Список проголосовавших за комментарий "такой фигней занимается финансовый мониторинг. <br/> Самая «загадочная» и ИДИОТСКАЯ служба в банке. <br/> <br/> Во всех банках Вы НИКОГДА не сможете поговорить напрямую с сотрудником, который создал Вам проблему. А зачастую даже не сможете получить внятных ответов о причинах блокировки. <br/> Даже кадровый состав отдела финмониторинга не узнаете, ни его телефонов, ни номера кабинета. НИКОГДА Вас не пропустят в этот отдел. Порой даже ряд сотрудников банка не знают ГДЕ находятся люди этой самой законспирированной службы. Я не шучу! общался на эту тему в разных банках....<br/> <br/> В разных банках система работает по разному. Где то Вам просто поставят ограничение на снятия наличных через банкомат. Причем узнаете Вы это только при снятии в банкомате. Комплаенсу (умное забугорное название службы финансового мониторинга) плевать на сервис. Комплаенс почти никогда не несет ответственности за чушь/глупость/раздолбайство/необоснованность действий своих «офицеров».<br/> Где то просто просто заблочат карту....<br/> <br/> Эта служба в банке — как каста неприкасаемых в Индии. <br/> <br/> По своему опыту:<br/> Сбербанк — блоки крайне редки. Обоснованность блоков — из области пожеланий самого сотрудника. Сам на практике висел в блоке пару мес. Причем банк желал получить от меня данные по счету в (ВНИМАНИЕ!) другом банке! <br/> <br/> ВТБ — самый адекватный комплаенс. Кроме одного запроса (УСТНОГО) за 10 лет работы, проблем не было. Все вопросы сняли после предоставления объяснения в письменной форме в течение суток. Ограничений не ставилось вообще. <br/> <br/> Русский стандарт — не задавали ни одного вопроса. но в момент продления карты просто отказали в перевыпуске. Объяснений не дали вообще. Создалось впечатление, что коплаенсу просто дали денег чтобы клиентов разогнал. Через год из банка почти все разбежались кстати....<br/> <br/> Альфа-банк. — Уровень идиотизма комплаенса средний. Центр принятия решений — в москве. Если влетите в список — раньше просто закрывали снятие наличных с карты в банкомате (через карту ПО ПОВЫШЕННОМУ тарифу — милости просим...), а сейчас вроде бы просто «отжимают» к закрытию счета. У меня например была операция, подозрительная по мнению умников финмониторинга. Поставили в список. Работал с банком после этого еще лет 5. Затем попросили закрыть счета несмотря на солидные депозиты и вообще отсутствие каких-либо операций по счету кроме депозитов в последние пару лет. "