Список проголосовавших за комментарий "Лена Бородач, <span>спасибо за развернутый анализ. выглядит очень солидно, ровно до того момента, пока не начинаешь проверять ваши ссылки. давайте разберем вашу «экспертизу» по фактам </span><span>во-первых, вы ссылаетесь на фз от 15.08.1996 № 114-фз, утверждая, что он дает право на банковские операции без регистрации. открываем этот закон. сюрприз: это федеральный закон </span><strong>«о порядке выезда из рф и въезда в рф»</strong><span>. он регулирует границы и загранпаспорта. базовый закон о праве на свободу передвижения внутри страны-это закон № 5242-1 от 1993 года. перепутать миграционный учет с выездом за рубеж — это сильно).</span><span>во-вторых, вы пишете, что по документам цб регистрация-это необязательный пункт. вы снова ошиблись нормативкой. базовая идентификация физлиц регулируется положением цб № 499-п. открываем приложение 1, пункт 1.4: «адрес места жительства (регистрации)» является </span><strong>обязательным</strong><span>сведением при идентификации.</span><span>в-третьих, вы правы в одном: банк действительно «запрашивает данные». только вы забыли упомянуть, что в рамках 115-фз и своих правил внутреннего контроля (пвк), на время этого запроса банк </span>приостанавливает вам дбо (дистанционное обслуживание)<span>. ваша карточка превращается в пластик, а приложение выдает ошибку. для любого нормального человека это и есть блокировка. идите судитесь с банком, пока ваши деньги заморожены.</span><span>ну и отдельное спасибо за ссылки на коммерческий консультантплюс) мы в своей работе привыкли использовать официальные государственные первоисточники.</span><span>приказ мвд № 224-это идеальный триггер. мвд обнуляет штамп, а банковский комплаенс автоматически доделывает грязную работу, отрубая должника от безнала. учите матчасть, и аккуратнее с законами о госгранице.</span>"