залетает в ЧС. Два отказа — уже, считай, всё пропало. Не выгнать такого клиента почти нельзя, ЦБ спросит это при проверке первым делом. <br/> А другой банк обязан проверять клиентов по ЧС при приеме на обслуживание. Принять, в принципе, может, но… в общем, для банка это риски. Если клиент с улицы, и выгнан с черной меткой из респектабельного банка, то возьмут только ради еще и своей «комиссии за транзит» (15% сейчас в среднем по рынку), т.е. заблокирует сразу по факту получения денег :) <br/> И так пока счет не обнулится ;)"