Список проголосовавших за комментарий "См. 115-ФЗ, в каждом банке есть комплаенс служба (в случае со Сбером она называется финмониторингом). Любые операции обналичивания свыше определенного лимита, тем более частые за короткое время, попадают на контроль. Если операции повторяются, банк запрашивает подтверждающие документы. В Вашем случае деньги, полученные от Открытия, Вы подтвердить можете, а вот что касается переводов от близких — извините, но банк сделал все правильно. Сегодня Вам мама 750 тыс. руб. перечислила, завтра бабушка, послезавтра внучатая племянница и так далее. Поскольку ЦБ последнее время активно отбирал лицензии, постольку обнальщики полезли в Сбер. Сам Сбербанк защищается от них таким образом. Метод не самый приятный, так как под подозрение попадают и чистые клиенты, но эффективный. Так что, объясняйте банку, зачем полученные деньги сразу обналичиваете и откуда они у Вас появились"