Список проголосовавших за комментарий "<blockquote><ol><li><p>Противоречие в первой ошибке. Сначала вы критикуете копирование чужого портфеля («покупаете с опозданием»), а затем предлагаете копировать последние сделки «гуру». По сути, это та же ловушка: если рынок изменился за месяцы, он может измениться и за несколько дней. Следование чужим сделкам не решает проблему отсутствия собственного анализа.</p></li><li><p>Размытость критериев стратегии. Во второй ошибке вы призываете к системе, но ваш список критериев («долгосрочный восходящий тренд», «стабильные дивиденды») субъективен. В тексте не указано, как вы измеряете «стабильность» или определяете, что тренд именно долгосрочный, оставляя пространство для той же эмоциональной оценки.</p></li><li><p>Спорный метод усреднения. В третьей ошибке вы критикуете разовый вход, но предлагаете «лестницу» (усреднение). Однако если рынок после первой покупки ушел вниз, вы просто усредняете убыток. Это снижает волатильность, но не гарантирует защиты от «мертвого груза», если рынок долго не восстанавливается.</p></li><li><p>Догматичность правила «покупаю независимо от рынка». В четвертой ошибке вы противопоставляете страху 2022 года жесткое правило покупки два раза в месяц. Это дисциплина, но без оговорки про оценку активов. Покупка «любой ценой» без учета перегретости рынка может привести к той же проблеме, что была с машиной (покупка на пике).</p></li><li><p>Эффективность равномерного распределения. В пятой ошибке вы отказываетесь от фаворитов в пользу равных долей. С точки зрения математики, если одни акции растут быстрее других, их доля естественным образом увеличивается. Искусственное удержание «равных долей» за счет продажи растущих активов или недолива в них может снижать потенциальную доходность портфеля.</p></li></ol></blockquote>"