Список проголосовавших за комментарий "По 115-ФЗ в любом банке могут блокернуть счет отделом фин мониторинга, но как правило, блокируют определенную транзакцию до получения банком подтверждающих документов. Из-за косяков контрагентов счет может блокернуть только налоговая и только по факту не доплаты в бюджет. В последнее время многие предприниматели использовали карточные счета сбера для обмена средствами между физиками. Логика проста: с карты на карту сбера без комиссии и мгновенно. Любая сделка между физиком и юриком попадает под статус сомнительной, при этом в сторону юрика проблем не возникает(если указаны корректно основания платежа), а если юрик платит физику = 99,9% обналичка. Не умеют предприниматели правильно разводить потоки."