Список проголосовавших за комментарий "2good4you, какой же булшит вы тут нам толкаете. Такие свинские ответы всегда воспринимал как проявление неуважения.<br/> <br/> 115-ФЗ ст.7<br/> «11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.»<br/> <br/> Варианта два:<br/> (i) Что, клиент какие-то документы отказался вам подать?? Он тут заявляет, что готов всё подтвердить.<br/> (ii) Или вы реально подозреваете его в отмывании доходов или финансировании терроризма? А известно ли доблестному Открытию, что в этом случае нельзя просто так отжать денежки человека? Если так, то здесь надо быть последовательным и обращаться в Росфинмониторинг для реального расследования. Причём, если окажется, что клиент чист, вы должны продолжить его операции.<br/> <br/> То, что устроил Открытие-Брокер, это беспредел. Я тоже сталкивался с этим в БинБанке (который бывший Приват Банк). Тинькофф любит подобные пакости. Да и вообще на banki.ru полным полном таких историй. Почти всегда, когда клиент доходит до суда, он выигрывает. Но большинство забивают, т.к. экономически целесообразнее не тратить кучу времени. Почи во всех таких историях банки отфутболивают к 115-ФЗ, но реальная причина — это «невыгодность» клиента. Если клиент не приносит value, то от него как бы хочется избавиться и в ход идут гнусные недостойные приёмчики. Мне очень и очень жаль, что эта практики докатилась и до брокеров. Даже то моего единственного основного брокера, которого я по неосторожности всему своему окружения имел ошибку рекомендовать."