Список проголосовавших за комментарий "Не устану повторять, что математика инвестирования уже просчитана, и нобелевка за это уже получена.<br/> <br/> Важны: средняя ожидаемая доходность инструментов (групп инструментов), их средняя волатильность (ско=риск) и ковариация. Причём подойдут даже средние значения за последние 20+ лет, это неплохо работает. Как видите, в списке важного нет манипуляций отчётами некоторыми компаниями, ибо один из самых малорисковых портфелей — на основе индексов акций и облигаций. Это у нас индекс из 50 бумаг, что тоже немало, а есть индексы из 500 или 4000 бумаг. Банкротство в ноль даже 10 компаний ежегодно вообще не повлияет на доходность, всё будет в рамках статистической волатильности.<br/> <br/> Все эти истории про газпром, мечел, пересвет и прочее, которые на банках.ру пишут в каждом топике про биржу и которые якобы перечёркивают все плюсы инвестирования, — просто выставление своей некомпетентности напоказ. Или работа на банки, которые неизбежно начнут терять клиентов при падении ставок до 4-5%."