Список проголосовавших за комментарий "Виктор Петров, <br/> <br/> Если не платить по кредиту аргументируя это тем, что проводишь проверку того, что этот платёж не пойдёт на финансирование чего либо или не начнётся его отмывание банком? Так сказать -приостановить на этом основании до получения от банкиров пояснений на что они намерены потратить его.<br/> <br/> Что можно сделать (без нарушения договора)<ol><li><p><strong>Связаться с банком заранее и запросить разъяснения в письменной форме.</strong><br/> — Попроси: какую процедуру банк проводит, куда идут платежи по кредиту, какие проверки AML применяются.<br/> — Требуй ответ в письменном виде (электронное письмо + заказное письмо с уведомлением).</p></li><li><p><strong>Заплатить «под протест» / с уведомлением.</strong><br/> — Сделай платёж, одновременно отправив банку письменное уведомление о том, что платёж делается «без согласия с некоторыми обстоятельствами» и что ты требуешь разъяснений. Это фиксирует факт оплаты и твои опасения.<br/> — В разных юрисдикциях формулировка «под протест» имеет разный смысл; лучше согласовать с юристом.</p></li><li><p><strong>Попросить временное хранение средств на условном (эскроу) счёте или у нотариуса.</strong><br/> — Если банк и кредитор согласятся, можно оформить перевод средств на депозит у нотариуса или в третий нейтральный счёт до выяснения обстоятельств. Это не всегда реально, но иногда возможно при взаимном согласии.</p></li><li><p><strong>Обжаловать действия банка в регулятор/финмониторинг.</strong><br/> — В России: <strong>Банк России</strong> (жалоба на банк) и <strong>Росфинмониторинг</strong> (вопросы AML/ФТ — хотя Росфинмониторинг прежде всего получает сообщения от банков).<br/> — Собирай переписку и подтверждения — это пригодится при жалобе.</p></li><li><p><strong>Обратиться к юристу (специалисту по банковскому праву/AML).</strong><br/> — Юрист поможет составить корректные запросы и оценит риски удержания платежа.</p></li><li><p><strong>Если есть основания думать, что банк сам участвует в противоправной деятельности — сообщи в правоохранительные органы.</strong></p></li></ol>"