Список проголосовавших за комментарий "nicknh, Вы видимо не сталкивались с описанной выше ситуацией, поэтому так написали. У меня был случай когда мое ИП попало под блок. Притом что даже не стали запрашивать документы. И только тот факт что, я ВИП в этом банке и моего ЮЛ там зарплатный проект, позволил убедить их рассмотреть документы. В итоге все разблокировали. Но я это к чему. Да к тому, что критерии расплывчаты, а у банков нет не ресурсов ни желания со всеми разбираться. Проще в блок отправить. Так что не надо говорить что те кто попадают под 115 фз однозначно не чисты на руку. "