Список проголосовавших за комментарий "В ФЗ 115 не указаны основания для блокирования счёта или ДБО. Это самоуправство. Поправьте, если ошибаюсь.<br/> <br/> Согласно п.11 ст.7<blockquote>11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, <span style="text-decoration:underline;"><strong>вправе отказать в совершении операции</strong></span>, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.</blockquote>Речь про конкретную операцию, а не счёт в целом.<br/> <br/> Согласно п.13.1-1. ст.7<blockquote>В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, такая <span style="text-decoration:underline;"><strong>организация обязана представить клиенту</strong></span>, которому отказано в проведении операции, <span style="text-decoration:underline;"><strong>информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения</strong></span> в порядке, установленном договором с клиентом или действующими в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, публичными правилами, и <span style="text-decoration:underline;"><strong>в срок не позднее пяти рабочих дней</strong></span> со дня принятия решения об отказе от проведения операции.</blockquote><br/> Направляйте письменный запрос в банк с требованием предоставить информацию о причинах блокировки."